KYC et eKYC : L'importance de l'AML et du CTF dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine de la finance et des transactions d'actifs virtuels, le processus KYC(, qui signifie "connaître votre client", existe depuis plus de 20 ans. De nombreuses grandes banques internationales de renom utilisent ce processus pour la vérification de l'identité des clients et l'évaluation des risques.
Pour les investisseurs ordinaires, l'ouverture d'un compte et l'enregistrement peuvent ne nécessiter que quelques étapes simples. Mais en réalité, les concepts de KYC, eKYC, AML et CTF renferment une signification profonde.
![Tempête AML et CTF dans la folie des transactions d'actifs virtuels : à quoi servent KYC et eKYC ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(
L'essence de la KYC
KYC n'est pas seulement une collecte des informations de base des clients, mais il est plus important de procéder à une diligence raisonnable pour comprendre les antécédents des clients. Les institutions financières doivent vérifier l'identité des clients, évaluer les risques, et cette série d'opérations doit être complétée avant de pouvoir ouvrir un compte officiellement.
L'objectif fondamental de la KYC est de prévenir les activités de blanchiment d'argent. Les régulateurs exigent que les institutions financières non seulement connaissent l'identité de leurs clients, mais qu'elles enquêtent également sur le fait que les clients aient déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou aient des liens avec des suspects de blanchiment d'argent. Cela nécessite l'utilisation de bases de données indépendantes tierces pour la vérification des informations et la diligence raisonnable.
![La tempête AML et CTF dans la frénésie des échanges d'actifs virtuels : À quoi servent KYC et eKYC ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(
L'émergence de l'eKYC
Les processus KYC traditionnels prennent beaucoup de temps, pouvant prendre 3 à 5 jours pour être complétés. Afin d'améliorer l'efficacité et de réduire les coûts, l'eKYC), KYC( électronique, a vu le jour. Les utilisateurs n'ont qu'à soumettre des informations via une application mobile, tandis que les institutions utilisent la technologie AI pour vérifier et valider, réduisant considérablement le temps d'ouverture de compte.
![Tempête AML et CTF dans la frénésie des échanges d'actifs virtuels : À quoi servent KYC et eKYC ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
L'AML et le CTF
AML) Lutte contre le blanchiment d'argent ( exige que les institutions financières clarifient la source des fonds des clients, examinent le profil des clients et empêchent les flux de fonds illégaux. CTF) Lutte contre le financement du terrorisme ( vise à empêcher les fonds d'être dirigés vers des organisations terroristes. Cela nécessite la création et la mise à jour continue de bases de données pertinentes, ainsi que la collecte et l'intégration d'informations de diverses sources.
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KYC dans le monde Web3
Bien que le Web3 mette l'accent sur la décentralisation, l'intervention des régulateurs semble inévitable avec le développement de l'industrie. L'émergence de certaines plateformes illégales a également mis en évidence la nécessité de la réglementation. Par conséquent, même si cela entre en conflit avec les principes du Web3, la conformité reste un passage obligé pour le développement de l'industrie.
À l'avenir, il pourrait y avoir des solutions KYC basées sur la blockchain, comme l'émission de jetons spéciaux pour les adresses de portefeuille ayant déjà complété le KYC. Cependant, des problèmes techniques tels que le vol de portefeuille doivent encore être résolus.
Pour les entreprises de cryptomonnaie, il est nécessaire de trouver un équilibre entre la conformité réglementaire et l'expérience utilisateur. Améliorer l'efficacité de la KYC, réaliser l'eKYC et obtenir la reconnaissance réglementaire sont tous des éléments clés du développement futur. À mesure que l'industrie se normalise progressivement, des processus de conformité comme la KYC joueront un rôle de plus en plus important dans l'écosystème Web3.
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FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = mort de la vie privée... bienvenue dans la forêt sombre ser
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HashRateHermit
· 07-28 07:49
Sans mots, la Conformité est-elle si compliquée ?
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SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
C'est pénible... Créer un petit compte est si difficile, je n'ai pas de mots.
