TỘI PHẠM TIỀN ĐIỆN TỬ | Ngân hàng Kenya Mất Hơn KES 500 Triệu (~$4 Triệu ) Trong Vụ Xâm Nhập Hệ Thống CNTT Tinh Vi Liên Quan Đến Rửa Tiền USDT Stablecoin

Một ngân hàng lớn của Kenya đã mất hơn KES 500 triệu ( khoảng $4 triệu ) sau khi một nhóm nhà thầu thao túng hệ thống CNTT của tổ chức để rút tiền qua việc tạo ví không được phép và các kênh tiền mã hóa.

Theo các báo cáo, các nhà thầu – tham gia vào việc nâng cấp hạ tầng – đã có quyền truy cập trái phép vào hệ thống quản lý thẻ của ngân hàng. Họ đã lợi dụng nền tảng này để tạo ra thẻ ảo và liên kết chúng với ví di động, từ đó các khoản tiền đã được chuyển đi qua một loạt các giao dịch phức tạp, bao gồm cả việc chuyển tiền điện tử.

Các cuộc điều tra sơ bộ cho thấy rằng các nghi phạm đã tận dụng một phương pháp rửa tiền giờ đã quen thuộc liên quan đến Tether (USDT), một loại stablecoin gắn với đô la nổi tiếng với vai trò của nó trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch nhanh chóng và ẩn danh qua biên giới. Số tiền bị đánh cắp được cho là đã được chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi đến các ví offshore, khiến việc truy vết và khôi phục trở nên cực kỳ khó khăn.

Trường hợp này phản ánh một xu hướng đang gia tăng ở Kenya và các nơi khác, nơi USDT ngày càng được sử dụng để che giấu dấu vết của các quỹ bất hợp pháp.

Trong những tháng gần đây, BitKE đã báo cáo về việc Tether được sử dụng tích cực trong các cuộc biểu tình chống chính phủ ở Kenya để hỗ trợ các nhà hoạt động và tài trợ cho hậu cần, vượt qua các kênh ngân hàng chính thức. Trong khi việc sử dụng như vậy cho thấy tính hữu dụng của stablecoin trong việc tiếp cận, nó cũng nêu bật tính chất hai mặt của các công cụ tiền điện tử – vừa mang lại quyền lực vừa có tiềm năng bị lạm dụng.

Cục Điều tra Hình sự (DCI) đã tiến hành một cuộc điều tra quy mô lớn và đang làm việc với đội ngũ an ninh nội bộ của ngân hàng cũng như các chuyên gia an ninh mạng để truy tìm dấu vết kỹ thuật số do những kẻ phạm tội để lại. Việc bắt giữ được cho là sắp diễn ra.

Lỗ hổng này đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về các giao thức an ninh của các ngân hàng Kenya, đặc biệt khi họ ngày càng tích hợp các dịch vụ fintech và ví di động. Nó cũng nhấn mạnh nhu cầu cấp bách về việc giám sát mạnh mẽ hơn các giao dịch liên quan đến crypto trong khu vực, đặc biệt là trong bối cảnh các báo cáo trước đây liên kết các stablecoin như USDT với tội phạm mạng, gian lận, và thậm chí tài trợ khủng bố trên toàn châu Phi.

Vào năm 2024, Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) đã đánh dấu một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vì đã cho phép các giao dịch liên quan đến việc mua sắm trên darknet và các khu vực có rủi ro cao, nhấn mạnh thêm những rủi ro của các tài sản kỹ thuật số được quản lý kém.

Khi Kenya tiến hành thực hiện Dự thảo Luật Sửa đổi Thị trường Vốn ( và quản lý tài sản ảo, sự cố gần đây nhất này có thể là một lời cảnh tỉnh cho các nhà hoạch định chính sách và các tổ chức tài chính để ưu tiên các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro và các biện pháp bảo vệ kỹ thuật chống lại những mối đe dọa mạng đang phát triển.

Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về sự phát triển của tội phạm tiền điện tử và không gian quy định tại Kenya.

Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.