RWAfi: Nuevas oportunidades en la carrera de billones de dólares
Los datos de la plataforma de investigación RWA muestran que el tamaño total del mercado de RWA supera los 15,000 millones de dólares. Fidelity predice que para 2025 esta cifra alcanzará los 30,000 millones de dólares, y BlackRock es aún más optimista al estimar que para la década de 2030 el valor de los activos tokenizados alcanzará los 10 billones de dólares. Esto significa que en los próximos 7 años, el potencial de crecimiento de la narrativa RWA podría ser de más de 700 veces.
Sin embargo, para liberar verdaderamente el potencial de RWA, completar la tokenización no es suficiente. También se necesita una arquitectura tecnológica más eficiente, herramientas de infraestructura abiertas y una colaboración adecuada del ecosistema. En resumen, RWA necesita un conjunto completo de servicios en torno al ciclo de vida completo del activo, especialmente para introducir los activos RWA de manera segura y accesible en diversos escenarios DeFi en la cadena, convirtiendo los dividendos existentes de los activos tradicionales en valor incremental en la cadena.
Este es precisamente el significado de RWAfi. Bajo el marco de tokenización, RWA no solo mejora significativamente la liquidez, sino que también puede obtener rendimientos de DeFi a través de operaciones como préstamos y staking, introduciendo activos de rendimiento real en DeFi, lo que refuerza la base de valor del mercado cripto.
A pesar de que los RWA están en auge, son escasas las cadenas públicas de RWAfi que se especializan en la gestión de activos del mundo real y su circulación en la cadena. La razón radica en que RWAfi enfrenta un doble desafío:
Por un lado, la certificación de activos del mundo real "en la cadena" implica un complejo proceso de tokenización de activos y colaboración entre múltiples partes, y es necesario abordar problemas como la seguridad y la conformidad, la liquidez, la interoperabilidad entre cadenas y un entorno técnico amigable para los desarrolladores.
Por otro lado, después de "subir a la cadena" también hay "potenciación", es decir, el verdadero valor de RWA se refleja en cómo construir un mercado financiero en cadena que sea transparente, eficiente y con alta liquidez mediante la tecnología blockchain. Por lo tanto, también se debe lograr una integración profunda de los protocolos DeFi, la distribución de ingresos y la gestión de riesgos, otorgando a RWA liquidez, composabilidad e interoperabilidad similares a las de los activos criptográficos.
Tomando el ejemplo de bienes raíces, una vez que se completa la tokenización y se coloca en la cadena, ya no es un activo "estático" en el sentido tradicional, puede participar en diversos escenarios de DeFi, como la distribución transparente de los ingresos por alquiler a través de contratos inteligentes, o utilizarlo como colateral para financiamiento en la cadena. Este "empoderamiento" plantea mayores requisitos técnicos y ecológicos, al mismo tiempo que rompe las limitaciones inherentes de los RWA como activos reales, inyectándole una mayor dimensionalidad de combinabilidad y potencial de aplicación.
Por lo tanto, RWAfi no es solo una solución técnica, sino que esencialmente crea una nueva categoría de activos con propiedades de rendimiento real nativas. Al introducir activos del mundo real, capital y flujos de efectivo, inyecta en el ecosistema blockchain la "propiedad de rendimiento real" nativa.
La demanda central del futuro mercado de RWA de cientos de miles de millones e incluso billones de dólares es evidente: una cadena de bloques RWA dedicada. Puede satisfacer simultáneamente las diversas necesidades de los usuarios institucionales y nativos de criptomonedas. En esta visión, la cadena de bloques RWAfi no solo empodera los activos RWA, sino que también tiene el potencial de convertirse en el núcleo captador del valor incremental del ecosistema RWA.
Recientemente, Plume completó una nueva ronda de financiamiento de 20 millones de dólares, siendo prácticamente la única cadena de bloques RWAfi en sentido estricto. La característica destacada de Plume es su diseño modular, que a través de una solución integral, aborda de manera sistemática los problemas de tokenización, cumplimiento, liquidez e interoperabilidad de RWA, proporcionando a desarrolladores e instituciones una solución completa que abarca todo el ciclo de vida de la tokenización de RWA.
