مرحبًا بكم في أغسطس! في اليوم الأول من أغسطس دعونا نتحدث عن مشروع @MentoLabs، قد لا يكون الكثيرون قد سمعوا عنه، لكنه يتعلق بالفعل بالأشياء التي نستخدمها عادةً مثل العملات المستقرة، والتحويلات عبر الحدود. سأقوم بتحليل ذلك ببساطة وأشارك آرائي.
لننظر أولاً في ما هو Mento؟ إن ما يفعله بسيط جدًا، مثلما نقوم عادةً بتبادل العملات الأجنبية، مثل تحويل اليوان الصيني إلى الين الياباني أو الجنيه الإسترليني، إما بالوقوف في طابور في البنك، أو باستخدام منصة طرف ثالث، مما قد يؤدي إلى تأخير في وصول الأموال، ورسوم الخدمة.
Mento فكرت في طريقة لحل المشكلة: خلق مجموعة من "العملات الرقمية" على blockchain، مثل الين الرقمي، والجنيه الرقمي، والراند الجنوب أفريقي الرقمي، وهذه العملات الرقمية مرتبطة بقيمة العملات الحقيقية المقابلة.
1 الين الرقمي يعادل 1 ين حقيقي، لا داعي للقلق بشأن تقلباته مثل البيتكوين، فهو مستقر! الآن يدعمون 15 عملة، بما في ذلك العملات المستقرة الرئيسية من دول مجموعة السبع، مثل الين والجنيه، يمكن تبادلها مباشرة، وتغطية نطاقها يتسع بشكل متزايد.
هناك فائدتان من القيام بذلك: تغيرت سرعة تحويل الأموال، فقط قم بالتحويل على البلوكشين، وستصل الأموال في دقائق، والرسوم أيضًا أصبحت أقل بكثير، سواء كنت تقوم بتحويل دولارات أمريكية أو عملات دول صغيرة، فإن الأمر سهل جدًا.
في السابق، كانت الشركات في العديد من الدول الصغيرة تضطر إلى التسوية أو الاقتراض بالدولار الأمريكي، وإذا انخفضت قيمة عملة بلادهم، زادت الديون والشعور بالضغط بشكل خاص. أما الآن، فقد أصبح هناك عملة رقمية مرتبطة بعملة بلادهم، مما يسمح لهم بالتسوية والاقتراض باستخدام هذه العملة، وبالتالي لا يحتاجون إلى القلق يوميًا بشأن التقلبات، مما يوفر عليهم الكثير من الأمور.
بصراحة، إنه تحويل كل أموال العالم إلى "نقد رقمي" يسهل تبادله بسرعة عبر الإنترنت، ويمكنه أيضًا مساعدة تلك الشركات التي لا تعتمد كثيرًا على العملات الأخرى.
ما الذي يمكن استخدامه من أجله؟ هل هو عملي؟
على سبيل المثال، إذا كان لديك شخص يعمل في الخارج ويريد إرسال الأموال إلى الوطن، باستخدام Mento، فبمجرد تحويل الأموال، سيصل المبلغ إلى هاتف الشخص في المنزل على الفور، والرسوم المقتطعة أقل بكثير مما كانت عليه في السابق، ولا تحتاج إلى الانتظار لعدة أيام، ولا تحتاج إلى القلق بشأن خسارة المال في الوسط.
إذا كانت شركة صغيرة تقوم بأعمال تجارية عبر الوطنية، مثل شراء الأشياء من تايلاند، كان يتعين عليها سابقًا تحويل اليوان الصيني إلى الدولار الأمريكي ثم إلى البات التايلاندي، وكان يتم خصم بعض من سعر الصرف في كلتا العمليتين. الآن باستخدام عملة مستقرة باليوان الصيني على Mento، يمكنها التحويل مباشرة إلى عملة مستقرة بالبات التايلاندي، مما يجعل الأمر سهلاً دون خسارة فارق السعر، ويمكنها كسب المزيد.
هناك ميزة جديدة للمبتدئين: عند العمل على شبكة Celo، يمكن دفع "رسوم الخدمة" (رسوم الغاز) مباشرة باستخدام هذه العملة المستقرة، دون الحاجة إلى شراء عملات أخرى، مما يجعل الأمر أسهل للمبتدئين الذين لا يحتاجون إلى تعلم الكثير من القواعد، ويمكنهم استخدامها مباشرة.
