Xu hướng mới của stablecoin sinh lãi: Để tài sản kỹ thuật số của bạn tự động gia tăng giá trị
Trong thị trường tiền điện tử, Stablecoin đang âm thầm trải qua một cuộc cách mạng. Truyền thống, Stablecoin chủ yếu được sử dụng để lưu trữ giá trị, nhưng hiện nay một loại Stablecoin mới đang nổi lên - Stablecoin sinh lời. Loại Stablecoin này không chỉ duy trì sự ổn định về giá cả mà còn mang lại lợi nhuận bổ sung cho người nắm giữ. Hiện tại, đã có hàng chục dự án Stablecoin sinh lời có giá trị thị trường trên 20 triệu đô la, với tổng giá trị vượt quá 10 tỷ đô la. Hãy cùng khám phá lĩnh vực mới nổi này, tìm hiểu về nguồn gốc lợi nhuận và các dự án đại diện của Stablecoin sinh lời chính thống.
Bản chất của stablecoin sinh lãi
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số sáng tạo, nó không chỉ giữ giá ổn định mà còn tạo ra thu nhập thụ động cho người nắm giữ. Đặc điểm kép này khiến nó trở thành lựa chọn mới của các nhà đầu tư tiền điện tử.
Nguồn thu nhập đa dạng
Nguồn thu nhập của stablecoin sinh lãi rất đa dạng, chủ yếu bao gồm:
Đầu tư vào tài sản thế giới thực (RWA): Đưa vốn vào các tài sản có rủi ro thấp như trái phiếu chính phủ Mỹ, quỹ thị trường tiền tệ hoặc trái phiếu doanh nghiệp.
Chiến lược DeFi: Sử dụng hệ sinh thái tài chính phi tập trung, tham gia khai thác thanh khoản hoặc áp dụng chiến lược "Delta trung tính".
Cho vay: Cho người dùng có nhu cầu vay tiền từ khoản tiền gửi, kiếm thu nhập từ lãi suất.
Hỗ trợ nợ: Cho phép người dùng thế chấp tài sản kỹ thuật số để vay stablecoin, lợi nhuận đến từ phí ổn định hoặc lãi suất phát sinh từ tài sản thế chấp.
Chiến lược hỗn hợp: Kết hợp các kênh như RWA được mã hóa, giao thức DeFi và nền tảng tài chính tập trung để đạt được sự đa dạng hóa lợi nhuận.
Tổng quan về các dự án Stablecoin sinh lời phổ biến
Theo tổng cung, chúng ta có thể phân loại các dự án stablecoin sinh lãi thành các loại sau:
Hỗ trợ RWA
Các dự án loại này chủ yếu thu được lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc giấy tờ thương mại và các tài sản tài chính truyền thống khác. Các dự án đại diện bao gồm:
USDtb (1,3 tỷ USD): được hỗ trợ bởi một công ty quản lý tài sản nổi tiếng.
USD0 (6.19 triệu USD): được hỗ trợ 1:1 bởi RWA siêu ngắn hạn.
USDY (560 triệu USD): được hỗ trợ hoàn toàn bởi trái phiếu kho bạc Mỹ.
USDO (280 triệu USD): Lợi nhuận đến từ trái phiếu kho bạc Mỹ và thỏa thuận mua lại.
USDz (122.8 triệu USD): được hỗ trợ bởi một tổ hợp RWA được mã hóa đa dạng.
chiến lược giao dịch chênh lệch / chênh lệch giá
Các dự án loại này thu được lợi nhuận thông qua các chiến lược trung lập thị trường, chẳng hạn như chênh lệch tỷ lệ phí tài chính hợp đồng vĩnh viễn, chênh lệch giá giữa các nền tảng, v.v. Các dự án chính bao gồm:
USDe (60 tỷ USD): Duy trì neo thông qua việc phòng ngừa delta bằng tài sản thế chấp giao ngay.
USDX (6.71 triệu USD): Sử dụng chiến lược chênh lệch delta trung tính giữa nhiều loại tiền điện tử.
USDf (5.73 triệu USD): Tạo ra lợi nhuận thông qua các chiến lược trung lập thị trường như chênh lệch lãi suất, giao dịch giữa các nền tảng.