Plume integra múltiples herramientas clave modularizadas, proporcionando a los desarrolladores una solución completa para la tokenización de activos RWA:
Arc - Motor de tokenización: simplifica el proceso de tokenización y proporciona un camino efectivo para introducir RWA en la cadena.
Pasaporte - Billetera inteligente: soporta la composibilidad RWAfi, gestión de ingresos y funciones avanzadas de abstracción de cuentas.
Nexus - Autopista de datos: integrar de manera segura datos del mundo real en la blockchain utilizando tecnologías como zkTLS.
Esta herramienta modular no solo reduce la barrera técnica, sino que también integra a los proveedores de cumplimiento directamente en el sistema de la cadena de suministro upstream de la plataforma bajo el modelo de "cumplimiento como servicio", asegurando desde el origen que los activos tokenizados cumplen con los requisitos regulatorios.
Esto significa que los gigantes financieros tradicionales pueden integrar directamente el servicio de tokenización de activos RWA que ofrece Plume en sus productos existentes, logrando una rápida iteración de productos y expansión de mercado. Esto no solo permite a las instituciones tokenizar activos fácilmente e introducirse en el ecosistema blockchain, sino que también conserva la fluidez de la experiencia del usuario de Web2, otorgando a los usuarios autonomía sobre sus activos y propiedades de Web3.
El atractivo central de RWAfi radica en su natural propiedad de "conexión bidireccional": por un lado, conecta a los nuevos y viejos jugadores de Web3, y por otro, conecta grandes activos acumulados del sistema financiero tradicional. Esto no solo puede proporcionar nuevas clases de activos y oportunidades de ingresos para los usuarios nativos de criptomonedas, sino que también abre un camino para que los gigantes de las finanzas tradicionales se integren profundamente con el mundo DeFi en la cadena, logrando así un efecto de superposición de "1+1>2".
Plume ha construido una red ecológica de "dos frentes" centrada en socios institucionales y extendida a socios DeFi:
Socios institucionales: responsables de proporcionar cumplimiento, base de confianza y activos de alta calidad, son el núcleo confiable de su ecosistema RWAfi.
Socios de DeFi: proporcionan a los usuarios en la cadena formas de participación de activos flexibles y de alto rendimiento, mejorando aún más la liquidez y la composibilidad de RWA.
La red institucional de Plume se centra principalmente en la tokenización, la regulación y la gestión de activos tradicionales, utilizando la infraestructura en cadena de Plume para proporcionar mayor liquidez y transparencia a los RWA, allanando el camino para una profunda integración entre los gigantes financieros tradicionales y RWAfi.
Los protocolos DeFi que han logrado una integración o colaboración profunda con Plume se centran principalmente en transformar los dividendos de activos tradicionales en valor incremental en la cadena a través de Plume, por ejemplo, ofreciendo soporte de liquidez, optimización de rendimientos y exploración de nuevos escenarios, para brindar oportunidades de participación diversificadas a los usuarios en la cadena.
En la actualidad, Plume ha construido un vasto ecosistema que conecta a los nuevos y antiguos participantes de Web3 con los gigantes de las finanzas tradicionales, acumulando más de 180 aplicaciones y protocolos. La red de prueba ya ha atraído a más de 3.75 millones de usuarios, generando cientos de millones de transacciones, con resultados impresionantes.
Este "empoderamiento de todo el ciclo de vida" es precisamente la ventaja competitiva irreplicable de cadenas dedicadas como Plume en RWAfi. Las cadenas públicas de RWAfi no solo sirven a instituciones y desarrolladores, sino que también se dirigen directamente a todos los usuarios de RWA, capturando el valor de participación de los usuarios finales, y así compartiendo los dividendos del crecimiento a escala de todo el ecosistema RWA, convirtiéndose en el motor principal que impulsa la expansión del mercado de billones de dólares.
