暗号資産取引による銀行カードの凍結と調査リスク

最近、一部の暗号資産保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後、銀行カードが凍結されたり、警察から「協力調査」の通知を受けたりする事例が見られます。本記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、および対策について詳しく探討します。

暗号通貨保有の法的地位

まず、明確にする必要があるのは、我が国の現行法制度の下で、単に暗号資産を保有することは違法ではないということです。現在、国内では暗号資産に直接関わる法律や行政規則は制定されていません。いくつかの部門による規制文書（例えば「9.4公告」、「9.24通知」）が関連活動に制限を設けていますが、これらの文書は個人による暗号資産の保有や取引を明確に禁止しているわけではありません。

暗号資産の販売が引き起こすリスクの主な理由

1. 取引チャンネルの不正規性により「ブラックマネー」を受け取ることになった

いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、その結果、ユーザーは知らないうちにテレコム詐欺やオンラインギャンブルに関与する資金を受け取ってしまうことがあります。銀行は疑わしい資金が流入していることを発見した場合、口座凍結などの防止措置を講じます。

2. 非正規チャネル取引のリスク

一部のユーザーは、より高い為替レートやより低い手数料を求めて、いわゆる「神秘的な達人」と協力することを選択します。これらの人々は、地下銀行を運営している可能性があり、違法な外国為替交換などの活動に関与している場合があります。このような行為は、資金の出所の合法性が保証されにくいため、法的リスクを引き起こす可能性が高いです。

3. ユーザー自身の行動が不適切である

一部のユーザーは説明しにくい収入源を持っている可能性があるか、またはいくつかの法的なグレーゾーン活動に関与している可能性があります。このような場合、暗号通貨自体を売却することには問題がない場合でも、資金の混同により調査が引き起こされる可能性があります。

"調査の協力"は刑事リスクを意味しますか？

通常の場合、単純な暗号資産取引は直接的な刑事リスクを引き起こさない。しかし、ユーザーが資金の出所と特別な関係にある場合、または資金が違法なルートから来ている可能性があることを知りながら取引に参加する場合、"犯罪収益の隠蔽、隠匿罪"や"情報ネットワーク犯罪活動の助長罪"の告発に直面する可能性がある。

銀行カードの凍結と「調査協力」に対処するための提案

1. 自己評価リスク：自分に他の違法行為がないか確認する。
2. 銀行に連絡する：凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の情報を確認する。
3. 証拠を集める：資金の流れや取引記録などの証明資料を準備する。 4.メモを書く:暗号通貨の取引と資金源の詳細な記録を保管してください。
4. 注意して調査に協力する：必要に応じて出席して説明する場合は、まず専門の弁護士に相談することをお勧めします。

まとめ

銀行口座の凍結に直面した場合、冷静さを保つことが重要です。凍結されることが必ずしも刑事事件に関与していることを意味するわけではありませんが、もし違法資金に関与している場合、善意であっても資金が追徴されるリスクに直面する可能性があります。暗号資産取引者は常に警戒を怠らず、コンプライアンスに従った取引チャネルを選び、関連する取引記録を適切に保管して、可能性のある調査に備えることをお勧めします。