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WalletManager
· 07-25 12:02
Même avec une réglementation plus stricte, on ne peut pas arrêter les professionnels～
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DegenGambler
· 07-25 11:46
Cette chose pourrie, et en plus on fait des recherches pour rien.
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ChainBrain
· 07-25 11:46
Nous avons déjà couru dans l'univers de la cryptomonnaie pendant huit ans, la conformité n'a pas d'importance, c'est juste du Se faire prendre pour des cons.
KYC et eKYC : pierres angulaires de la conformité AML et CTF dans le trading d'actifs virtuels
KYC et eKYC : L'importance de l'AML et du CTF dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine de la finance et des transactions d'actifs virtuels, le processus KYC(, qui signifie "connaître votre client", existe depuis plus de 20 ans. De nombreuses grandes banques internationales de renom utilisent ce processus pour la vérification de l'identité des clients et l'évaluation des risques.
Pour les investisseurs ordinaires, l'ouverture d'un compte et l'enregistrement peuvent ne nécessiter que quelques étapes simples. Mais en réalité, les concepts de KYC, eKYC, AML et CTF renferment une signification profonde.
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L'essence de la KYC
KYC n'est pas seulement une collecte des informations de base des clients, mais il est plus important de procéder à une diligence raisonnable pour comprendre les antécédents des clients. Les institutions financières doivent vérifier l'identité des clients, évaluer les risques, et cette série d'opérations doit être complétée avant de pouvoir ouvrir un compte officiellement.
L'objectif fondamental de la KYC est de prévenir les activités de blanchiment d'argent. Les régulateurs exigent que les institutions financières non seulement connaissent l'identité de leurs clients, mais qu'elles enquêtent également sur le fait que les clients aient déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou aient des liens avec des suspects de blanchiment d'argent. Cela nécessite l'utilisation de bases de données indépendantes tierces pour la vérification des informations et la diligence raisonnable.
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L'émergence de l'eKYC
Les processus KYC traditionnels prennent beaucoup de temps, pouvant prendre 3 à 5 jours pour être complétés. Afin d'améliorer l'efficacité et de réduire les coûts, l'eKYC), KYC( électronique, a vu le jour. Les utilisateurs n'ont qu'à soumettre des informations via une application mobile, tandis que les institutions utilisent la technologie AI pour vérifier et valider, réduisant considérablement le temps d'ouverture de compte.
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L'AML et le CTF
AML) Lutte contre le blanchiment d'argent ( exige que les institutions financières clarifient la source des fonds des clients, examinent le profil des clients et empêchent les flux de fonds illégaux. CTF) Lutte contre le financement du terrorisme ( vise à empêcher les fonds d'être dirigés vers des organisations terroristes. Cela nécessite la création et la mise à jour continue de bases de données pertinentes, ainsi que la collecte et l'intégration d'informations de diverses sources.
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KYC dans le monde Web3
Bien que le Web3 mette l'accent sur la décentralisation, l'intervention des régulateurs semble inévitable avec le développement de l'industrie. L'émergence de certaines plateformes illégales a également mis en évidence la nécessité de la réglementation. Par conséquent, même si cela entre en conflit avec les principes du Web3, la conformité reste un passage obligé pour le développement de l'industrie.
À l'avenir, il pourrait y avoir des solutions KYC basées sur la blockchain, comme l'émission de jetons spéciaux pour les adresses de portefeuille ayant déjà complété le KYC. Cependant, des problèmes techniques tels que le vol de portefeuille doivent encore être résolus.
Pour les entreprises de cryptomonnaie, il est nécessaire de trouver un équilibre entre la conformité réglementaire et l'expérience utilisateur. Améliorer l'efficacité de la KYC, réaliser l'eKYC et obtenir la reconnaissance réglementaire sont tous des éléments clés du développement futur. À mesure que l'industrie se normalise progressivement, des processus de conformité comme la KYC joueront un rôle de plus en plus important dans l'écosystème Web3.
![Tempête AML et CTF dans la frénésie des transactions d'actifs virtuels : À quoi servent KYC et eKYC ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(