Tren Baru Kejahatan Aset Kripto: Peningkatan Metode Pencucian Uang, Perubahan Fokus Pengawasan

Dalam beberapa tahun terakhir, ukuran pasar aset enkripsi terus berkembang, dan pemahaman penjahat terhadap aturan regulasi di berbagai negara semakin mendalam. Hal ini menyebabkan metode pencucian uang yang menggunakan aset enkripsi meningkat dengan cepat, dengan munculnya cara-cara yang lebih tersembunyi dan kompleks seperti pencucian uang yang menggabungkan mata uang fiat dengan aset enkripsi, serta pencucian uang yang tidak sesuai antara aset enkripsi dan aset fisik. Ini tidak hanya memengaruhi tatanan keuangan di berbagai negara, tetapi juga membawa risiko potensial seperti kehilangan devisa dan lonjakan kejahatan baru di dunia maya.

Baru-baru ini, sebuah kasus besar yang melibatkan pencucian uang senilai 2 miliar yuan dengan menggunakan aset enkripsi serta penjualan informasi pribadi warga negara kita telah terungkap. Kasus ini memiliki sifat khusus, mencakup jangkauan yang luas, meliputi 15 provinsi dan kota di negara kita.

Rincian Kasus

Penjualan besar-besaran informasi pribadi warga

Tersangka kriminal Yan tertentu menggunakan alat komunikasi instan luar negeri untuk membentuk beberapa grup sosial, di dalam grup tersebut menjual nomor identitas, nomor telepon, alamat rumah, dan informasi pribadi lainnya tentang warga negara kita. Menurut statistik, jumlah informasi pribadi yang dijual mencapai lebih dari ratusan juta. Penyelidikan menemukan bahwa sebagian besar pembeli kemungkinan adalah lembaga atau individu dari luar negeri, yang menyebabkan banyak informasi pribadi warga negara kita mengalir ke luar negeri.

Informasi ini mungkin digunakan untuk penipuan yang ditargetkan, mendorong perjudian online, dan kegiatan kriminal lainnya. Yang lebih mencolok adalah, jumlah data yang begitu besar dapat digunakan oleh lembaga profesional dari luar negeri untuk menganalisis kondisi ekonomi dan perkembangan sosial negara kita, bahkan dapat membahayakan keamanan negara.

Perlu dicatat bahwa cara Yan XX memperoleh begitu banyak informasi pribadi warga negara belum dipublikasikan, yang menunjukkan bahwa masih ada banyak ruang untuk perbaikan dalam perlindungan informasi pribadi warga negara di negara kita.

Memanfaatkan enkripsi untuk Pencucian Uang

Untuk menghindari berbagai pemeriksaan anti-Pencucian Uang yang dihadapi dalam transaksi mata uang fiat, Yan tertentu memilih hanya menerima transaksi enkripsi aset untuk menjual informasi pribadi warga negara. Tindakan ini mengungkap "pahlawan" Pencucian Uang di baliknya, Lin tertentu.

Survei menunjukkan bahwa akun aset enkripsi yang dikendalikan oleh Lin Moumou memiliki ciri-ciri berikut:

1. Sumber dana yang kompleks, diduga melibatkan berbagai transaksi enkripsi aset;
2. Dana berada di akun dalam waktu singkat, transaksi cepat masuk dan keluar;
3. Banyak catatan transaksi menunjukkan bahwa pemasukan hampir sama dengan pengeluaran.

Berdasarkan ciri-ciri ini, pihak penegak hukum menganggap Lin tertentu bukanlah pedagang cryptocurrency biasa, melainkan kemungkinan besar adalah sebuah bank bawah tanah, yang diduga menggunakan aset enkripsi untuk melakukan Pencucian Uang. Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa Lin tertentu adalah seorang bawahannya yang dikendalikan oleh orang asing dan bersama 5 rekannya melakukan Pencucian Uang sekitar 2 miliar dalam setahun, dengan kelompok tersebut meraih keuntungan lebih dari 2 juta.

Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi

Menurut data dari Kejaksaan Agung, jumlah kasus kejahatan finansial pada tahun 2023 meskipun mengalami penurunan, namun masih berada pada tingkat tinggi. Di bidang aset enkripsi, jumlah kejahatan berkurang tetapi jumlah uang yang terlibat meningkat secara drastis, penyebab utamanya adalah pergeseran jenis kejahatan ke bidang Pencucian Uang, perdagangan valuta asing ilegal, dan lain-lain.

Fokus pengawasan beralih ke Pencucian Uang dan pengendalian valuta asing

Seiring dengan perkembangan pasar aset enkripsi, risikonya untuk menjadi sarang kejahatan pencucian uang juga meningkat. Oleh karena itu, fokus lembaga pengawas di negara kita beralih ke pengawasan yang bertujuan untuk mencegah pencucian uang dan pengendalian valuta asing. Saat ini, kejahatan ekonomi dan keuangan yang melibatkan penyelesaian dana lintas batas dalam jumlah besar telah menjadi objek pemeriksaan yang ketat, terutama termasuk kejahatan pencucian uang, kejahatan terkait perjudian, kejahatan usaha ilegal (perdagangan valuta asing secara ilegal, pengiriman dana secara ilegal), dan kejahatan penipuan (penipuan telekomunikasi) dan lain-lain.

sikap terhadap transaksi mata uang kripto pribadi cenderung longgar

Dari proses penyelidikan kasus di atas, dapat dilihat bahwa toleransi lembaga penegak hukum terhadap perilaku individu "trading koin" telah meningkat. Meskipun ditemukan banyak warga negara dalam negeri yang terlibat dalam transaksi aset enkripsi, saat ini belum ada informasi tentang sanksi terkait. Ini menunjukkan bahwa fokus pengawasan saat ini tidak pada kepemilikan dan transaksi aset enkripsi oleh individu, dan sikap pengawasan terkait telah dilonggarkan.

Kesimpulan

Penindakan tegas terhadap pencucian uang aset enkripsi skala besar dan kejahatan hulu terkait, serta kasus terkait, adalah tren utama regulasi aset enkripsi global baru-baru ini. Meskipun aset enkripsi memberikan kemudahan untuk aliran dana lintas batas, dengan kemajuan teknologi analisis data blockchain, yang disebut "anonymisasi" hampir tidak ada lagi. Bagi pihak penegak hukum, pelacakan dan pengumpulan bukti hanyalah masalah waktu dan biaya teknologi.