Nueva tendencia de moneda estable generadora de intereses: deja que tus activos digitales se valoricen automáticamente
En el mercado de criptomonedas, las monedas estables están experimentando una transformación silenciosa. Tradicionalmente, las monedas estables se utilizan principalmente para el almacenamiento de valor, pero ahora está surgiendo un nuevo tipo de moneda estable: la moneda estable que genera intereses. Este tipo de moneda estable no solo mantiene la estabilidad de precios, sino que también puede proporcionar ingresos adicionales a los poseedores. Actualmente, hay decenas de proyectos de monedas estables que generan intereses con una capitalización de mercado de más de 20 millones de dólares, y el valor total supera los 10 mil millones de dólares. Exploremos juntos este nuevo campo y entendamos las fuentes de ingresos de las monedas estables que generan intereses y los proyectos representativos.
La esencia de la moneda estable que genera intereses
La moneda estable generadora de intereses es un activo digital innovador que, al mantener la estabilidad de precios, también puede generar ingresos pasivos para sus poseedores. Esta doble característica la convierte en la nueva favorita de los inversores en criptomonedas.
Fuentes de ingresos diversificadas
Las fuentes de ingresos de las monedas estables que generan intereses son variadas, principalmente incluyen:
Inversión en activos del mundo real (RWA): invertir fondos en activos de bajo riesgo como bonos del Tesoro de EE. UU., fondos del mercado monetario o bonos corporativos.
Estrategias DeFi: Aprovechar el ecosistema de finanzas descentralizadas, participar en la minería de liquidez o adoptar una estrategia de "neutralidad delta".
Préstamo: Prestar depósitos a usuarios que los necesiten, ganando ingresos por intereses.
Soporte de deuda: permite a los usuarios hipotecar activos criptográficos para prestar moneda estable, los ingresos provienen de las tarifas de estabilidad o de los intereses generados por el colateral.
Estrategia mixta: combinar la tokenización de RWA, protocolos DeFi y plataformas de finanzas centralizadas para lograr una diversificación de ingresos.
Visión general de los proyectos de monedas estables de ingresos principales
Según el suministro total, podemos clasificar los proyectos de moneda estable que generan intereses en las siguientes categorías:
tipo de soporte RWA
Estos proyectos obtienen ingresos principalmente a través de la inversión en activos financieros tradicionales como bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos o papel comercial. Los proyectos representativos incluyen:
USDtb (1.3 mil millones de dólares): respaldado por una conocida empresa de gestión de activos.
USD0 (6.19 millones de dólares): respaldado 1:1 por RWA a muy corto plazo.
USDY (560 millones de dólares): respaldado en su totalidad por bonos del Tesoro de Estados Unidos.
USDO (280 millones de dólares): los ingresos provienen de bonos del gobierno de EE. UU. y acuerdos de recompra.
USDz (122.8 millones de dólares): respaldado por una combinación diversificada de RWA tokenizadas.
estrategia de negociación/arbitraje de base
Este tipo de proyectos obtienen beneficios a través de estrategias de neutralidad en el mercado, como arbitraje de tasas de financiación de contratos perpetuos, arbitraje entre plataformas, etc. Los principales proyectos son:
USDe (60 millones de dólares): se mantiene anclado a través de la cobertura delta con activos colaterales en el mercado spot.
USDX (671 millones de dólares): utiliza estrategias de arbitraje delta neutral entre varias monedas criptográficas.
USDf (573 millones de dólares): genera ingresos a través de estrategias neutrales al mercado como arbitraje de tasas de financiación, comercio entre plataformas, etc.
USR (216 millones de dólares): completamente respaldado por un pool de ETH, cubriendo riesgos a través de futuros perpetuos.
préstamo/soporte de deuda
Este tipo de proyectos generan ingresos a través de préstamos o posiciones de deuda colateralizadas (CDP). Los proyectos representativos incluyen:
DAI (5.3 mil millones de dólares): basado en el modelo CDP, se acuña mediante la garantía de varios activos.
crvUSD (840 millones de dólares): moneda estable sobrecolateralizada, respaldada por ETH.
MIM (241 millones de dólares): se genera a través de la acuñación de criptomonedas que generan intereses, y los ingresos provienen de intereses y tarifas de liquidación.
GHO (251 millones de dólares): acuñación de colateral a través de una conocida plataforma de préstamos.
fuente de ingresos híbridos
Este tipo de proyectos combina varias estrategias para diversificar riesgos y optimizar rendimientos. Los proyectos principales son:
rUSD (230.5 millones de dólares): respaldado por una combinación de RWA y distribuidores de capital basados en dólares y bóvedas de préstamos.
csUSDL (126.6 millones de dólares): respaldado por bonos del gobierno y préstamos DeFi, ofrece rendimientos de bajo riesgo regulados.
mEGDE, mTBILL y otras series (110 millones de dólares): representan derechos de crédito sobre RWA y estrategias DeFi de gestión activa.
Aviso de riesgo
Aunque las monedas estables que generan intereses ofrecen rendimientos adicionales, los inversores deben ser conscientes de los riesgos potenciales. Estos riesgos pueden incluir vulnerabilidades en los contratos inteligentes, problemas de seguridad del protocolo, volatilidad del mercado y riesgos de colateral, entre otros. Antes de invertir, es fundamental comprender a fondo el trasfondo del proyecto y su mecanismo de funcionamiento, y tomar decisiones informadas según la capacidad de asumir riesgos de cada uno.
