Perspectivas de desarrollo de la pista RWA y las ventajas estratégicas de Aptos
La tokenización de activos físicos ( RWA ) como un área de gran interés, aún no ha liberado completamente su potencial para conectar con los enormes activos del mercado tradicional. Los datos muestran que el valor total de mercado de los activos RWA en la industria cripto es de solo 24 mil millones de dólares, aunque creció un 56% en la primera mitad de este año, aún se encuentra en una etapa inicial. A medida que más activos físicos se tokenicen en el futuro, se espera que RWA entre en una nueva fase de desarrollo.
En este periodo clave, una cierta cadena pública ha demostrado una tendencia ascendente. En los últimos 30 días, el valor total de activos bloqueados (TVL) en dicha cadena ha crecido un 56.4%, alcanzando los 538 millones de dólares, subiendo al tercer lugar entre las cadenas públicas. A medida que se incorporen más protocolos de préstamo, la ventaja competitiva de esta cadena pública en el campo de los activos del mundo real (RWA) podría acentuarse aún más.
El crédito privado lidera el actual mercado de RWA
El crédito privado representa el 58% de los activos RWA, convirtiéndose en la categoría de activos más observada, seguido de los bonos del Tesoro de EE. UU. Los activos de crédito privado existen principalmente en forma on-chain y carecen en gran medida de liquidez en el mercado; mientras que los bonos del Tesoro de EE. UU. enfrentan la presión competitiva de las monedas estables generadoras de intereses.
El crédito privado se refiere a los préstamos proporcionados a empresas o individuos por instituciones no bancarias o inversores en un mercado no público. Aunque el crédito privado tradicional ofrece rendimientos considerables, también presenta problemas como altos costos, baja eficiencia y altas barreras de entrada. Los protocolos de criptomonedas, al actuar como intermediarios, emiten y gestionan activos en la cadena, reduciendo costos y aumentando la transparencia.
Proceso de tokenización de activos de crédito privado
( 1. Generación de activos de crédito fuera de la cadena
El emisor de activos es responsable de generar activos crediticios fuera de la cadena, que incluyen la firma de acuerdos de préstamo, la configuración de activos garantizados, la elaboración de planes de pago y cláusulas de incumplimiento, así como la revisión de la situación financiera del prestatario.
) 2. Construcción de la estructura del token en la cadena
A través del protocolo RWA, se pueden mapear préstamos individuales o múltiples como tokens en la cadena, utilizando formas como NFT, SFT o ERC-20. Los metadatos del token incluyen la identificación anónima del prestatario, el monto del principal, la tasa de interés, la frecuencia de pago y la fecha de vencimiento.
3. Embalaje conforme
Establecer entidades de propósito especial o proveedores de servicios de activos virtuales como custodios legales, asegurando el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Los inversores deben completar la revisión KYC/KYB y AML, sujeto a las regulaciones pertinentes.
4. Emisión y financiación de tokens
Mostrar los tokens a través de la plataforma de protocolo y aceptar inversiones en la cadena. Después de que los inversores completen la verificación KYC, pueden invertir utilizando criptomonedas y obtener tokens RWA como comprobante.
5. Distribución de beneficios y liquidación de activos
El prestatario reembolsa según el plan, y los fondos se distribuyen a los titulares de tokens a través de contratos inteligentes. Al vencimiento del préstamo, el capital se devuelve automáticamente o se organiza la renovación de activos.
Ventaja competitiva de una cadena pública en la pista RWA
Ventajas técnicas
Esta cadena de bloques utiliza tecnología blockchain avanzada, con características como alta capacidad de procesamiento, baja latencia y bajos costos de transacción, lo que la hace muy adecuada para escenarios de RWA. Su arquitectura modular también proporciona un buen soporte para la gestión de activos complejos.
Diseño ecológico
Esta cadena pública ha mejorado significativamente su competitividad al colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales y expandir el ecosistema DeFi. Varias instituciones financieras de renombre han lanzado productos relacionados con RWA en esta cadena.
Amigabilidad regulatoria
Esta cadena pública colabora con plataformas de cumplimiento, incorporando funciones de verificación de identidad en la cadena y seguimiento de activos, cumpliendo con los requisitos regulatorios. En el contexto de un entorno regulatorio global que se está aclarando gradualmente, sus bajas tarifas y características de confirmación rápida la convierten en una opción ideal de cadena pública de cumplimiento.
Posicionamiento en mercados emergentes
La estrategia RWA de esta cadena de bloques pública se centra en los mercados emergentes, especialmente en las áreas con baja inclusión financiera. A través de la tokenización de productos de crédito privado, se ofrecen soluciones de financiamiento diversificadas para los mercados emergentes y regiones específicas.
Resumen
Con el crédito privado como motor de crecimiento de RWA, las ventajas tecnológicas y ecológicas de esta cadena de bloques muestran un fuerte potencial de crecimiento en esta pista. En el futuro, con la optimización del entorno regulatorio y la expansión del ecosistema DeFi, se espera que esta cadena de bloques consolide aún más su posición de liderazgo en el campo de RWA.
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CryptoSourGrape
· hace21h
Si el año pasado hubiera invertido en aptos, ahora estaría en el alcista... Ay, pero en ese momento seguía gritando en el grupo que era una cadena basura.
