加密资产犯罪新趋势：洗钱手法升级、监管重点转变

近年来，加密资产市场规模不断扩大，犯罪分子对各国监管规则的理解也日益深入。这导致利用加密资产进行洗钱的手法迅速升级，出现了法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽和复杂的方式。这不仅影响了各国的金融秩序，还带来了外汇流失、网络新型犯罪激增等潜在风险。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、兜售我国公民个人信息的重大案件被披露。该案件具有特殊性，涉及范围广泛，涵盖我国15个省市。

案件详情

大规模倒卖公民个人信息

犯罪嫌疑人闫某某利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的身份证号、手机号、家庭住址等个人信息。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。调查发现，多数买家可能是境外机构或个人，导致大量我国公民个人信息流向境外。

这些信息可能被用于针对性诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更值得警惕的是，如此庞大的数据量可能被境外专业机构用于分析我国经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

需要注意的是，闫某某获取如此大量公民个人信息的途径尚未公开，这暴露出我国公民个人信息保护方面仍存在较大改进空间。

利用加密货币洗钱

为规避法币交易面临的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易来出售公民个人信息。这一行为牵出了背后的洗钱"功臣"林某某。

调查显示，林某某控制的加密资产账户存在以下特征：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易；
2. 资金在账户停留时间短，交易快进快出；
3. 大量交易记录显示进项约等于支出。

基于这些特征，执法机关认定林某某并非普通加密货币交易者，而很可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产进行洗钱。进一步调查发现，林某某是某境外人员控制的洗钱下线，与5名同伙在一年内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势

根据最高检的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少但涉案金额急剧增加，主要原因是犯罪类型向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。因此，我国监管机构的重点转向了以反洗钱和外汇管制为目的的监管。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）、诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密货币交易的态度趋于宽松

从上述案件的侦办过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。尽管发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但目前并未见到相关处罚信息。这表明当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放宽。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪、关联案件是近期全球加密资产监管的主要趋势。尽管加密资产为跨境资金流动提供了便利，但随着链上数据分析技术的进步，所谓的"匿名化"已几近不复存在。对于执法机关而言，追查和取证只是时间和技术成本的问题。