RWAfi es una de las pocas direcciones narrativas que puede construir un puente entre lo on-chain y lo off-chain, su potencial proviene tanto de la innovación de Web3 como de los dividendos acumulados de los gigantes de las finanzas tradicionales. La cadena pública RWAfi, como infraestructura que puede tokenizar RWA y elevarlo verdaderamente a "Internet de activos RWA", ofrece una respuesta práctica al crecimiento de miles de millones de dólares en la narrativa RWA.
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MidnightMEVeater
· hace7h
Otra ola de intercambios de personas está en camino...
RWAfi: El próximo viento a favor de un mercado de billones de dólares
RWAfi: Nuevas oportunidades en la carrera de billones de dólares
Los datos de la plataforma de investigación RWA muestran que el tamaño total del mercado de RWA supera los 15,000 millones de dólares. Fidelity predice que para 2025 esta cifra alcanzará los 30,000 millones de dólares, y BlackRock es aún más optimista al estimar que para la década de 2030 el valor de los activos tokenizados alcanzará los 10 billones de dólares. Esto significa que en los próximos 7 años, el potencial de crecimiento de la narrativa RWA podría ser de más de 700 veces.
Sin embargo, para liberar verdaderamente el potencial de RWA, completar la tokenización no es suficiente. También se necesita una arquitectura tecnológica más eficiente, herramientas de infraestructura abiertas y una colaboración adecuada del ecosistema. En resumen, RWA necesita un conjunto completo de servicios en torno al ciclo de vida completo del activo, especialmente para introducir los activos RWA de manera segura y accesible en diversos escenarios DeFi en la cadena, convirtiendo los dividendos existentes de los activos tradicionales en valor incremental en la cadena.
Este es precisamente el significado de RWAfi. Bajo el marco de tokenización, RWA no solo mejora significativamente la liquidez, sino que también puede obtener rendimientos de DeFi a través de operaciones como préstamos y staking, introduciendo activos de rendimiento real en DeFi, lo que refuerza la base de valor del mercado cripto.
A pesar de que los RWA están en auge, son escasas las cadenas públicas de RWAfi que se especializan en la gestión de activos del mundo real y su circulación en la cadena. La razón radica en que RWAfi enfrenta un doble desafío:
Por un lado, la certificación de activos del mundo real "en la cadena" implica un complejo proceso de tokenización de activos y colaboración entre múltiples partes, y es necesario abordar problemas como la seguridad y la conformidad, la liquidez, la interoperabilidad entre cadenas y un entorno técnico amigable para los desarrolladores.
Por otro lado, después de "subir a la cadena" también hay "potenciación", es decir, el verdadero valor de RWA se refleja en cómo construir un mercado financiero en cadena que sea transparente, eficiente y con alta liquidez mediante la tecnología blockchain. Por lo tanto, también se debe lograr una integración profunda de los protocolos DeFi, la distribución de ingresos y la gestión de riesgos, otorgando a RWA liquidez, composabilidad e interoperabilidad similares a las de los activos criptográficos.
Tomando el ejemplo de bienes raíces, una vez que se completa la tokenización y se coloca en la cadena, ya no es un activo "estático" en el sentido tradicional, puede participar en diversos escenarios de DeFi, como la distribución transparente de los ingresos por alquiler a través de contratos inteligentes, o utilizarlo como colateral para financiamiento en la cadena. Este "empoderamiento" plantea mayores requisitos técnicos y ecológicos, al mismo tiempo que rompe las limitaciones inherentes de los RWA como activos reales, inyectándole una mayor dimensionalidad de combinabilidad y potencial de aplicación.
Por lo tanto, RWAfi no es solo una solución técnica, sino que esencialmente crea una nueva categoría de activos con propiedades de rendimiento real nativas. Al introducir activos del mundo real, capital y flujos de efectivo, inyecta en el ecosistema blockchain la "propiedad de rendimiento real" nativa.
La demanda central del futuro mercado de RWA de cientos de miles de millones e incluso billones de dólares es evidente: una cadena de bloques RWA dedicada. Puede satisfacer simultáneamente las diversas necesidades de los usuarios institucionales y nativos de criptomonedas. En esta visión, la cadena de bloques RWAfi no solo empodera los activos RWA, sino que también tiene el potencial de convertirse en el núcleo captador del valor incremental del ecosistema RWA.