USR (2.16 triệu USD): Hoàn toàn được hỗ trợ bởi pool ký quỹ ETH, thông qua hợp đồng tương lai vĩnh viễn để hedging rủi ro.
cho vay/hỗ trợ nợ
Các dự án này tạo ra lợi nhuận thông qua việc vay mượn hoặc thế chấp các vị thế nợ (CDP). Các dự án tiêu biểu bao gồm:
DAI (5,3 tỷ USD): dựa trên mô hình CDP, được đúc thông qua việc thế chấp các tài sản khác nhau.
crvUSD (840 triệu USD): Stablecoin được thế chấp quá mức, được hỗ trợ bởi ETH.
MIM (241 triệu USD): Thông qua việc khóa các đồng tiền mã hóa sinh lãi để đúc, lợi nhuận đến từ lãi suất và phí thanh lý.
GHO (251 triệu USD): Đúc thông qua tài sản thế chấp từ một nền tảng cho vay nổi tiếng.
Nguồn lợi nhuận hỗn hợp
Các dự án này kết hợp nhiều chiến lược để phân tán rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Các dự án chính bao gồm:
rUSD (2305 triệu USD): Được hỗ trợ bởi RWA và các nhà phân phối vốn dựa trên USD cũng như kho cho vay.
csUSDL (126.6 triệu USD): được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ và cho vay DeFi, cung cấp lợi tức rủi ro thấp được quản lý.
mEGDE, mTBILL và các dòng sản phẩm khác (100 triệu đô la): đại diện cho quyền lợi trong các RWA có lãi suất quản lý chủ động và chiến lược DeFi.
Lời nhắc rủi ro
Mặc dù stablecoin sinh lãi cung cấp lợi nhuận bổ sung, nhưng các nhà đầu tư cần nhận thức được các rủi ro tiềm ẩn. Những rủi ro này có thể bao gồm lỗ hổng hợp đồng thông minh, vấn đề an ninh giao thức, biến động thị trường và rủi ro tài sản thế chấp. Trước khi đầu tư, hãy đảm bảo hiểu rõ bối cảnh dự án và cơ chế hoạt động, và đưa ra quyết định thông minh dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân.
Với sự phát triển không ngừng của thị trường tiền điện tử, Stablecoin sinh lãi đang trở thành một lĩnh vực mới nổi được chú ý. Chúng không chỉ cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập mới mà còn thúc đẩy sự đổi mới của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, như với tất cả các khoản đầu tư, lợi nhuận đi đôi với rủi ro. Các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường mới nổi này cần phải giữ cảnh giác, thực hiện nghiên cứu đầy đủ và quản lý rủi ro.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
OneBlockAtATime
· 07-22 07:22
Nằm cũng có thể kiếm coin, thật tuyệt~
Xem bản gốcTrả lời0
NftDataDetective
· 07-22 00:46
hm... lợi suất + sự ổn định = quá tốt để trở thành sự thật thật lòng mà nói
Xem bản gốcTrả lời0
MissedAirdropAgain
· 07-20 01:33
Lại có một cái bẫy mới để nhảy vào!
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeLover
· 07-19 22:44
Thế giới tiền điện tử, nữ đồ ngốc thích GAS
Hãy tạo một bình luận ngắn bằng tiếng Trung:
Chơi đùa với mọi người theo cách mới?
Xem bản gốcTrả lời0
rekt_but_vibing
· 07-19 22:41
Có thể nằm kiếm tiền từ Stablecoin? Hừ, có phải lại là trò lừa bịp kiểu luna không?
Xem bản gốcTrả lời0
DeFiDoctor
· 07-19 22:24
Lại thấy những chiêu trò hứa hẹn lợi nhuận ổn định, triệu chứng thì có vẻ quen thuộc.
Sự trỗi dậy của Stablecoin sinh lời, thú cưng mới trong lợi nhuận tài sản kỹ thuật số
Xu hướng mới của stablecoin sinh lãi: Để tài sản kỹ thuật số của bạn tự động gia tăng giá trị
Trong thị trường tiền điện tử, Stablecoin đang âm thầm trải qua một cuộc cách mạng. Truyền thống, Stablecoin chủ yếu được sử dụng để lưu trữ giá trị, nhưng hiện nay một loại Stablecoin mới đang nổi lên - Stablecoin sinh lời. Loại Stablecoin này không chỉ duy trì sự ổn định về giá cả mà còn mang lại lợi nhuận bổ sung cho người nắm giữ. Hiện tại, đã có hàng chục dự án Stablecoin sinh lời có giá trị thị trường trên 20 triệu đô la, với tổng giá trị vượt quá 10 tỷ đô la. Hãy cùng khám phá lĩnh vực mới nổi này, tìm hiểu về nguồn gốc lợi nhuận và các dự án đại diện của Stablecoin sinh lời chính thống.