Con el continuo desarrollo del mercado de criptomonedas, las monedas estables que generan intereses se están convirtiendo en un nuevo campo emergente que recibe mucha atención. No solo ofrecen a los inversores una nueva fuente de ingresos, sino que también impulsan la innovación en todo el ecosistema de criptomonedas. Sin embargo, como en todas las inversiones, los rendimientos vienen acompañados de riesgos. Los inversores deben mantenerse alerta y realizar una investigación exhaustiva y una gestión de riesgos al participar en este mercado emergente.
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OneBlockAtATime
· 07-22 07:22
Tumbado también se puede ganar moneda, ¡qué rico~
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NftDataDetective
· 07-22 00:46
hm... rendimiento + estabilidad = demasiado bueno para ser verdad tbh
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MissedAirdropAgain
· 07-20 01:33
¡Hay una nueva trampa en la que caer!
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GasFeeLover
· 07-19 22:44
Tontos en el mundo Cripto les gusta GAS
¿Nueva trampa para tomar a la gente por tonta?
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rekt_but_vibing
· 07-19 22:41
¿Moneda estable que se puede ganar sin esfuerzo? Tsk, ¿no es otra vez un Lavado de ojos como luna?
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DeFiDoctor
· 07-19 22:24
Una vez más vemos el engaño de rendimientos estables, los síntomas son familiares.
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MEVHunterLucky
· 07-19 22:19
¿Moneda estable? Ser engañados, ¿nueva herramienta?
El auge de las monedas estables: la nueva favorita en los rendimientos de los activos digitales
Nueva tendencia de moneda estable generadora de intereses: deja que tus activos digitales se valoricen automáticamente
En el mercado de criptomonedas, las monedas estables están experimentando una transformación silenciosa. Tradicionalmente, las monedas estables se utilizan principalmente para el almacenamiento de valor, pero ahora está surgiendo un nuevo tipo de moneda estable: la moneda estable que genera intereses. Este tipo de moneda estable no solo mantiene la estabilidad de precios, sino que también puede proporcionar ingresos adicionales a los poseedores. Actualmente, hay decenas de proyectos de monedas estables que generan intereses con una capitalización de mercado de más de 20 millones de dólares, y el valor total supera los 10 mil millones de dólares. Exploremos juntos este nuevo campo y entendamos las fuentes de ingresos de las monedas estables que generan intereses y los proyectos representativos.
La esencia de la moneda estable que genera intereses
La moneda estable generadora de intereses es un activo digital innovador que, al mantener la estabilidad de precios, también puede generar ingresos pasivos para sus poseedores. Esta doble característica la convierte en la nueva favorita de los inversores en criptomonedas.
Fuentes de ingresos diversificadas
Las fuentes de ingresos de las monedas estables que generan intereses son variadas, principalmente incluyen:
Inversión en activos del mundo real (RWA): invertir fondos en activos de bajo riesgo como bonos del Tesoro de EE. UU., fondos del mercado monetario o bonos corporativos.
Estrategias DeFi: Aprovechar el ecosistema de finanzas descentralizadas, participar en la minería de liquidez o adoptar una estrategia de "neutralidad delta".
Préstamo: Prestar depósitos a usuarios que los necesiten, ganando ingresos por intereses.
Soporte de deuda: permite a los usuarios hipotecar activos criptográficos para prestar moneda estable, los ingresos provienen de las tarifas de estabilidad o de los intereses generados por el colateral.
Estrategia mixta: combinar la tokenización de RWA, protocolos DeFi y plataformas de finanzas centralizadas para lograr una diversificación de ingresos.
Visión general de los proyectos de monedas estables de ingresos principales
Según el suministro total, podemos clasificar los proyectos de moneda estable que generan intereses en las siguientes categorías:
tipo de soporte RWA
Estos proyectos obtienen ingresos principalmente a través de la inversión en activos financieros tradicionales como bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos o papel comercial. Los proyectos representativos incluyen:
estrategia de negociación/arbitraje de base
Este tipo de proyectos obtienen beneficios a través de estrategias de neutralidad en el mercado, como arbitraje de tasas de financiación de contratos perpetuos, arbitraje entre plataformas, etc. Los principales proyectos son:
préstamo/soporte de deuda
Este tipo de proyectos generan ingresos a través de préstamos o posiciones de deuda colateralizadas (CDP). Los proyectos representativos incluyen:
fuente de ingresos híbridos
Este tipo de proyectos combina varias estrategias para diversificar riesgos y optimizar rendimientos. Los proyectos principales son:
Aviso de riesgo
Aunque las monedas estables que generan intereses ofrecen rendimientos adicionales, los inversores deben ser conscientes de los riesgos potenciales. Estos riesgos pueden incluir vulnerabilidades en los contratos inteligentes, problemas de seguridad del protocolo, volatilidad del mercado y riesgos de colateral, entre otros. Antes de invertir, es fundamental comprender a fondo el trasfondo del proyecto y su mecanismo de funcionamiento, y tomar decisiones informadas según la capacidad de asumir riesgos de cada uno.
Con el continuo desarrollo del mercado de criptomonedas, las monedas estables que generan intereses se están convirtiendo en un nuevo campo emergente que recibe mucha atención. No solo ofrecen a los inversores una nueva fuente de ingresos, sino que también impulsan la innovación en todo el ecosistema de criptomonedas. Sin embargo, como en todas las inversiones, los rendimientos vienen acompañados de riesgos. Los inversores deben mantenerse alerta y realizar una investigación exhaustiva y una gestión de riesgos al participar en este mercado emergente.
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