كيف هو خلفية الفريق والاستثمار: فريق التطوير هو Mento Labs، ويقع خلفه مؤسستان استثماريتان معروفتان: Hashkey Capital و No Limit Holdings، حيث استثمرت No Limit Holdings في العديد من المشاريع المعروفة مثل Ethena و Sei، ويبدو أنها متفائلة جداً بشأن مجال العملات المستقرة.
مؤخراً، ظهرت أيضاً في برنامج مدونة Castle Island Ventures "On the Brink"، حيث تم التحدث عن تطبيق العملات المستقرة في سوق الفوركس. هذا الصندوق يستثمر فقط في المشاريع "المبكرة / طويلة الأمد / الأساسية"، مثل Casa وFelix Pago، وهذه المشاريع الأساسية هي من استثماراتهم، مما يدل على أن الاتجاه الذي يسيرون فيه يحظى بتقدير كبير داخل الصناعة.
ما هي خطط Mento المستقبلية، وكيف تنوي المضي قدمًا؟
أولاً، كان يُستخدم سابقًا بشكل رئيسي على سلسلة الكتل Celo، والآن تعاون مع Wormhole، لذا في المستقبل، لن يكون فقط على Celo، بل سيتمكن أيضًا من استخدام عملته المستقرة على سلاسل الكتل الشهيرة الأخرى مثل Ethereum وSolana، مما سيزيد من نطاق استخدامه بشكل كبير.
الآن هم قد تعاونوا مع Wormhole، باستخدام معيار NTT لتوسيع عملة مستقرة إلى أكثر من 40 سلسلة، في المستقبل سواء كان إيثيريوم أو سولانا، يمكن استخدام عملة Mento المستقرة مباشرة في المعاملات عبر الحدود، إذا نجح هذا الأمر، فسيكون نطاق التغطية كبيرًا جدًا.
ثم، استعد لإطلاق نسخة محدثة (V3)، حيث يكون الهدف هو تمكين المستخدمين من "تقديم ضمانات لتبادل العملة المستقرة" بشكل أكثر سهولة، على سبيل المثال إذا كان لديك عملة مشفرة، يمكنك تقديمها كضمان، وتحصل على عملة مستقرة مرتبطة بالين الياباني أو الجنيه الإسترليني لاستخدامها، مما يوسع من التطبيقات الممكنة.
أيضًا، فإنه يتعاون مع مشاريع مثل Chainlink و RedStone التي تقدم "أسعار حية" لضمان ربط سعر العملة المستقرة بالعملات الحقيقية بشكل أكثر دقة، دون أي أخطاء، مما يجعل استخدامها أكثر أمانًا.
سيتم الإعلان عن تقدم دوري مع هؤلاء الشركاء في المستقبل، مثل تحسين أسعار بيانات Chainlink، والتحقق من أسعار RedStone عبر السلاسل، مما يجعل النظام أكثر استقرارًا.
بشكل عام، سيكون هناك المزيد من الأماكن التي يمكن استخدامها في المستقبل، وتبادل الأموال سيكون أكثر مرونة، والاستخدام سيكون أكثر موثوقية مقارنةً بذلك!
لنلقِ نظرة على المزايا والعيوب؟ دعنا نتحدث عن فوائده:
حقاً يمكنه حل المشكلة: على عكس بعض المشاريع التي تروج لمفهوم فقط، فإنه يمكنه حقاً مساعدة الناس في حل مشاكل التحويلات عبر الحدود وتبادل العملات الأجنبية، خاصة بالنسبة لأولئك في الدول الصغيرة، فإنه سهل الاستخدام للغاية.
موثوق، هناك من يستخدمه: يوجد بالفعل عدة ملايين من المستخدمين الحقيقيين الذين يلعبون به، ليس شيئًا لا يزال قيد الاختبار في المختبر، نضوج المنتج جيد، الآن تجاوز الحجم الإجمالي للصفقات 15 مليار دولار، فقط في مايو من هذا العام كان هناك حجم تداول قدره 6 مليارات دولار، وعدد الصفقات التي تتم معالجتها يوميًا يتجاوز 200 مليون، مما يدل على أن حجم الاستخدام الفعلي لا يزال مرتفعًا.
