Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una línea de crédito de $5 millones para expandir su cartera de préstamos garantizados en Kenia.
El financiamiento apoyará principalmente la financiación de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).
Fundada en Nigeria y trasladada a Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en los ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de los ingresos seis veces mayor en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte adopción en financiación de vehículos y PYMEs, mientras que la introducción de nuevos productos ha contribuido a aumentar la satisfacción del cliente.
Umba Kenya ahora está en camino de obtener ganancias en 2025.
“Con la confianza de importantes patrocinadores financieros como Star Strong Capital, Umba está en posición de aprovechar este financiamiento para ampliar su influencia en el mercado,” dijo Tiernan Kennedy, Co-Fundador y CEO de Umba.
“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor manera de bancarizar a los kenianos a través de la velocidad, accesibilidad y soluciones financieras personalizadas.”
Umba destacó que la financiación de vehículos ha emergido como un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsada por la creciente demanda de préstamos para automóviles. La empresa subrayó la creciente base de vehículos del país, que ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo desde los 3.9 millones en 2021, como un factor clave que alimenta este cambio.
“El mercado de financiación de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestro libro de préstamos en Kenia.”
Umba también se está inclinando hacia productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados que han definido gran parte del sector fintech.
"Mientras que muchas fintechs se centran en préstamos no asegurados a corto plazo y de alto interés, estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos," dijo Kennedy.
El panorama fintech de Kenia es notoriamente desafiante, habiendo sido testigo del colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no lograr asegurar financiación adicional y enfrentar deudas crecientes.
A pesar de haber recaudado $12 millones en financiación inicial a principios de 2022 y $3.4 millones adicionales en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later enfrentó presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y cuestionamientos sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, considera que la innovación de Umba es clave para tener éxito en Kenia y África.
"Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.
Creemos que el enfoque innovador de Umba y su modelo centrado en el cliente los posicionan para convertirse en un actor clave en la revolución fintech de Kenia. Este financiamiento de deuda apoyará su crecimiento continuo y asegurará que sigan a la vanguardia en la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles a los mercados desatendidos,” dijo.
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FONDOS | Umba recauda 5 millones de dólares para expandir la financiación de activos en Kenia tras un crecimiento de ingresos de 6x en 2024
Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una línea de crédito de $5 millones para expandir su cartera de préstamos garantizados en Kenia.
El financiamiento apoyará principalmente la financiación de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).
Fundada en Nigeria y trasladada a Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en los ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de los ingresos seis veces mayor en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte adopción en financiación de vehículos y PYMEs, mientras que la introducción de nuevos productos ha contribuido a aumentar la satisfacción del cliente.
“Con la confianza de importantes patrocinadores financieros como Star Strong Capital, Umba está en posición de aprovechar este financiamiento para ampliar su influencia en el mercado,” dijo Tiernan Kennedy, Co-Fundador y CEO de Umba.
“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor manera de bancarizar a los kenianos a través de la velocidad, accesibilidad y soluciones financieras personalizadas.”
Umba destacó que la financiación de vehículos ha emergido como un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsada por la creciente demanda de préstamos para automóviles. La empresa subrayó la creciente base de vehículos del país, que ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo desde los 3.9 millones en 2021, como un factor clave que alimenta este cambio.
“El mercado de financiación de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestro libro de préstamos en Kenia.”
Umba también se está inclinando hacia productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados que han definido gran parte del sector fintech.
"Mientras que muchas fintechs se centran en préstamos no asegurados a corto plazo y de alto interés, estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos," dijo Kennedy.
El panorama fintech de Kenia es notoriamente desafiante, habiendo sido testigo del colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no lograr asegurar financiación adicional y enfrentar deudas crecientes.
A pesar de haber recaudado $12 millones en financiación inicial a principios de 2022 y $3.4 millones adicionales en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later enfrentó presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y cuestionamientos sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, considera que la innovación de Umba es clave para tener éxito en Kenia y África.
"Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.
Creemos que el enfoque innovador de Umba y su modelo centrado en el cliente los posicionan para convertirse en un actor clave en la revolución fintech de Kenia. Este financiamiento de deuda apoyará su crecimiento continuo y asegurará que sigan a la vanguardia en la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles a los mercados desatendidos,” dijo.