Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da faaliyet gösteren dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç tesisatı sağlamıştır.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler için kredi sağlamayı destekleyecektir (KOBİ).
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024 yılında aylık %19 gelir artışı kaydederek ve geçen yıl içinde gelirini altı kat artırarak güçlü bir ivme yakaladı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanındaki güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasıyla sağlandı.
Umba Kenya, 2025'te kâr etmeye doğru ilerliyor.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu finansmanı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenya'daki lansmanımız beklentileri aştı, mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Piyasada tek gerçek dijital banka olarak, Kenyalılara hız, erişilebilirlik ve özelleştirilmiş finansal çözümler sunarak daha iyi bir bankacılık deneyimi sağlıyoruz."
Umba, araç finansmanının Kenya'daki operasyonlarının ana odak noktası haline geldiğini, otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin araç sayısının 2021'deki 3.9 milyondan 5 milyonu aşarak kaydedilen 5 milyonun üzerine çıkmasını, bu değişimi tetikleyen önemli bir faktör olarak vurguladı.
"Araç finansmanı piyasasının değeri yaklaşık 17 milyar dolar," dedi Kennedy. "Şu anda Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
Umba, fintech sektörünü büyük ölçüde tanımlayan teminatsız dijital krediler yerine, varlık destekli ürünlere de yöneliyor.
"Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz," dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech ortamı, son zamanlarda birçok oyuncunun çöküşüne tanık olduğu için son derece zorlu bir yapıya sahiptir. En son olarak, Lipa Later, ek finansman sağlamakta başarısız olduğu ve biriken borçlarla karşılaştığı için Mart 2025'te iflas başvurusu yaptı.
2022'nin başlarında 12 milyon dolarlık tohum yatırımı ve Eylül 2023'te ek olarak 3.4 milyon dolarlık borç toplamasına rağmen, Lipa Later finansal baskılarla boğuştu ve bu durum ödenmemiş maaşlar, tedarikçilerle hukuki anlaşmazlıklar ve başka bir zor durumdaki e-ticaret platformu olan Sky Garden'ı satın almasına dair soruları beraberinde getirdi.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucusu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
"Bu, Afrika'daki dijital bankacılık ve finansal kapsayıcılığın geleceğine yapılan bir yatırımdır.
Umba’nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya’nın finansal teknoloji devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, onların sürekli büyümelerini destekleyecek ve hizmet alamayan pazarlara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunma konusunda ön saflarda kalmalarını sağlayacaktır, dedi.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FİNANSMAN | Umba, 2024'te 6 kat gelir artışı sonrası Kenya'da varlık finansmanını genişletmek için 5 milyon dolar topladı.
Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da faaliyet gösteren dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç tesisatı sağlamıştır.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler için kredi sağlamayı destekleyecektir (KOBİ).
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024 yılında aylık %19 gelir artışı kaydederek ve geçen yıl içinde gelirini altı kat artırarak güçlü bir ivme yakaladı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanındaki güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasıyla sağlandı.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu finansmanı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenya'daki lansmanımız beklentileri aştı, mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Piyasada tek gerçek dijital banka olarak, Kenyalılara hız, erişilebilirlik ve özelleştirilmiş finansal çözümler sunarak daha iyi bir bankacılık deneyimi sağlıyoruz."
Umba, araç finansmanının Kenya'daki operasyonlarının ana odak noktası haline geldiğini, otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin araç sayısının 2021'deki 3.9 milyondan 5 milyonu aşarak kaydedilen 5 milyonun üzerine çıkmasını, bu değişimi tetikleyen önemli bir faktör olarak vurguladı.
"Araç finansmanı piyasasının değeri yaklaşık 17 milyar dolar," dedi Kennedy. "Şu anda Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
Umba, fintech sektörünü büyük ölçüde tanımlayan teminatsız dijital krediler yerine, varlık destekli ürünlere de yöneliyor.
"Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz," dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech ortamı, son zamanlarda birçok oyuncunun çöküşüne tanık olduğu için son derece zorlu bir yapıya sahiptir. En son olarak, Lipa Later, ek finansman sağlamakta başarısız olduğu ve biriken borçlarla karşılaştığı için Mart 2025'te iflas başvurusu yaptı.
2022'nin başlarında 12 milyon dolarlık tohum yatırımı ve Eylül 2023'te ek olarak 3.4 milyon dolarlık borç toplamasına rağmen, Lipa Later finansal baskılarla boğuştu ve bu durum ödenmemiş maaşlar, tedarikçilerle hukuki anlaşmazlıklar ve başka bir zor durumdaki e-ticaret platformu olan Sky Garden'ı satın almasına dair soruları beraberinde getirdi.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucusu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
"Bu, Afrika'daki dijital bankacılık ve finansal kapsayıcılığın geleceğine yapılan bir yatırımdır.
Umba’nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya’nın finansal teknoloji devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, onların sürekli büyümelerini destekleyecek ve hizmet alamayan pazarlara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunma konusunda ön saflarda kalmalarını sağlayacaktır, dedi.