Aptos emerge como un competidor inesperado: el caballo de Troya del mercado RWA y la transformación del crédito privado.
Perspectivas de desarrollo de la pista RWA y las ventajas estratégicas de Aptos
La tokenización de activos físicos ( RWA ) como un área de gran interés, aún no ha liberado completamente su potencial para conectar con los enormes activos del mercado tradicional. Los datos muestran que el valor total de mercado de los activos RWA en la industria cripto es de solo 24 mil millones de dólares, aunque creció un 56% en la primera mitad de este año, aún se encuentra en una etapa inicial. A medida que más activos físicos se tokenicen en el futuro, se espera que RWA entre en una nueva fase de desarrollo.
En este periodo clave, una cierta cadena pública ha demostrado una tendencia ascendente. En los últimos 30 días, el valor total de activos bloqueados (TVL) en dicha cadena ha crecido un 56.4%, alcanzando los 538 millones de dólares, subiendo al tercer lugar entre las cadenas públicas. A medida que se incorporen más protocolos de préstamo, la ventaja competitiva de esta cadena pública en el campo de los activos del mundo real (RWA) podría acentuarse aún más.
El crédito privado lidera el actual mercado de RWA
El crédito privado representa el 58% de los activos RWA, convirtiéndose en la categoría de activos más observada, seguido de los bonos del Tesoro de EE. UU. Los activos de crédito privado existen principalmente en forma on-chain y carecen en gran medida de liquidez en el mercado; mientras que los bonos del Tesoro de EE. UU. enfrentan la presión competitiva de las monedas estables generadoras de intereses.
El crédito privado se refiere a los préstamos proporcionados a empresas o individuos por instituciones no bancarias o inversores en un mercado no público. Aunque el crédito privado tradicional ofrece rendimientos considerables, también presenta problemas como altos costos, baja eficiencia y altas barreras de entrada. Los protocolos de criptomonedas, al actuar como intermediarios, emiten y gestionan activos en la cadena, reduciendo costos y aumentando la transparencia.
Proceso de tokenización de activos de crédito privado
( 1. Generación de activos de crédito fuera de la cadena
El emisor de activos es responsable de generar activos crediticios fuera de la cadena, que incluyen la firma de acuerdos de préstamo, la configuración de activos garantizados, la elaboración de planes de pago y cláusulas de incumplimiento, así como la revisión de la situación financiera del prestatario.
) 2. Construcción de la estructura del token en la cadena
A través del protocolo RWA, se pueden mapear préstamos individuales o múltiples como tokens en la cadena, utilizando formas como NFT, SFT o ERC-20. Los metadatos del token incluyen la identificación anónima del prestatario, el monto del principal, la tasa de interés, la frecuencia de pago y la fecha de vencimiento.
3. Embalaje conforme
Establecer entidades de propósito especial o proveedores de servicios de activos virtuales como custodios legales, asegurando el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Los inversores deben completar la revisión KYC/KYB y AML, sujeto a las regulaciones pertinentes.
4. Emisión y financiación de tokens
Mostrar los tokens a través de la plataforma de protocolo y aceptar inversiones en la cadena. Después de que los inversores completen la verificación KYC, pueden invertir utilizando criptomonedas y obtener tokens RWA como comprobante.
5. Distribución de beneficios y liquidación de activos
El prestatario reembolsa según el plan, y los fondos se distribuyen a los titulares de tokens a través de contratos inteligentes. Al vencimiento del préstamo, el capital se devuelve automáticamente o se organiza la renovación de activos.
Ventaja competitiva de una cadena pública en la pista RWA
Ventajas técnicas
Esta cadena de bloques utiliza tecnología blockchain avanzada, con características como alta capacidad de procesamiento, baja latencia y bajos costos de transacción, lo que la hace muy adecuada para escenarios de RWA. Su arquitectura modular también proporciona un buen soporte para la gestión de activos complejos.
Diseño ecológico
Esta cadena pública ha mejorado significativamente su competitividad al colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales y expandir el ecosistema DeFi. Varias instituciones financieras de renombre han lanzado productos relacionados con RWA en esta cadena.
Amigabilidad regulatoria
Esta cadena pública colabora con plataformas de cumplimiento, incorporando funciones de verificación de identidad en la cadena y seguimiento de activos, cumpliendo con los requisitos regulatorios. En el contexto de un entorno regulatorio global que se está aclarando gradualmente, sus bajas tarifas y características de confirmación rápida la convierten en una opción ideal de cadena pública de cumplimiento.
Posicionamiento en mercados emergentes
La estrategia RWA de esta cadena de bloques pública se centra en los mercados emergentes, especialmente en las áreas con baja inclusión financiera. A través de la tokenización de productos de crédito privado, se ofrecen soluciones de financiamiento diversificadas para los mercados emergentes y regiones específicas.
Resumen
Con el crédito privado como motor de crecimiento de RWA, las ventajas tecnológicas y ecológicas de esta cadena de bloques muestran un fuerte potencial de crecimiento en esta pista. En el futuro, con la optimización del entorno regulatorio y la expansión del ecosistema DeFi, se espera que esta cadena de bloques consolide aún más su posición de liderazgo en el campo de RWA.