Risiko Pembekuan Kartu Kredit dan Investigasi yang Dihadapi oleh Transaksi Aset Kripto

Belakangan ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami pemblokiran kartu bank atau menerima pemberitahuan "bantuan penyelidikan" dari polisi setelah menjual aset digital (terutama USDT). Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan strategi untuk menghadapinya.

Status Hukum Aset Kripto

Pertama-tama, perlu dijelaskan bahwa di bawah kerangka hukum yang ada di negara kita, memegang Aset Kripto secara murni tidak melanggar hukum. Saat ini, belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung ditujukan untuk Aset Kripto di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen regulasi dari beberapa departemen (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24") yang membatasi kegiatan terkait, dokumen-dokumen ini tidak secara tegas melarang individu untuk memegang atau melakukan transaksi Aset Kripto.

Penyebab Utama Risiko Penjualan Aset Kripto

1. Saluran transaksi yang tidak sesuai menyebabkan penerimaan "uang gelap"

Beberapa platform perdagangan mungkin memiliki keterkaitan dengan aktivitas kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna menerima dana yang terkait dengan penipuan telekomunikasi atau perjudian daring tanpa sepengetahuan mereka. Ketika bank menemukan aliran dana yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah-langkah pencegahan seperti membekukan akun.

2. Risiko perdagangan melalui saluran informal

Beberapa pengguna memilih untuk bekerja sama dengan apa yang disebut "orang misterius" untuk mengejar suku bunga yang lebih tinggi atau biaya transaksi yang lebih rendah. Orang-orang ini mungkin menjalankan money changer ilegal, terlibat dalam aktivitas pertukaran valuta asing yang tidak sah, dan lain-lain. Praktik ini sangat berisiko secara hukum, karena keabsahan sumber dana sulit untuk dijamin.

3. Tindakan tidak tepat pengguna sendiri

Beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam beberapa kegiatan yang berada di tepi hukum. Dalam situasi ini, meskipun menjual Aset Kripto itu sendiri tidak ada masalah, namun karena pencampuran dana, hal ini juga dapat memicu penyelidikan.

Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko pidana?

Dalam keadaan normal, transaksi Aset Kripto yang sederhana tidak akan langsung menyebabkan risiko pidana. Namun, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan sumber dana, atau jika mereka tetap terlibat dalam transaksi meskipun mengetahui bahwa dana tersebut mungkin berasal dari saluran ilegal, mereka mungkin menghadapi tuduhan "penggelapan, penyembunyian hasil kejahatan, atau kejahatan hasil kejahatan" atau "membantu aktivitas kejahatan jaringan informasi."

Saran untuk Menghadapi Pembekuan Kartu Bank dan "Bantuan Penyidikan"

1. Penilaian risiko diri sendiri: Periksa apakah ada tindakan ilegal lainnya yang dilakukan.
2. Hubungi bank: ketahui situasi spesifik akun yang dibekukan dan informasi tentang lembaga peradilan yang terkait.
3. Kumpulkan bukti: Siapkan aliran dana, catatan transaksi, dan bahan bukti lainnya.
4. Menulis Penjelasan: Catat secara rinci situasi transaksi Aset Kripto dan sumber dana.
5. Hati-hati dalam bekerja sama dengan penyelidikan: Jika perlu hadir untuk memberikan penjelasan, disarankan untuk terlebih dahulu berkonsultasi dengan pengacara profesional.

Kesimpulan

Menghadapi pembekuan kartu bank, tetap tenang sangat penting. Meskipun dibekukan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus kriminal, tetapi jika memang melibatkan dana ilegal, bahkan penerimaan yang dilakukan dengan itikad baik, mungkin menghadapi risiko penarikan kembali dana. Disarankan bagi trader Aset Kripto untuk selalu waspada, memilih saluran perdagangan yang sesuai, dan menyimpan catatan transaksi yang relevan dengan baik, untuk menghadapi kemungkinan penyelidikan.