Umba, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã huy động được một khoản vay 5 triệu đô la để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm của mình tại Kenya.
Nguồn vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua động lực mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% hàng tháng trong năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này đã được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài chính xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
Umba Kenya hiện đang trên đà có lãi vào năm 2025.
“Với sự tự tin từ những nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba đang sẵn sàng tận dụng nguồn tài trợ này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” ông Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba cho biết.
“Sự ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt qua mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang cung cấp một cách tốt hơn để ngân hàng cho người Kenya thông qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính phù hợp.”
Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty đã nhấn mạnh rằng số lượng xe cộ đang gia tăng của đất nước - hiện đã vượt quá 5 triệu xe đã đăng ký, tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 - là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển biến này.
“Thị trường tài chính phương tiện được định giá khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”
Umba cũng đang tập trung vào các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản hơn là các khoản vay kỹ thuật số không có bảo đảm, điều này đã định hình nhiều lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay ngắn hạn không có tài sản đảm bảo với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm có tài sản đảm bảo,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech tại Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của nhiều người chơi trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua ngay-trả sau (BNPL), đã tiến vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và đối mặt với khoản nợ ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu USD trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu USD trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn về tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp, và những câu hỏi xoay quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử đang gặp khó khăn khác, Sky Garden.
Spring Hollis, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để làm tốt ở Kenya và châu Phi.
“Đó là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình tập trung vào khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech tại Kenya. Việc tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ vẫn đứng đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và giá cả phải chăng cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FUNDING | Umba Huy động 5 triệu đô la để Mở rộng Tài trợ Tài sản tại Kenya Sau khi Tăng trưởng Doanh thu 6x trong năm 2024
Umba, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã huy động được một khoản vay 5 triệu đô la để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm của mình tại Kenya.
Nguồn vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua động lực mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% hàng tháng trong năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này đã được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài chính xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
“Với sự tự tin từ những nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba đang sẵn sàng tận dụng nguồn tài trợ này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” ông Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba cho biết.
“Sự ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt qua mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang cung cấp một cách tốt hơn để ngân hàng cho người Kenya thông qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính phù hợp.”
Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty đã nhấn mạnh rằng số lượng xe cộ đang gia tăng của đất nước - hiện đã vượt quá 5 triệu xe đã đăng ký, tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 - là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển biến này.
“Thị trường tài chính phương tiện được định giá khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”
Umba cũng đang tập trung vào các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản hơn là các khoản vay kỹ thuật số không có bảo đảm, điều này đã định hình nhiều lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay ngắn hạn không có tài sản đảm bảo với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm có tài sản đảm bảo,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech tại Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của nhiều người chơi trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua ngay-trả sau (BNPL), đã tiến vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và đối mặt với khoản nợ ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu USD trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu USD trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn về tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp, và những câu hỏi xoay quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử đang gặp khó khăn khác, Sky Garden.
Spring Hollis, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để làm tốt ở Kenya và châu Phi.
“Đó là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình tập trung vào khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech tại Kenya. Việc tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ vẫn đứng đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và giá cả phải chăng cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.