Qu'est-ce que BitSmiley ?

Introduction au projet bitSmiley

Fondée en 2023, bitSmiley est un projet DeFi natif de Bitcoin et le premier projet de jeton stable dans l'écosystème Bitcoin DeFi, souvent appelé le "Compound + MakerDAO" pour Bitcoin. bitSmiley a introduit des innovations aux niveaux de l'application et du protocole, avec son cadre révolutionnaire Fintegra comprenant trois composants principaux : un protocole de jeton stable décentralisé (bitUSD), un mécanisme de prêt entre pairs (bitLending) et une plateforme de produits dérivés avancée. En introduisant le jeton stable natif sur-collatéralisé bitUSD sur la blockchain Bitcoin, bitSmiley fournit un outil à valeur stable qui améliore l'utilité de Bitcoin, élargissant son rôle au-delà de celui d'un simple magasin de valeur.

bitUSD — Une stablecoin Bitcoin sur-collatéralisée

bitUSD est le composant central de BitSmiley, un jeton stable sur-collatéralisé ancré sur le dollar américain. En gérant la volatilité des prix du Bitcoin, le bitUSD permet des paiements stables, des prêts, des emprunts et la génération de rendement sur le réseau Bitcoin. Le mécanisme de sur-collatéralisation dans le bitUSD est similaire à celui de MakerDAO :

1. Les utilisateurs sur-collatéralisent BTC sur le réseau principal Bitcoin.
2. Un oracle transmet des informations à la couche 2 (L2). Le bitSmileyDAO sur L2 vérifie ensuite ces informations via un consensus et donne des instructions aux validateurs du réseau principal Bitcoin pour frapper des bitUSD, permettant ainsi son émission sur Bitcoin.
   
   Le processus de rachat reflète la logique d'émission ; une fois que les utilisateurs récupèrent leur garantie, les bitUSD correspondants sont brûlés. Contrairement à MakerDAO, qui couvre les mauvaises dettes en émettant du MKR (diluant ainsi les détenteurs de MKR), bitSmiley organise des enchères anglaises sur les revenus futurs de la plateforme pour couvrir les dettes. Les bénéfices au-delà des coûts opérationnels de base sont d'abord utilisés pour rembourser les créanciers.

bitLending — Protocole de prêt pair à pair

bitLending fonctionne de manière similaire à d'autres protocoles de prêt entre pairs. Les prêteurs peuvent publier des offres de prêt sur bitLending, en spécifiant le type et la quantité de jetons bitRC-20 qu'ils offrent, la durée du prêt et le taux d'intérêt. Les emprunteurs peuvent choisir des offres qui correspondent à leurs besoins. Une fois qu'une correspondance est trouvée, bitLending crée une adresse multi-signature pour les transferts de fonds. Le prêteur et l'emprunteur transfèrent des actifs à cette adresse, et après vérification du consensus du réseau, l'emprunteur peut retirer le prêt.

CDS - Dérivés de gestion des risques

Les Credit Default Swaps (CDS) sont des outils puissants dans la finance traditionnelle pour la gestion des risques, l'évaluation du crédit, l'arbitrage, la liquidité et l'efficacité des prix. Cependant, les CDS sont absents dans l'écosystème DeFi d'Ethereum, principalement en raison du modèle de prêt basé sur les pools d'Ethereum, tandis que les CDS fonctionnent sur une base peer-to-peer. Le prêt peer-to-peer natif de bitSmiley en BTC est mieux adapté aux dérivés de CDS. Les CDS peuvent regrouper plusieurs prêts présentant des caractéristiques de risque similaires dans un portefeuille d'actifs de CDS, garantissant la sécurité des fonds du garant tout en offrant un potentiel spéculatif - une couche de sécurité supplémentaire rare dans les protocoles DeFi.

Antécédents de financement de bitSmiley

Actuellement, bitUSD compte plus de 20 000 adresses de portefeuille on-chain et une valeur totale bloquée (TVL) dépassant les 30 millions de dollars. Il a noué des partenariats avec plus de 40 projets, dominant l'espace en matière de financement, de liquidité et de performance des données.

• 4 mars 2024 : BitSmiley a terminé une levée de fonds stratégique, montant non divulgué.
• 28 octobre 2024 : BitSmiley a bouclé un tour de financement de série B de 10 millions de dollars mené par ABCD, avec la participation de MH Ventures et Skyland Ventures.

Jeton BitSMILE Tokenomics

$bitSmiley: Jeton de Gouvernance

Gouvernance décentralisée: les détenteurs de $SMILE peuvent participer à la gouvernance de la plateforme, y compris ajuster les paramètres clés du protocole (par exemple, les types de garanties, les ratios prêt-valeur) et déclencher des arrêts d'urgence en cas d'attaques incontrolables.
Participation à l'enchère de surplus : lorsque le surplus de la plateforme dépasse un certain seuil, il sera mis aux enchères en dessous du prix du marché exclusivement pour les détenteurs de $SMILE.
Remises sur les frais : les utilisateurs peuvent payer des frais de stabilité avec une réduction en utilisant des jetons $SMILE.
Droits de liquidation prioritaires : les détenteurs de $SMILE dépassant un seuil sont ajoutés à la liste blanche des liquidateurs, ce qui leur accorde la priorité dans la liquidation des mauvaises dettes sur la plateforme.

Distribution de jetons

L'offre totale de SMILE est de 210 millions de jetons, suivant la norme ERC-20.

• Incitations aux utilisateurs : 21.5%
• Allocation DAO : 26%
• Investisseurs: 16%
• Équipe et conseillers : 12,5%

Comment réclamer $SMILE Airdrop

Un total de 2,1 millions de jetons SMILE sont réservés aux utilisateurs qui ont participé aux testnets de Merlin Chain et Bitlayer, avec les conditions d'éligibilité suivantes :

1. Ouvrez un coffre-fort et émettez du bitUSD sur le bitLayer ou le testnet Merlin.
2. Ajoutez au moins 500 bitUSD de liquidité d'un seul côté pour la paire bitUSD-WBTC sur bitCow (basé sur un prix du BTC de 70 000 $).
3. Participez à des interactions avec bitCow.
   Pour les détenteurs de NFT : Le premier actif sous le protocole bitRC-20 est le NFT OG PASS (bitDisc). Le bitDisc est disponible en deux niveaux : la Carte Gold (bitDisc-Gold, limitée à 100 exemplaires) et la Carte Noire (bitDisc-Black, édition limitée, menthe publique gratuite). Mettre en jeu le bitDisc-Black peut permettre aux utilisateurs de gagner du bitJade, permettant l'accès aux largages aériens, aux points, et plus encore.
   Visitez le site web bitSmileyhttps://www.bitsmiley.io/, connectez votre portefeuille pour réclamer les récompenses de largage aérien.

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