Los reguladores bancarios de EE. UU. han relajado las políticas de encriptación de activos y han establecido un nuevo marco.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) de EE. UU. está desarrollando un marco regulatorio más abierto y transparente para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo la autorización del uso de blockchain pública y sin licencia.
El 8 de abril, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la última posición de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en la cumbre bancaria.
Guía de uso de la cadena de bloques pública
Un área de revisión importante es la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas no autorizadas. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido que los bancos utilicen cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos.
La FDIC ahora considera que una prohibición total del uso de blockchains públicos es demasiado estricta, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas. La agencia está evaluando las directrices existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas.
Los reguladores también están considerando si las cadenas de bloques públicas pueden operar en un modo de permisos, así como cómo definir y regular configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permiso.
Directrices regulatorias futuras
La FDIC planea emitir más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. Hill indicó que la agencia seguirá evaluando el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos.
El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación mientras se asegura la seguridad y la solidez.
Hill recientemente señaló que las directrices revisadas representan un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia la encriptación de activos y la tecnología blockchain. La FDIC ha revocado la regulación anterior que requería que las entidades reguladas notificaran a la agencia antes de participar en actividades de activos digitales.
Regulación de stablecoins y seguros de depósitos
La FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La institución está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas o ampliar las directrices regulatorias para abarcar más casos de uso.
Riesgos de depósitos tokenizados y contratos inteligentes
Hill enfatiza la necesidad de un tratamiento regulatorio más claro para la tokenización de activos y pasivos del mundo real. La FDIC considera que "independientemente de la tecnología o el método de registro utilizado, los depósitos son depósitos".
Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrían utilizar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso del banco. Esto podría aumentar los costos de liquidación, por lo que la FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
Estos cambios indican que la FDIC avanza hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
21 me gusta
Recompensa
21
5
Compartir
Comentar
0/400
FudVaccinator
· 08-06 08:35
Finalmente te has dado cuenta, ¿verdad?
Ver originalesResponder0
GasFeeCrier
· 08-04 14:41
¿El fondo se está utilizando nuevamente en la supervisión? ¿No sería mejor reducir nuestras tarifas?
FDIC flexibiliza políticas de encriptación, la banca estadounidense enfrenta nuevas oportunidades para activos digitales.
Los reguladores bancarios de EE. UU. han relajado las políticas de encriptación de activos y han establecido un nuevo marco.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) de EE. UU. está desarrollando un marco regulatorio más abierto y transparente para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo la autorización del uso de blockchain pública y sin licencia.
El 8 de abril, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la última posición de la agencia sobre las actividades relacionadas con la encriptación en la cumbre bancaria.
Guía de uso de la cadena de bloques pública
Un área de revisión importante es la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas no autorizadas. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido que los bancos utilicen cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos.
La FDIC ahora considera que una prohibición total del uso de blockchains públicos es demasiado estricta, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas. La agencia está evaluando las directrices existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas.
Los reguladores también están considerando si las cadenas de bloques públicas pueden operar en un modo de permisos, así como cómo definir y regular configuraciones de blockchain que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permiso.
Directrices regulatorias futuras
La FDIC planea emitir más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. Hill indicó que la agencia seguirá evaluando el alcance de las actividades relacionadas con la encriptación, el tratamiento regulatorio de los productos basados en blockchain y las expectativas de gestión de riesgos.
El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación mientras se asegura la seguridad y la solidez.
Hill recientemente señaló que las directrices revisadas representan un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia la encriptación de activos y la tecnología blockchain. La FDIC ha revocado la regulación anterior que requería que las entidades reguladas notificaran a la agencia antes de participar en actividades de activos digitales.
Regulación de stablecoins y seguros de depósitos
La FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La institución está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas o ampliar las directrices regulatorias para abarcar más casos de uso.
Riesgos de depósitos tokenizados y contratos inteligentes
Hill enfatiza la necesidad de un tratamiento regulatorio más claro para la tokenización de activos y pasivos del mundo real. La FDIC considera que "independientemente de la tecnología o el método de registro utilizado, los depósitos son depósitos".
Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrían utilizar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso del banco. Esto podría aumentar los costos de liquidación, por lo que la FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria.
Estos cambios indican que la FDIC avanza hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.