ليس هناك شركة واحدة مهيمنة: بل يعتمد على عملة MENTO ليكون للجميع صوت في اتخاذ القرارات، ولم يتم احتكارها من قبل شركة معينة، مما يجعل الأمور أكثر أمانًا.
التقنية تشمل أيضًا: استخدام آلية تسمى vAMM، حتى لو تم تحويل الكثير من المال دفعة واحدة، لن تتقلب الأسعار بشكل كبير (ما يسمى بـ "انزلاق صغير")، وهذا مهم جدًا عند تحويل العملات الأجنبية، وإلا فإن المعاملات الكبيرة قد تؤدي إلى خسائر.
دعونا نتحدث عن الأماكن التي قد تحدث فيها مشاكل:
المنافسة شديدة: هناك عمالقة قدامى مثل USDC و USDT يقفون في الطريق، وهناك أيضاً عملات مستقرة مشابهة من الخلف تلاحقهم، من الصعب الظهور، هناك تحديات!
خوفاً من الرقابة: هذه العملة المستقرة المرتبطة بالعملة القانونية، تختلف السياسات في البلدان.
المال غير كافٍ "للعيش": الآن الأمور لا تزال جيدة، لكن مقارنةً بحجم التداول اليومي الذي يصل إلى تريليونات الدولارات في سوق الفوركس التقليدي، لا يزال هناك فرق. إذا كنت ترغب في تحويل مبلغ كبير جداً، قد لا تتمكن من فعل ذلك أو قد تكون هناك تقلبات كبيرة في الأسعار.
الجميع يقرر معًا، لكن قد تكون الكفاءة منخفضة: يبدو أن الحوكمة اللامركزية جيدة، لكن في بعض الأحيان، يبطئ التصويت واتخاذ القرارات، وكلما طال قفل عملة MENTO، زادت حقوق التصويت، مما قد يعني أن القلة من حاملي العملات الذين يمتلكون الكثير يمكنهم اتخاذ القرارات، بينما يكون وزن المستخدمين العاديين أقل.
المخاطر التقنية: على الرغم من عدم حدوث مشاكل كبيرة سابقًا، إلا أن هذا النظام القائم على العقود الذكية، إذا عثر القراصنة على ثغرة للدخول، فقد يحدث مشكلة، وهو يتضمن تبادل العديد من العملات المستقرة، والنظام معقد للغاية!
أعتقد أن مشروع Mento جيد، إنه واقعي جدًا، فهو لا يقوم بتلك الأمور الوهمية، بل يستخدم تقنية البلوكشين لتسهيل تحويل العملات الأجنبية والتحويلات عبر الحدود، والآن يوجد 8 ملايين شخص يستخدمونه، وهذا ليس عددًا قليلًا في عالم التشفير، مما يدل على أن هناك من يحتاج إليه بالفعل.
لكن من الصعب أن تتطور، حيث أن هناك لاعبين كبار قد استحوذوا بالفعل على هذا المجال من العملات المستقرة، وللظهور يتطلب الأمر بعض الجهد. تخطط للتوسع إلى المزيد من شبكات البلوكشين، وهذه فكرة جيدة، لكن المشاكل التقنية والأمنية ستزداد بالتأكيد.
إذا كنت تقوم بأعمال تجارية عبر الوطنية في الأسواق الناشئة، أو كثيراً ما ترسل المال إلى الخارج، فقد يكون استخدامه مفيداً حقاً لتوفير بعض الجهد وتخفيض التكاليف، ولكن إذا كنت ترغب في الاعتماد عليه لتداول العملات لكسب المال، فلا، ليس مناسباً.
بشكل عام، هذا المشروع يستحق الانتباه، خاصةً أنه يجلب الفوركس إلى البلوكشين، فمن الممكن أن يتمكن في المستقبل من بناء جسر جيد بين المالية التقليدية وعالم العملات المشفرة، لكن الاستثمار في هذا الأمر يحمل بالتأكيد مخاطر، ويجب على المرء أن يفهم المزيد. حسنًا، هذا كل شيء لليوم! #Mento # عملة مستقرة #跨境转账 # تطبيقات blockchain
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
مرحبًا بكم في أغسطس! في اليوم الأول من أغسطس دعونا نتحدث عن مشروع @MentoLabs، قد لا يكون الكثيرون قد سمعوا عنه، لكنه يتعلق بالفعل بالأشياء التي نستخدمها عادةً مثل العملات المستقرة، والتحويلات عبر الحدود. سأقوم بتحليل ذلك ببساطة وأشارك آرائي.
