トラベルルール: ブロックチェーン取引の透明性を強化する重要な措置

ブロックチェーン技術の匿名特性は、不法分子によってマネーロンダリングやテロ資金調達などの金融犯罪に利用されてきました。この分野を規制するために、各国の監督機関はTravel Ruleを導入しました。この規則は、仮想資産サービス提供者(VASP)がクロスプラットフォーム取引を行う際に、取引の両当事者の身分情報を取得、保存、伝達することを義務付けています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの核心的な目的は、ブロックチェーン取引の透明性を高め、オンチェーン活動と現実世界の実体を関連付けることです。これは、マネーロンダリングやテロ資金調達のリスクを管理するだけでなく、カウンターパーティリスクを低減するのにも役立ちます。従来のKYC(顧客を知る)や市場規制とは異なり、Travel Ruleはプラットフォーム間の取引に焦点を当て、取引が発生する前に関連情報の交換と確認を完了することを要求します。

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この規定の導入には3つの主要な理由があります: 投資家を違法資金の影響から保護すること、金融犯罪リスクを低減すること、そして企業が取引相手リスクを管理する能力を向上させることです。現在、Travel Ruleは世界的に段階的に推進されています。アジア太平洋地域は採用において先行しており、ヨーロッパ、中東、アメリカ地域の採用率も最近顕著に向上しています。

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香港は6月1日からVASPにTravel Ruleを遵守するよう要求します。具体的な要件は次のとおりです:

1. 取引金額に基づいて異なる範囲の情報を収集する
2. 必要な情報を提供していない取引相手に対して適切な措置を講じる
3. 取引先のデューデリジェンスのプロセスを詳細に規定している
4. 自己管理ウォレットの所有権を確認する必要があります

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しかし、Travel Ruleの実施は依然としていくつかの課題に直面しています。まず、各地域の規制スケジュールが不一致であるため、コンプライアンスを遵守しているVASPは、まだこの規則を実施していない対向者と取引することが難しくなっています。次に、異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性が不足しており、特に閉じたネットワーク内でより顕著です。

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それにもかかわらず、Travel Ruleの導入は暗号通貨業界がより規範的で透明な方向に進んでいることを示しています。時間が経過し、さまざまな努力がなされる中で、これらの課題は最終的に解決され、より安全でコンプライアンスのあるブロックチェーン金融システムの構築に基礎を築くことができます。

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