Tài sản tiền điện tử giao dịch gây ra rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra

Gần đây, một số người nắm giữ tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị khóa hoặc nhận được thông báo từ cảnh sát về việc "hỗ trợ điều tra" sau khi bán các tài sản số (đặc biệt là USDT). Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó với hiện tượng này.

Tài sản tiền điện tử giữ vị trí pháp lý

Trước hết, cần phải làm rõ rằng, trong khung pháp lý hiện hành của nước ta, việc chỉ đơn thuần nắm giữ tài sản tiền điện tử là không vi phạm pháp luật. Hiện tại, trong nước chưa có luật hoặc quy định hành chính nào trực tiếp đối với tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số văn bản quy định của các cơ quan (như "thông báo 9.4", "thông báo 9.24") đã hạn chế các hoạt động liên quan, nhưng những văn bản này không rõ ràng cấm cá nhân nắm giữ hoặc giao dịch tài sản tiền điện tử.

Nguyên nhân chính gây ra rủi ro khi bán Tài sản tiền điện tử

1. Kênh giao dịch không quy định dẫn đến việc nhận "tiền bẩn"

Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng nhận được các khoản tiền liên quan đến lừa đảo viễn thông hoặc đánh bạc trực tuyến mà không hay biết. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền đáng ngờ, họ sẽ thực hiện các biện pháp kiểm soát như đóng băng tài khoản.

2. Rủi ro của giao dịch qua kênh không chính thức

Một số người dùng để theo đuổi tỷ giá cao hơn hoặc phí giao dịch thấp hơn, đã chọn hợp tác với cái gọi là "cao nhân bí ẩn". Những người này có thể điều hành các quán đổi tiền ngầm, liên quan đến các hoạt động đổi ngoại tệ bất hợp pháp. Hành động này rất dễ gây ra rủi ro pháp lý, vì tính hợp pháp của nguồn tiền khó đảm bảo.

3. Hành vi không đúng của người dùng

Một số người dùng có thể có nguồn thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào một số hoạt động biên giới pháp lý. Trong trường hợp này, ngay cả khi việc bán Tài sản tiền điện tử không có vấn đề gì, nhưng do sự trộn lẫn quỹ, cũng có thể gây ra điều tra.

"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?

Trong hầu hết các trường hợp, giao dịch tài sản tiền điện tử đơn thuần sẽ không dẫn đến rủi ro hình sự trực tiếp. Tuy nhiên, nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn tiền, hoặc tham gia giao dịch mặc dù biết rằng nguồn tiền có thể đến từ các kênh bất hợp pháp, họ có thể đối mặt với cáo buộc "che giấu, giấu diếm tài sản phạm tội, tội phạm thu lợi từ tài sản phạm tội" hoặc "giúp đỡ hoạt động tội phạm thông tin mạng".

Đề xuất đối phó với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và "hỗ trợ điều tra"

1. Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem bản thân có hành vi vi phạm nào khác hay không.
2. Liên hệ với ngân hàng: Tìm hiểu về tình hình cụ thể của tài khoản bị đóng băng và thông tin liên quan đến cơ quan tư pháp.
3. Thu thập chứng cứ: Chuẩn bị dòng tiền, hồ sơ giao dịch và các tài liệu chứng minh khác.
4. Soạn thảo mô tả: Ghi chép chi tiết tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và nguồn vốn.
5. Thận trọng phối hợp điều tra: Nếu cần có mặt để giải thích, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp trước.

Kết luận

Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, giữ bình tĩnh là vô cùng quan trọng. Mặc dù việc bị đóng băng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến các vụ án hình sự, nhưng nếu thực sự liên quan đến tài chính bất hợp pháp, ngay cả khi là thu tiền một cách thiện chí, cũng có thể đối mặt với rủi ro bị thu hồi tiền. Khuyến nghị các nhà giao dịch tài sản tiền điện tử luôn cảnh giác, chọn kênh giao dịch tuân thủ quy định và lưu giữ cẩn thận các bản ghi giao dịch liên quan để đối phó với các cuộc điều tra có thể xảy ra.