KRİPTO SUÇ | Kenyalı Banka 500 Milyon KES'ten Fazla (~4 Milyon Dolar ) Değerinde USDT Stablecoin Aklama İşlemi İçeren Sofistike BT Sistemi İhlalinde Kayıp Yaşadı

Büyük bir Kenyalı banka, bir grup müteahhitin kurumu IT sistemlerini manipüle ederek yetkisiz cüzdan oluşturma ve kripto kanalları aracılığıyla fon çalması sonucu 500 milyon KES'yi, yaklaşık 4 milyon $ kaybetti.

Raporlara göre, altyapı yükseltmesi ile görevli müteahhitler, bankanın kart yönetim sistemine yasadışı erişim sağladı. Platformu kullanarak sanal kartlar oluşturup bunları mobil cüzdanlara bağladılar ve fonları karmaşık bir dizi işlemle, kripto para transferleri de dahil olmak üzere, hareket ettirdiler.

Ön araştırmalar, şüphelilerin hızlı, takma adlı sınır ötesi transferleri kolaylaştırma rolü ile tanınan, dolar bazlı bir stablecoin olan Tether (USDT) kullanarak artık tanıdık bir aklama yönteminden yararlandıklarını göstermektedir. Çalınan paranın kriptoya dönüştürüldüğü ve yurt dışındaki cüzdanlara gönderildiği düşünülmektedir, bu da izleme ve kurtarmayı son derece zor hale getirmektedir.

Bu durum, Kenya ve ötesinde artan bir eğilimi yansıtıyor; USDT, yasadışı fonların izini gizlemek için giderek daha fazla kullanılmaktadır.

Son aylarda, BitKE, Tether'in Kenya'daki hükümet karşıtı protestolar sırasında aktivistleri desteklemek ve lojistik finansmanı sağlamak için nasıl aktif bir şekilde kullanıldığını bildirdi ve resmi bankacılık kanallarını bypass etti. Bu tür bir kullanım, stabilcoin'lerin erişim için faydasını gösterirken, aynı zamanda kripto araçlarının çift kullanımlı doğasını vurguluyor – hem güçlendirme sağlamakta hem de kötüye kullanım potansiyeli taşımaktadır.

Suç Soruşturma Dairesi (DCI), tam kapsamlı bir soruşturma başlattı ve suçluların bıraktığı dijital izleri takip etmek için bankanın iç güvenlik ekibi ve siber güvenlik uzmanlarıyla çalışıyor. Gözaltıların yakın zamanda gerçekleşmesi bekleniyor.

Bu ihlal, özellikle Kenyalı bankaların fintech ve mobil cüzdan hizmetlerini giderek daha fazla entegre etmesi nedeniyle, Kenyalı bankaların güvenlik protokolleri hakkında ciddi sorular ortaya çıkarıyor. Ayrıca, bölgedeki kripto ile ilgili işlemler için daha güçlü bir denetim ihtiyacının aciliyetini vurguluyor; özellikle de önceki raporların Afrika genelinde USDT gibi stablecoin'leri siber suç, dolandırıcılık ve hatta terör finansmanı ile ilişkilendirdiği dikkate alındığında.

2024'te, Mali İstihbarat Merkezi (FIC) birkaç sanal varlık hizmet sağlayıcısını (VASPs), karanlık ağ alımları ve yüksek riskli yargı alanları ile bağlantılı işlemleri mümkün kılmaları nedeniyle işaretledi ve kötü düzenlenmiş dijital varlıkların risklerini daha da vurguladı.

Kenya, Sermaye Piyasaları (Değişiklik) Yasası'nı yürürlüğe sokmaya ve sanal varlıkları düzenlemeye doğru ilerlerken, bu son olay, politika yapıcılar ve finansal kurumlar için gelişen siber tehditlere karşı risk tabanlı kontroller ve teknik korumalar önceliklendirmeleri için bir uyarı işareti olabilir.

Gelişen Kenyalı kripto suçları ve düzenleyici alanı hakkında daha derinlemesine bilgiler için BitKE'yi takip edin.

Buradan WhatsApp kanalımıza katılın.