مكتب التحقيقات الفيدرالي يصدر "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024": يكشف عن اتجاهات جديدة في الجريمة الإلكترونية

أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي في أبريل 2025 تقرير "تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024"، والذي يستند إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية (IC3) في عام 2024، حيث قام بتحليل شامل لعدد الشكاوى المتعلقة بالعملات الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. ستتناول هذه المقالة المضمون الرئيسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم تغييرات الاتجاه بسرعة، وزيادة وعيهم بالتهديدات الأمنية الإلكترونية المعقدة ورفع مستوى قدرتهم على الحماية.

واحد، نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الوضع العام

في عام 2024، تلقت IC3 ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، مع متوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حدث. وكانت حوالي 83% من الخسائر ناجمة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية المتعلقة

وصلت شكاوى الأصول الرقمية إلى 149,686 حالة، مما أدى إلى خسائر تقدر بـ 9.3 مليار دولار، بزيادة بنسبة 66% في مبلغ الخسارة مقارنة بالعام السابق. من بين مجموعة الضحايا، يمثل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، مع الإبلاغ عن خسائر تصل إلى 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

! تفسير تقرير الاحتيال في العملات المشفرة لعام 2024 الصادر عن مكتب التحقيقات الفيدرالي

ثانياً، تحليل الفئات المستهدفة

1. توزيع العمر العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 2,250,000 دولار أمريكي
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليون دولار أمريكي
• 30-39 سنة: 108,899 شكاوى، خسارة 14 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسائر بقيمة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية

في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كان عدد الشكاوى من الفئة العمرية فوق 60 عامًا هو الأعلى (8,043 حالة)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. وتعتبر هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال وعدم المعرفة بأساليب الدفع الجديدة. وقد تعرضوا لـ 2,674 حالة احتيال متعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر بلغت 107 مليون دولار، كما أنهم أيضًا الفئة الأكثر شكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 حالة، مع خسائر بلغت 724 مليون دولار).

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب حسب عدد الشكاوى

1. الاحتيال الإلكتروني/التصيد: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

2. ترتيب حسب مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم تقني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. احتيال من نوع الرفض/فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: احتيال استثماري (58 مليار دولار)، تسرب بيانات شخصية (11 مليار دولار)

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

• أكبر عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• الحد الأقصى لمبلغ الخسارة: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسرب البيانات الشخصية

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقت IC3 333,981 شكوى من الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر تبلغ 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (انتحال شخصية الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار

3. تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• تعامل فريق FFKC مع 3,020 طلب تجميد، وجمد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح يبلغ 66%
• "ترقية العمل"(عملية الترقية)نجاح إعلام 4,323 ضحية من ضحايا التشفير، ومساعدتهم على استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% على أساس سنوي
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد العديد من المبالغ الكبيرة بنجاح

٥. نصائح للوقاية من الاحتيال في الأصول الرقمية

في ظل ارتفاع حالات الاحتيال في الأصول الرقمية، قدمت الجهات القانونية الاقتراحات التالية للتصدي لها:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر صفر غالبًا ما تكون احتيالًا
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم البورصات الرسمية والخاضعة للتنظيم، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت
4. كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب توخي الحذر.
5. استخدم التحقق الثنائي (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق القراصنة.

ملخص

تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت متخصصة للغاية وعالمية، في حين أن العملات الرقمية أصبحت الخيار المفضل للمجرمين في غسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين أن يظلوا في حالة تأهب عالية، ويجب عليهم تعزيز الوعي بالأمان بشكل فعلي لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال سيكون من الخطوات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة هذه الجرائم.