Recientemente, Plume completó una nueva ronda de financiamiento de 20 millones de dólares, siendo prácticamente la única cadena de bloques RWAfi en sentido estricto. La característica destacada de Plume es su diseño modular, que a través de una solución integral, aborda de manera sistemática los problemas de tokenización, cumplimiento, liquidez e interoperabilidad de RWA, proporcionando a desarrolladores e instituciones una solución completa que abarca todo el ciclo de vida de la tokenización de RWA.
Plume integra múltiples herramientas clave modularizadas, proporcionando a los desarrolladores una solución completa para la tokenización de activos RWA:
Esta herramienta modular no solo reduce la barrera técnica, sino que también integra a los proveedores de cumplimiento directamente en el sistema de la cadena de suministro upstream de la plataforma bajo el modelo de "cumplimiento como servicio", asegurando desde el origen que los activos tokenizados cumplen con los requisitos regulatorios.
Esto significa que los gigantes financieros tradicionales pueden integrar directamente el servicio de tokenización de activos RWA que ofrece Plume en sus productos existentes, logrando una rápida iteración de productos y expansión de mercado. Esto no solo permite a las instituciones tokenizar activos fácilmente e introducirse en el ecosistema blockchain, sino que también conserva la fluidez de la experiencia del usuario de Web2, otorgando a los usuarios autonomía sobre sus activos y propiedades de Web3.
El atractivo central de RWAfi radica en su natural propiedad de "conexión bidireccional": por un lado, conecta a los nuevos y viejos jugadores de Web3, y por otro, conecta grandes activos acumulados del sistema financiero tradicional. Esto no solo puede proporcionar nuevas clases de activos y oportunidades de ingresos para los usuarios nativos de criptomonedas, sino que también abre un camino para que los gigantes de las finanzas tradicionales se integren profundamente con el mundo DeFi en la cadena, logrando así un efecto de superposición de "1+1>2".
Plume ha construido una red ecológica de "dos frentes" centrada en socios institucionales y extendida a socios DeFi:
La red institucional de Plume se centra principalmente en la tokenización, la regulación y la gestión de activos tradicionales, utilizando la infraestructura en cadena de Plume para proporcionar mayor liquidez y transparencia a los RWA, allanando el camino para una profunda integración entre los gigantes financieros tradicionales y RWAfi.
Los protocolos DeFi que han logrado una integración o colaboración profunda con Plume se centran principalmente en transformar los dividendos de activos tradicionales en valor incremental en la cadena a través de Plume, por ejemplo, ofreciendo soporte de liquidez, optimización de rendimientos y exploración de nuevos escenarios, para brindar oportunidades de participación diversificadas a los usuarios en la cadena.
En la actualidad, Plume ha construido un vasto ecosistema que conecta a los nuevos y antiguos participantes de Web3 con los gigantes de las finanzas tradicionales, acumulando más de 180 aplicaciones y protocolos. La red de prueba ya ha atraído a más de 3.75 millones de usuarios, generando cientos de millones de transacciones, con resultados impresionantes.
Este "empoderamiento de todo el ciclo de vida" es precisamente la ventaja competitiva irreplicable de cadenas dedicadas como Plume en RWAfi. Las cadenas públicas de RWAfi no solo sirven a instituciones y desarrolladores, sino que también se dirigen directamente a todos los usuarios de RWA, capturando el valor de participación de los usuarios finales, y así compartiendo los dividendos del crecimiento a escala de todo el ecosistema RWA, convirtiéndose en el motor principal que impulsa la expansión del mercado de billones de dólares.
RWAfi es una de las pocas direcciones narrativas que puede construir un puente entre lo on-chain y lo off-chain, su potencial proviene tanto de la innovación de Web3 como de los dividendos acumulados de los gigantes de las finanzas tradicionales. La cadena pública RWAfi, como infraestructura que puede tokenizar RWA y elevarlo verdaderamente a "Internet de activos RWA", ofrece una respuesta práctica al crecimiento de miles de millones de dólares en la narrativa RWA.