De acordo com Connie Bloem, cofundadora e diretora administrativa da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial para os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abraçar esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos cripto na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de cripto no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a reformular rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade à qual a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque não possuem a categoria de ativos cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros necessária para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes.
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite que os clientes de prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição para estruturar o portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças têm como objetivo proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 mil milhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para aumentar para 16 biliões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um levantamento de capital de 1,6 milhões de dólares (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
A Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações a itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expansão do Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de criação de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionadas.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não é apenas sobre eficiência – é sobre criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando os investimentos mais rápidos e transparentes.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está incorporada no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das mudanças regulatórias e oferecer aos clientes uma gama completa de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar a perda de clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se prepararem agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores inovadores e adeptos da tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, fortalecendo ainda mais a sua posição no mercado.
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REGULAMENTO | O CEO da Mesh.Trade defende que todos os Serviços financeiros (FSPs) na África do Sul adquiram licenciamento Cripto
De acordo com Connie Bloem, cofundadora e diretora administrativa da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, o surgimento da tokenização torna essencial para os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abraçar esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos cripto na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de cripto no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a reformular rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade à qual a indústria está a evoluir.
“Não há outra maneira de contornar isso. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças têm como objetivo proteger os clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução em caso de falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em 310 mil milhões de dólares. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para aumentar para 16 biliões de dólares até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um levantamento de capital de 1,6 milhões de dólares (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
A Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações a itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, atendendo à crescente demanda por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expansão do Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão do Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de criação de riqueza.
Um estudo da PwC descobriu que 57% dos investidores globais estão a explorar ativos tokenizados, com os investidores de retalho a impulsionar grande parte deste interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados melhoram a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionadas.
A tecnologia blockchain simplifica as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não é apenas sobre eficiência – é sobre criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando os investimentos mais rápidos e transparentes.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está incorporada no próprio sistema.”
De acordo com Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização de valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das mudanças regulatórias e oferecer aos clientes uma gama completa de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar a perda de clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se prepararem agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores inovadores e adeptos da tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativos cripto à sua licença abre novas fontes de receita, fortalecendo ainda mais a sua posição no mercado.
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