Bản chất của stablecoin sinh lãi
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số sáng tạo, nó không chỉ giữ giá ổn định mà còn tạo ra thu nhập thụ động cho người nắm giữ. Đặc điểm kép này khiến nó trở thành lựa chọn mới của các nhà đầu tư tiền điện tử.
Nguồn thu nhập đa dạng
Nguồn thu nhập của stablecoin sinh lãi rất đa dạng, chủ yếu bao gồm:
Đầu tư vào tài sản thế giới thực (RWA): Đưa vốn vào các tài sản có rủi ro thấp như trái phiếu chính phủ Mỹ, quỹ thị trường tiền tệ hoặc trái phiếu doanh nghiệp.
Chiến lược DeFi: Sử dụng hệ sinh thái tài chính phi tập trung, tham gia khai thác thanh khoản hoặc áp dụng chiến lược "Delta trung tính".
Cho vay: Cho người dùng có nhu cầu vay tiền từ khoản tiền gửi, kiếm thu nhập từ lãi suất.
Hỗ trợ nợ: Cho phép người dùng thế chấp tài sản kỹ thuật số để vay stablecoin, lợi nhuận đến từ phí ổn định hoặc lãi suất phát sinh từ tài sản thế chấp.
Chiến lược hỗn hợp: Kết hợp các kênh như RWA được mã hóa, giao thức DeFi và nền tảng tài chính tập trung để đạt được sự đa dạng hóa lợi nhuận.
Tổng quan về các dự án Stablecoin sinh lời phổ biến
Theo tổng cung, chúng ta có thể phân loại các dự án stablecoin sinh lãi thành các loại sau:
Hỗ trợ RWA
Các dự án loại này chủ yếu thu được lợi nhuận thông qua việc đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc giấy tờ thương mại và các tài sản tài chính truyền thống khác. Các dự án đại diện bao gồm:
chiến lược giao dịch chênh lệch / chênh lệch giá
Các dự án loại này thu được lợi nhuận thông qua các chiến lược trung lập thị trường, chẳng hạn như chênh lệch tỷ lệ phí tài chính hợp đồng vĩnh viễn, chênh lệch giá giữa các nền tảng, v.v. Các dự án chính bao gồm:
cho vay/hỗ trợ nợ
Các dự án này tạo ra lợi nhuận thông qua việc vay mượn hoặc thế chấp các vị thế nợ (CDP). Các dự án tiêu biểu bao gồm:
Nguồn lợi nhuận hỗn hợp
Các dự án này kết hợp nhiều chiến lược để phân tán rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Các dự án chính bao gồm:
Lời nhắc rủi ro
Mặc dù stablecoin sinh lãi cung cấp lợi nhuận bổ sung, nhưng các nhà đầu tư cần nhận thức được các rủi ro tiềm ẩn. Những rủi ro này có thể bao gồm lỗ hổng hợp đồng thông minh, vấn đề an ninh giao thức, biến động thị trường và rủi ro tài sản thế chấp. Trước khi đầu tư, hãy đảm bảo hiểu rõ bối cảnh dự án và cơ chế hoạt động, và đưa ra quyết định thông minh dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân.
Với sự phát triển không ngừng của thị trường tiền điện tử, Stablecoin sinh lãi đang trở thành một lĩnh vực mới nổi được chú ý. Chúng không chỉ cung cấp cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập mới mà còn thúc đẩy sự đổi mới của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, như với tất cả các khoản đầu tư, lợi nhuận đi đôi với rủi ro. Các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường mới nổi này cần phải giữ cảnh giác, thực hiện nghiên cứu đầy đủ và quản lý rủi ro.
Hãy tạo một bình luận ngắn bằng tiếng Trung:
Chơi đùa với mọi người theo cách mới?