FBIが『2024年暗号資産詐欺報告』を発表：ネット犯罪の新たなトレンドを明らかに

米国連邦捜査局は2025年4月に『2024年暗号資産詐欺報告書』を発表しました。この報告書は、同局のネット犯罪通報センター(IC3)が2024年に収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の数、損失規模、被害者の特性、犯罪の種類、資産回収状況などを包括的に分析しています。本稿では、報告書の核心内容を解読し、読者がトレンドの変化を迅速に把握し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、IC3は859,532件の苦情を受け取り、実際の損失は166億ドルで、前年より33%増加しました。その中で256,256件の苦情が実際の資金損失に関わり、平均して1件の事件につき約19,372ドルの損失がありました。約83%の損失はネット詐欺によるものです。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年比66%増加しました。被害者の中では、60歳以上の人々の割合が最も高いです。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層では147,127件の苦情が提出され、損失は48.85億ドルに達しました。苦情の件数は前年同期比で46％増加し、損失額は前年同期比で43％増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 仮想通貨被害者グループの特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループが最も多くの苦情を寄せており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の重点的な攻撃対象となっています。彼らは暗号資産ATM関連の詐欺で2,674件の事件に遭っており、損失額は1.07億ドルです。また、恐喝/性的恐喝においても最も多くの苦情を寄せているグループ（20,445件、損失額7.24億ドル）でもあります。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情の数でソート

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額でソートする

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データの漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループが主に直面する詐欺の種類

• 最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺
• 最大の損失額:投資詐欺、テクニカルサポート詐欺、感情的詐欺、ビジネスメール詐欺(BEC)、個人データ侵害

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年、IC3は333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装って助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 高速道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• FFKCチームは合計3,020件の凍結リクエストを処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"(オペレーションレベルアップ)は、4,323人の暗号詐欺被害者に成功通知し、約2.85億ドルの潜在的損失を回復するのに役立ちました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年比700%増加
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大口資金を成功裏に凍結し回収しました

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対して、法執行機関は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒を高め、高リターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺である。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告で不明なリンクをクリックするのを避ける
3. 見知らぬ人に送金しない：オンラインで知り合った"投資のメンター"や"友達"を軽信しないこと
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払うよう要求するため、十分に警戒する必要があります。
5. 二段階認証(2FA)を使用する：アカウントの安全性を高め、ハッカーの侵入を防ぎます。

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サマリー

《2024年暗号資産詐欺報告》では、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向が明らかにされています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっています。

資産の回収や国際法執行の協力は一定の進展を遂げているが、全体的な損失規模と成長傾向を見ると、一般ユーザーは依然として高い警戒を保ち、実際に安全防止意識を高め、各種詐欺の罠に陥るのを避ける必要がある。政府および金融機関にとっては、国際協力、規制の執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