وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أن تراخيص CASP يجب ألا تقتصر على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكيًا، إلا أن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
وبناءً عليه، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم التوجيه بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لرخصهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. وهذا يعرض المستشارين لخطر الاستبعاد من مصدر عمل مربح وسريع النمو.
"لا توجد طريقة أخرى حولها. في هذا العصر ، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
رخصة CAT I هي الرخصة القياسية لمقدمي خدمات المالية المطلوبة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب أفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات الصرف لعملائها
ترخيص CAT II، أو ترخيص تفويض اختياري، يتيح للعملاء لمقدمي الخدمات المالية تفويض لاستخدام سلطتهم في هيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين المنظمين من اتخاذ إجراءات إنفاذ في حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستغل المنافسون هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade خاصته في الأخبار مؤخرًا لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
تذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار من خلال الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير قواعد اللعبة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات التمويل (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سند شركة مُرقم في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة جالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الأشخاص الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
كشفت دراسة مماثلة أجرتها ماكينزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التجارة العالمية السلسة للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا البلوكشين تسهل المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثيريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وسهولة في الوصول."
4.) الشفافية والثقة
سجل البلوكشين غير القابل للتغيير يضمن ملكية وآثار آمنة وقابلة للتحقق.
العقود الذكية تقوم بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يذكر خبير البلوك تشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الاعتماد على الوسطاء ضرورياً. إنه متجذر في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول للأوراق المالية. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في المقدمة أمام التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. وهذا يساعد أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي خدمات التمويل الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متقدمين وذوي تقنية عالية، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى رخصتهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لشركة Mesh.Trade يقدم الحجة لجميع مقدمي الخدمات المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لشركة Mesh.trade، وهي مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
248 شركة حصلت على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المشفرة في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أن تراخيص CASP يجب ألا تقتصر على الشركات التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الحقيقية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكيًا، إلا أن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
"لا توجد طريقة أخرى حولها. في هذا العصر ، من الحكمة لمقدمي الخدمات المالية إضافة فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. إن القيام بذلك يضمن أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين المنظمين من اتخاذ إجراءات إنفاذ في حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستغل المنافسون هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade خاصته في الأخبار مؤخرًا لتسهيل إصدار جمع رأس المال بقيمة 1.6 مليون ( راند) لشركة ووتر فاينانشال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
تذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار من خلال الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير قواعد اللعبة في الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات التمويل (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سند شركة مُرقم في إفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة جالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويعزز الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الأشخاص الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد الكثير من هذا الاهتمام.
كشفت دراسة مماثلة أجرتها ماكينزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التجارة العالمية السلسة للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا البلوكشين تسهل المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثيريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس مجرد كفاءة - إنه يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وسهولة في الوصول."
4.) الشفافية والثقة
سجل البلوكشين غير القابل للتغيير يضمن ملكية وآثار آمنة وقابلة للتحقق.
العقود الذكية تقوم بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يذكر خبير البلوك تشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الاعتماد على الوسطاء ضرورياً. إنه متجذر في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول للأوراق المالية. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في المقدمة أمام التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. وهذا يساعد أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي خدمات التمويل الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متقدمين وذوي تقنية عالية، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى رخصتهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات