規制 | Mesh.TradeのCEOが南アフリカのすべての金融サービスプロバイダー(FSPs)に暗号資産ライセンスを取得する必要性を主張

メッシュトレードの共同創設者兼マネージングディレクターであるコニー・ブルームによると、南アフリカのライセンスを受けた金融サービスプロバイダー(FSP)において、トークン化の出現は、南アフリカの金融サービスプロバイダー(FSPs)が競争力を維持し、関連性を保つためにこの革新を受け入れることが不可欠である。

南アフリカでは248の企業が暗号資産サービスプロバイダーライセンスを取得しており、これは大陸で最も活気のある暗号ビジネスの国となっています。しかし、ブルームはCASPライセンスが暗号通貨を扱う企業に限定されるべきではないと主張しています。

彼女は、トークン化—債券、株式、資産などの実世界の資産をデジタルトークンに変換するプロセス—が金融の風景を急速に再形成していると説明しています。この変革は劇的に見えるかもしれませんが、ブルームは、業界が進化する速度を正確に反映していることを強調しています。

その結果、彼女はほとんどのファイナンシャルアドバイザーがこれらの資産に関するガイダンスを提供できないと主張しています。なぜなら、彼らのライセンスには必要な暗号資産カテゴリが欠けているからです。このギャップは、トークン化された金融資産に対する顧客の増大する需要に応える能力を制限します。これにより、アドバイザーが利益のある急成長しているビジネスストリームから排除されるリスクがあります。

*「他に方法はありません。この現代において、FSPがライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することは賢明です。それにより、彼らは関連性を保ち、クライアントに包括的な金融サービスの範囲を提供する準備が整います。」*とBloemは言います。

2024年7月、MeshはFSCAによってカテゴリー1およびカテゴリー2の暗号資産サービスプロバイダー(CASP)ライセンスを授与され、Meshはアフリカで金融資産をトークン化する初の完全ライセンス発行プラットフォームとなりました。

• CAT Iライセンスは、南アフリカにおいてCASPが顧客にアドバイスや交換サービスを提供するために必要な標準的な金融サービスプロバイダーライセンスです。
• CAT IIライセンス、または裁量マンダテライセンスは、顧客が金融サービスプロバイダーに顧客のポートフォリオを構築するために裁量を使用するためのマンダテを提供します。例えば、

二つのライセンスは顧客と投資家を保護し、規制当局がコンプライアンス違反に対して執行措置を取ることを可能にすることを目的としています。

2022年、トークン化された資産市場は3100億ドルの価値がありました。BCGの報告によると、この数字は2030年までに16兆ドルに急増し、世界のGDPの10%を占めると予測されています。

トークン化が急速に勢いを増す中、適応をためらうアドバイザーは、競合他社がこれらの新たな機会を活用する中で取り残されるリスクがあると、ブルームは述べた。

ブレーム氏は、南アフリカのリバースモーゲージプロバイダーであるウォーター・ファイナンシャルのために、160万ドルの(30万ランド)の資本調達を促進したことで最近ニュースに登場したMesh.tradeに関して、すべてのFSPに対するトークン化の利点を概説しました。

Bloemは次の利点を挙げています:

1.)オルタナティブ資産による投資機会の拡大

トークン化は、不動産や債券から美術品などの高級品まで、より広範な資産へのアクセスを提供することによって、投資を革命的に変えています。

それは金融サービスプロバイダー(FSPs)が革新的な投資商品を提供できるようにし、代替資産への需要の高まりに応えます。

2024年、Mesh.tradeはアフリカ初のトークン化された企業債を発表し、さらに画期的な製品が登場する予定です。

ギャラクシーデジタルのCEO、マイク・ノボグラッツの言葉を借りると:

「トークン化は、あらゆるものの所有権を分割し、アクセスを民主化し、グローバルな投資を解放することができます。」

2.) 富へのアクセスの拡大

トークン化による分割所有権は、より多くの人々が高価値資産に投資できるようにし、金融の包摂を促進します。

これは、Finance 3.0の富を築く機会へのアクセスを広げるというビジョンと一致しています。

PwCの調査によると、57%の世界の投資家がトークン化された資産を探求しており、リテール投資家がこの関心の多くを推進しています。

マッキンゼーによる2024年の類似の研究では、2030年までに約2兆ドルの資産がトークン化される可能性があることが明らかになりました。

3.) 流動性と市場効率の向上

トークン化された資産は流動性を高め、フラクショナルユニットのシームレスなグローバルトレーディングを可能にします。

ブロックチェーン技術は取引を効率化し、コストを削減し、投資をより効率的にします。

イーサリアム共同創設者、ヴィタリック・ブテリンはこの変化を強調しています:

“トークン化は効率性だけではなく、根本的により公平でアクセスしやすいシステムを作ることに関するものです。”

4.) 透明性と信頼性

ブロックチェーンの不変の台帳は、安全で検証可能な所有権と取引を保証します。

スマートコントラクトはプロセスを自動化し、中間者の必要性を減らし、投資をより迅速かつ透明にします。

ブロックチェーンの専門家、アンドレアス・アントノポロスは次のように述べています:

「トークン化により、信頼はもはや仲介者に依存しません。それはシステム自体に組み込まれています。」

ブラックロックのCEO、ラリー・フィンクによると:

「市場の次世代、証券の次世代は、証券のトークン化になります。これにより、市場はより効率的になります。」

CASPライセンスを取得することで、FSPは変化する規制に先んじて対応し、トークン化された債券、株式、その他の資産に関するアドバイスを含む包括的なサービスをクライアントに提供できると、Bloemは主張しています。これにより、FSPは、暗号資産製品の増大する需要に応えるためにより適した競合他社にクライアントを奪われるのを避けることができます。

今準備をすることで、FSPは競争上の優位性を得て、先見の明を持ち、テクノロジーに精通したアドバイザーとして認識されることができると、ブレームは述べた。さらに、ライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することで、新たな収益源が開かれ、市場での地位がさらに強化される。

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