لننظر أولاً في ما هو Mento؟
إن ما يفعله بسيط جدًا، مثلما نقوم عادةً بتبادل العملات الأجنبية، مثل تحويل اليوان الصيني إلى الين الياباني أو الجنيه الإسترليني، إما بالوقوف في طابور في البنك، أو باستخدام منصة طرف ثالث، مما قد يؤدي إلى تأخير في وصول الأموال، ورسوم الخدمة.
Mento فكرت في طريقة لحل المشكلة: خلق مجموعة من "العملات الرقمية" على blockchain، مثل الين الرقمي، والجنيه الرقمي، والراند الجنوب أفريقي الرقمي، وهذه العملات الرقمية مرتبطة بقيمة العملات الحقيقية المقابلة.
1 الين الرقمي يعادل 1 ين حقيقي، لا داعي للقلق بشأن تقلباته مثل البيتكوين، فهو مستقر! الآن يدعمون 15 عملة، بما في ذلك العملات المستقرة الرئيسية من دول مجموعة السبع، مثل الين والجنيه، يمكن تبادلها مباشرة، وتغطية نطاقها يتسع بشكل متزايد.
هناك فائدتان من القيام بذلك:
تغيرت سرعة تحويل الأموال، فقط قم بالتحويل على البلوكشين، وستصل الأموال في دقائق، والرسوم أيضًا أصبحت أقل بكثير، سواء كنت تقوم بتحويل دولارات أمريكية أو عملات دول صغيرة، فإن الأمر سهل جدًا.
في السابق، كانت الشركات في العديد من الدول الصغيرة تضطر إلى التسوية أو الاقتراض بالدولار الأمريكي، وإذا انخفضت قيمة عملة بلادهم، زادت الديون والشعور بالضغط بشكل خاص. أما الآن، فقد أصبح هناك عملة رقمية مرتبطة بعملة بلادهم، مما يسمح لهم بالتسوية والاقتراض باستخدام هذه العملة، وبالتالي لا يحتاجون إلى القلق يوميًا بشأن التقلبات، مما يوفر عليهم الكثير من الأمور.
بصراحة، إنه تحويل كل أموال العالم إلى "نقد رقمي" يسهل تبادله بسرعة عبر الإنترنت، ويمكنه أيضًا مساعدة تلك الشركات التي لا تعتمد كثيرًا على العملات الأخرى.
ما الذي يمكن استخدامه من أجله؟ هل هو عملي؟
على سبيل المثال، إذا كان لديك شخص يعمل في الخارج ويريد إرسال الأموال إلى الوطن، باستخدام Mento، فبمجرد تحويل الأموال، سيصل المبلغ إلى هاتف الشخص في المنزل على الفور، والرسوم المقتطعة أقل بكثير مما كانت عليه في السابق، ولا تحتاج إلى الانتظار لعدة أيام، ولا تحتاج إلى القلق بشأن خسارة المال في الوسط.
إذا كانت شركة صغيرة تقوم بأعمال تجارية عبر الوطنية، مثل شراء الأشياء من تايلاند، كان يتعين عليها سابقًا تحويل اليوان الصيني إلى الدولار الأمريكي ثم إلى البات التايلاندي، وكان يتم خصم بعض من سعر الصرف في كلتا العمليتين. الآن باستخدام عملة مستقرة باليوان الصيني على Mento، يمكنها التحويل مباشرة إلى عملة مستقرة بالبات التايلاندي، مما يجعل الأمر سهلاً دون خسارة فارق السعر، ويمكنها كسب المزيد.
هناك ميزة جديدة للمبتدئين: عند العمل على شبكة Celo، يمكن دفع "رسوم الخدمة" (رسوم الغاز) مباشرة باستخدام هذه العملة المستقرة، دون الحاجة إلى شراء عملات أخرى، مما يجعل الأمر أسهل للمبتدئين الذين لا يحتاجون إلى تعلم الكثير من القواعد، ويمكنهم استخدامها مباشرة.
