Travel Rule: Mesure clé pour renforcer la transparence des transactions Blockchain
Les caractéristiques d'anonymat de la technologie Blockchain ont été exploitées par des éléments criminels pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Pour réguler ce domaine, les autorités de régulation de différents pays ont mis en place la règle de voyage (Travel Rule). Cette réglementation exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), lors de transactions interplateformes, doivent obtenir, conserver et transmettre les informations d'identité des deux parties à la transaction.
L'objectif principal de la Travel Rule est d'améliorer la transparence des transactions sur la Blockchain et de lier les activités en ligne à des entités du monde réel. Cela aide non seulement à gérer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, mais réduit également le risque de contrepartie. Contrairement à la KYC( traditionnelle, qui signifie connaître votre client) et à la réglementation du marché, la Travel Rule se concentre sur les transactions entre plateformes, exigeant que l'échange et la vérification des informations pertinentes soient effectués avant la réalisation de la transaction.
Cette réglementation a trois raisons principales : protéger les investisseurs contre l'influence de fonds illégaux, réduire le risque de criminalité financière et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties. Actuellement, la Travel Rule est progressivement mise en œuvre à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, tandis que le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Amérique a également considérablement augmenté récemment.
Hong Kong exigera aux VASP de se conformer à la Travel Rule à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques comprennent :
Collecter des informations de différentes portées en fonction du montant de la transaction.
Prendre des mesures appropriées contre les contreparties qui n'ont pas fourni les informations requises.
Précise le processus de diligence raisonnable des contreparties.
Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-hébergé
Cependant, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis. Tout d'abord, les calendriers réglementaires variés dans les différentes régions rendent difficile pour les VASP conformes de traiter avec des contreparties qui n'ont pas encore mis en œuvre cette réglementation. Deuxièmement, il y a un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule, ce qui est particulièrement accentué dans les réseaux fermés.
Néanmoins, la mise en œuvre de la Travel Rule marque une évolution vers une industrie des cryptomonnaies plus réglementée et transparente. Au fil du temps et grâce aux efforts de toutes les parties, ces défis seront finalement résolus, posant ainsi les bases pour construire un système financier Blockchain plus sûr et plus conforme.
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JustHodlIt
· 07-24 23:21
Cette règle est à la fois paresseuse et chère.
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ReverseTradingGuru
· 07-24 04:58
Je suis mort de rire, j'ai travaillé pour rien...
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P2ENotWorking
· 07-23 06:26
Réglementation réglementation Toujours dire Avoir fait un vide
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DaisyUnicorn
· 07-23 05:06
Une autre petite fleur de la vie privée est sur le point d'être cueillie par les régulateurs~
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NotFinancialAdviser
· 07-23 04:59
La vie privée, à quoi bon ? Il faut tout de même s'identifier...
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LuckyBearDrawer
· 07-23 04:57
La vie privée a été complètement dévorée...
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YieldHunter
· 07-23 04:54
techniquement juste une autre barrière pour les degens... pas durable à vrai dire
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PrivateKeyParanoia
· 07-23 04:46
Encore une fois, c'est l'obligation de l'authentification réelle, au revoir.
Règle de voyage : nouvelle réglementation mondiale pour améliorer la transparence des transactions Blockchain
Travel Rule: Mesure clé pour renforcer la transparence des transactions Blockchain
Les caractéristiques d'anonymat de la technologie Blockchain ont été exploitées par des éléments criminels pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Pour réguler ce domaine, les autorités de régulation de différents pays ont mis en place la règle de voyage (Travel Rule). Cette réglementation exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), lors de transactions interplateformes, doivent obtenir, conserver et transmettre les informations d'identité des deux parties à la transaction.
L'objectif principal de la Travel Rule est d'améliorer la transparence des transactions sur la Blockchain et de lier les activités en ligne à des entités du monde réel. Cela aide non seulement à gérer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, mais réduit également le risque de contrepartie. Contrairement à la KYC( traditionnelle, qui signifie connaître votre client) et à la réglementation du marché, la Travel Rule se concentre sur les transactions entre plateformes, exigeant que l'échange et la vérification des informations pertinentes soient effectués avant la réalisation de la transaction.
Cette réglementation a trois raisons principales : protéger les investisseurs contre l'influence de fonds illégaux, réduire le risque de criminalité financière et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque des contreparties. Actuellement, la Travel Rule est progressivement mise en œuvre à l'échelle mondiale. La région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption, tandis que le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Amérique a également considérablement augmenté récemment.
Hong Kong exigera aux VASP de se conformer à la Travel Rule à partir du 1er juin. Les exigences spécifiques comprennent :
Cependant, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis. Tout d'abord, les calendriers réglementaires variés dans les différentes régions rendent difficile pour les VASP conformes de traiter avec des contreparties qui n'ont pas encore mis en œuvre cette réglementation. Deuxièmement, il y a un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles de la Travel Rule, ce qui est particulièrement accentué dans les réseaux fermés.
Néanmoins, la mise en œuvre de la Travel Rule marque une évolution vers une industrie des cryptomonnaies plus réglementée et transparente. Au fil du temps et grâce aux efforts de toutes les parties, ces défis seront finalement résolus, posant ainsi les bases pour construire un système financier Blockchain plus sûr et plus conforme.