Novas tendências de crime com ativos encriptados: atualização das técnicas de lavagem de dinheiro e mudança nos focos de regulação

Nos últimos anos, o mercado de ativos encriptados tem crescido constantemente, e a compreensão dos criminosos sobre as regras regulatórias de vários países também se tornou mais profunda. Isso levou à rápida evolução das técnicas de lavagem de dinheiro utilizando ativos encriptados, surgindo formas mais ocultas e complexas, como a lavagem de dinheiro combinando moeda fiduciária com ativos encriptados e a lavagem de dinheiro com ativos encriptados e ativos físicos desalinhados. Isso não apenas afeta a ordem financeira de vários países, mas também traz riscos potenciais, como a fuga de divisas e o aumento de novos crimes cibernéticos.

Recentemente, um grande caso envolvendo a lavagem de dinheiro de 2 bilhões de yuans com a utilização de ativos encriptados e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses foi revelado. Este caso é especial, envolvendo uma ampla gama de pessoas, abrangendo 15 províncias e cidades da China.

Detalhes do caso

Venda em massa de informações pessoais de cidadãos

O suspeito Yan utilizou ferramentas de comunicação instantânea no exterior para criar vários grupos sociais, onde vendia números de identificação, números de telefone e endereços residenciais de cidadãos chineses. Segundo estatísticas, o total de informações pessoais vendidas ultrapassa um bilhão de registros. A investigação revelou que a maioria dos compradores pode ser instituições ou indivíduos estrangeiros, resultando na transferência massiva de informações pessoais de cidadãos chineses para o exterior.

Essas informações podem ser usadas para fraudes direcionadas, induzindo jogos de azar online e outras atividades criminosas. O que é ainda mais alarmante é que um volume tão grande de dados pode ser utilizado por instituições profissionais no exterior para analisar o desenvolvimento econômico e social do nosso país, podendo até mesmo comprometer a segurança nacional.

É importante notar que a forma como Yán obteve uma quantidade tão grande de informações pessoais de cidadãos ainda não foi divulgada, o que expõe que ainda existe um espaço considerável para melhorias na proteção das informações pessoais dos cidadãos em nosso país.

Utilizando encriptação para lavagem de dinheiro

Para evitar as múltiplas revisões de lavagem de dinheiro enfrentadas nas transações com moeda fiduciária, Yan escolheu aceitar apenas transações com ativos encriptados para vender informações pessoais de cidadãos. Este ato revelou o "herói" da lavagem de dinheiro por trás, Lin.

A investigação mostrou que a conta de ativos encriptados controlada por Lin possui as seguintes características:

1. A origem dos fundos é complexa, suspeita-se de envolver várias transações de encriptação de ativos.
2. O capital permanece pouco tempo na conta, as transações são rápidas.
3. Um grande número de registos de transações mostra que as entradas são aproximadamente iguais às saídas.

Com base nessas características, as autoridades reconhecem que Lin não é um simples comerciante de encriptação, mas sim um possível banco clandestino, suspeito de utilizar ativos encriptados para Lavagem de dinheiro. Investigações adicionais revelaram que Lin é um intermediário de lavagem de dinheiro controlado por um indivíduo no exterior, tendo lavado cerca de 2 bilhões de yuan com 5 cúmplices em um ano, com o grupo obtendo lucros de mais de 2 milhões de yuan.

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De acordo com os dados do Procurador-Geral, embora o número de casos de crimes financeiros tenha diminuído em 2023, ainda se encontra em níveis elevados. No setor de ativos encriptados, o número de crimes diminuiu, mas o montante envolvido aumentou drasticamente, sendo a principal razão a mudança dos tipos de crime para áreas como lavagem de dinheiro e comércio ilegal de câmbio.

A ênfase da supervisão mudou para a luta contra a Lavagem de dinheiro e o controle de câmbio

Com o desenvolvimento do mercado de ativos encriptados, o risco de se tornar um terreno fértil para crimes de lavagem de dinheiro também aumentou. Assim, as autoridades reguladoras do nosso país estão a direcionar o seu foco para a regulamentação com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro e controlar as transações cambiais. Atualmente, os crimes económicos e financeiros relacionados com grandes liquidações transfronteiriças tornaram-se alvos de rigorosas investigações e punições, incluindo principalmente o crime de lavagem de dinheiro, crimes relacionados com jogos de azar, crimes de operação ilegal (compra e venda ilegal de moeda estrangeira, saída ilegal de fundos), e crimes de fraude (fraude telecomunicações), entre outros.

A atitude em relação às transações pessoais de encriptação de moeda tende a ser mais flexível

A partir do processo de investigação do caso acima, pode-se ver que a tolerância das autoridades em relação a comportamentos individuais de "trading de criptomoedas" aumentou. Apesar de ter sido descoberta uma grande quantidade de cidadãos locais envolvidos em transações de ativos encriptados, até ao momento não foram observadas informações relacionadas com penalizações. Isso indica que o foco da regulamentação atual não está na posse e transação de ativos encriptados por indivíduos, e a postura regulatória foi aliviada.

Conclusão

O combate rigoroso à lavagem de dinheiro de ativos encriptados em grande escala e a crimes relacionados, bem como a casos associados, é a principal tendência recente na regulamentação global de ativos encriptados. Embora os ativos encriptados tenham facilitado o fluxo de fundos transfronteiriço, com o avanço da tecnologia de análise de dados em cadeia, a chamada "anonimização" praticamente deixou de existir. Para as autoridades de aplicação da lei, investigar e coletar provas é apenas uma questão de tempo e custo tecnológico.