كيف هو خلفية الفريق والاستثمار:
فريق التطوير هو Mento Labs، ويقع خلفه مؤسستان استثماريتان معروفتان: Hashkey Capital و No Limit Holdings، حيث استثمرت No Limit Holdings في العديد من المشاريع المعروفة مثل Ethena و Sei، ويبدو أنها متفائلة جداً بشأن مجال العملات المستقرة.
مؤخراً، ظهرت أيضاً في برنامج مدونة Castle Island Ventures "On the Brink"، حيث تم التحدث عن تطبيق العملات المستقرة في سوق الفوركس. هذا الصندوق يستثمر فقط في المشاريع "المبكرة / طويلة الأمد / الأساسية"، مثل Casa وFelix Pago، وهذه المشاريع الأساسية هي من استثماراتهم، مما يدل على أن الاتجاه الذي يسيرون فيه يحظى بتقدير كبير داخل الصناعة.
ما هي خطط Mento المستقبلية، وكيف تنوي المضي قدمًا؟
أولاً، كان يُستخدم سابقًا بشكل رئيسي على سلسلة الكتل Celo، والآن تعاون مع Wormhole، لذا في المستقبل، لن يكون فقط على Celo، بل سيتمكن أيضًا من استخدام عملته المستقرة على سلاسل الكتل الشهيرة الأخرى مثل Ethereum وSolana، مما سيزيد من نطاق استخدامه بشكل كبير.
الآن هم قد تعاونوا مع Wormhole، باستخدام معيار NTT لتوسيع عملة مستقرة إلى أكثر من 40 سلسلة، في المستقبل سواء كان إيثيريوم أو سولانا، يمكن استخدام عملة Mento المستقرة مباشرة في المعاملات عبر الحدود، إذا نجح هذا الأمر، فسيكون نطاق التغطية كبيرًا جدًا.
ثم، استعد لإطلاق نسخة محدثة (V3)، حيث يكون الهدف هو تمكين المستخدمين من "تقديم ضمانات لتبادل العملة المستقرة" بشكل أكثر سهولة، على سبيل المثال إذا كان لديك عملة مشفرة، يمكنك تقديمها كضمان، وتحصل على عملة مستقرة مرتبطة بالين الياباني أو الجنيه الإسترليني لاستخدامها، مما يوسع من التطبيقات الممكنة.
أيضًا، فإنه يتعاون مع مشاريع مثل Chainlink و RedStone التي تقدم "أسعار حية" لضمان ربط سعر العملة المستقرة بالعملات الحقيقية بشكل أكثر دقة، دون أي أخطاء، مما يجعل استخدامها أكثر أمانًا.
سيتم الإعلان عن تقدم دوري مع هؤلاء الشركاء في المستقبل، مثل تحسين أسعار بيانات Chainlink، والتحقق من أسعار RedStone عبر السلاسل، مما يجعل النظام أكثر استقرارًا.
بشكل عام، سيكون هناك المزيد من الأماكن التي يمكن استخدامها في المستقبل، وتبادل الأموال سيكون أكثر مرونة، والاستخدام سيكون أكثر موثوقية مقارنةً بذلك!
لنلقِ نظرة على المزايا والعيوب؟
دعنا نتحدث عن فوائده:
حقاً يمكنه حل المشكلة: على عكس بعض المشاريع التي تروج لمفهوم فقط، فإنه يمكنه حقاً مساعدة الناس في حل مشاكل التحويلات عبر الحدود وتبادل العملات الأجنبية، خاصة بالنسبة لأولئك في الدول الصغيرة، فإنه سهل الاستخدام للغاية.
موثوق، هناك من يستخدمه: يوجد بالفعل عدة ملايين من المستخدمين الحقيقيين الذين يلعبون به، ليس شيئًا لا يزال قيد الاختبار في المختبر، نضوج المنتج جيد، الآن تجاوز الحجم الإجمالي للصفقات 15 مليار دولار، فقط في مايو من هذا العام كان هناك حجم تداول قدره 6 مليارات دولار، وعدد الصفقات التي تتم معالجتها يوميًا يتجاوز 200 مليون، مما يدل على أن حجم الاستخدام الفعلي لا يزال مرتفعًا.
