FBI, 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu'nu Yayınladı: Ağ Suçlarındaki Yeni Eğilimleri Ortaya Çıkarıyor

Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, 2025 yılının Nisan ayında "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayınladı. Bu rapor, 2024 yılında (IC3) siber suç ihbar merkezi aracılığıyla toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu kapsamlı bir şekilde analiz etmektedir. Bu makalede, raporun ana içeriği yorumlanarak, okuyucuların eğilim değişikliklerini hızlıca kavramalarına yardımcı olunacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önlem alma yetenekleri artırılacaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı, bu da 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı ve bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyordu ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardı. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklandı.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durumlar

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar $ kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri bireylerin oranı en yüksektir.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapılmış ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirilmiştir. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterirken, kayıp miktarı yıllık %43 artış göstermiştir. Bu grupta 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirirken, ortalama kayıp 83.000 dolara kadar yükselmiştir.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71.399 şikayet, 5.401 milyon dolar zarar
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan başlayan şikayetler, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar zarar

2. Kripto Varlıklar mağdurları özellikleri

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üzeri gruptan gelen şikayet sayısı en fazlasıdır (8,043 adet), kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşarak diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı önemli bir kesimdir. Kripto Varlıklar ATM'si ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 vaka ile 1.07 milyon dolarlık kayıp yaşamışlardır; ayrıca şantaj/cinsel şantajda en çok şikayet alan grup (20,445 adet, kayıp miktarı 724 milyon dolar) olmaktadır.

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet sayısına göre sırala

1. Ağaç oltası/Elektronik dolandırıcılık: 193.407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49.572 olay
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47.919 kez

2. Zarar Miktarına Göre Sırala

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 2.77 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14,5 milyon dolar
5. İade/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

3. Şifreleme varlıklarla ilgili suçlar

• En çok şikayet: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)

4. 60 yaş üzeri grubun karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En büyük kayıp miktarı: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağa dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, IC3 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolarlık kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vaka, 2.700.000 $ kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın Kargo Dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidiyle ilgili şikayet, 15.71 milyar dolar kayba yol açtı. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Alınması Sonuçları

• FFKC ekibi toplam 3.020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyar dolar fon donduruldu, geri alma başarı oranı %66
• "Yükseltme Harekatı"(Operation Level Up) başarılı bir şekilde 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna bildirim gönderdi, yaklaşık 2.85 milyar dolarlık potansiyel kaybı telafi etmeye yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi ve 215 kişi tutuklandı, bu da yıllık %700'lük bir artışa işaret ediyor.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri alındı.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Öneriler

Kripto dolandırıcılıklarının yaygın olduğu durum için, kolluk kuvvetleri aşağıdaki önleme önerilerini sundu:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırım genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulama: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferinden kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım eğitmenlerine" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını talep eder, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulaması(2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın ve hacker saldırılarını önleyin.

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçlardaki yeni eğilimleri ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üzeri yaşlı bireyler ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonel ve uluslararası hale geldi, buna ek olarak, kripto varlıklar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, toplam kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi göz önüne alındığında, sıradan kullanıcıların yüksek derecede dikkatli olmaları, güvenlik önlemleri bilincini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar içinse, uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve para akışlarının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve etkili mücadele sağlamanın anahtar önlemleri olacaktır.