ليس هناك شركة واحدة مهيمنة: بل يعتمد على عملة MENTO ليكون للجميع صوت في اتخاذ القرارات، ولم يتم احتكارها من قبل شركة معينة، مما يجعل الأمور أكثر أمانًا.
التقنية تشمل أيضًا: استخدام آلية تسمى vAMM، حتى لو تم تحويل الكثير من المال دفعة واحدة، لن تتقلب الأسعار بشكل كبير (ما يسمى بـ "انزلاق صغير")، وهذا مهم جدًا عند تحويل العملات الأجنبية، وإلا فإن المعاملات الكبيرة قد تؤدي إلى خسائر.
دعونا نتحدث عن الأماكن التي قد تحدث فيها مشاكل:
المنافسة شديدة: هناك عمالقة قدامى مثل USDC و USDT يقفون في الطريق، وهناك أيضاً عملات مستقرة مشابهة من الخلف تلاحقهم، من الصعب الظهور، هناك تحديات!
خوفاً من الرقابة: هذه العملة المستقرة المرتبطة بالعملة القانونية، تختلف السياسات في البلدان.
المال غير كافٍ "للعيش": الآن الأمور لا تزال جيدة، لكن مقارنةً بحجم التداول اليومي الذي يصل إلى تريليونات الدولارات في سوق الفوركس التقليدي، لا يزال هناك فرق. إذا كنت ترغب في تحويل مبلغ كبير جداً، قد لا تتمكن من فعل ذلك أو قد تكون هناك تقلبات كبيرة في الأسعار.
الجميع يقرر معًا، لكن قد تكون الكفاءة منخفضة: يبدو أن الحوكمة اللامركزية جيدة، لكن في بعض الأحيان، يبطئ التصويت واتخاذ القرارات، وكلما طال قفل عملة MENTO، زادت حقوق التصويت، مما قد يعني أن القلة من حاملي العملات الذين يمتلكون الكثير يمكنهم اتخاذ القرارات، بينما يكون وزن المستخدمين العاديين أقل.
المخاطر التقنية: على الرغم من عدم حدوث مشاكل كبيرة سابقًا، إلا أن هذا النظام القائم على العقود الذكية، إذا عثر القراصنة على ثغرة للدخول، فقد يحدث مشكلة، وهو يتضمن تبادل العديد من العملات المستقرة، والنظام معقد للغاية!
أعتقد أن مشروع Mento جيد، إنه واقعي جدًا، فهو لا يقوم بتلك الأمور الوهمية، بل يستخدم تقنية البلوكشين لتسهيل تحويل العملات الأجنبية والتحويلات عبر الحدود، والآن يوجد 8 ملايين شخص يستخدمونه، وهذا ليس عددًا قليلًا في عالم التشفير، مما يدل على أن هناك من يحتاج إليه بالفعل.
لكن من الصعب أن تتطور، حيث أن هناك لاعبين كبار قد استحوذوا بالفعل على هذا المجال من العملات المستقرة، وللظهور يتطلب الأمر بعض الجهد. تخطط للتوسع إلى المزيد من شبكات البلوكشين، وهذه فكرة جيدة، لكن المشاكل التقنية والأمنية ستزداد بالتأكيد.
إذا كنت تقوم بأعمال تجارية عبر الوطنية في الأسواق الناشئة، أو كثيراً ما ترسل المال إلى الخارج، فقد يكون استخدامه مفيداً حقاً لتوفير بعض الجهد وتخفيض التكاليف، ولكن إذا كنت ترغب في الاعتماد عليه لتداول العملات لكسب المال، فلا، ليس مناسباً.
بشكل عام، هذا المشروع يستحق الانتباه، خاصةً أنه يجلب الفوركس إلى البلوكشين، فمن الممكن أن يتمكن في المستقبل من بناء جسر جيد بين المالية التقليدية وعالم العملات المشفرة، لكن الاستثمار في هذا الأمر يحمل بالتأكيد مخاطر، ويجب على المرء أن يفهم المزيد. حسنًا، هذا كل شيء لليوم!
#Mento # عملة مستقرة #跨境转账 # تطبيقات blockchain