香港稳定币发行人智能合约实施指南

第一部分 基础架构与合规策略

1. 底层分布式账本的选择

建议优先选择成熟的公有链如以太坊、Arbitrum等。如考虑其他类型账本,需进行严格评估并形成详细风险评估报告。评估内容应包括抵御51%攻击能力、共识算法、代码缺陷风险等。

2. 核心代币标准与监管功能扩展

采用ERC-20作为基础标准,并集成以下功能模块:

• Pausable:全局暂停与恢复功能
• Mintable:受控铸币功能
• Burnable:销毁功能
• Freezable:冻结特定账户功能
• Whitelist:白名单功能
• Blacklist:黑名单功能
• AccessControl:基于角色的权限管理

3. 主要合规模式:黑名单与白名单的选择

建议采用黑名单模式,结合强大的链下分析工具。系统设计为可升级,以便未来可切换至白名单模式。

第二部分 智能合约实现

1. 设计精细化的访问控制系统

定义多个清晰的角色,如MINTER_ROLE、BURNER_ROLE等,由多重签名钱包控制。严格隔离职责,避免单一故障点。

2. 发行(铸币)机制

铸币权限是关键控制点。链上铸造函数只能由经过链下验证的可信实体调用。操作流程包括链下KYC/CDD、资金接收、内部验证和链上执行。

3. 赎回(销毁)机制

采用两步赎回流程:用户先将代币转至指定地址,发行人确认法币支付后再执行销毁。这为双方提供更安全的操作流程。

4. 实施紧急控制:暂停与冻结

实现全局暂停功能和账户级冻结功能,分别由PAUSER_ROLE和FREEZER_ROLE控制。

5. 地址筛选与黑名单机制

在链上强制执行黑名单机制,禁止黑名单地址转移/接收代币。结合链下分析工具实时更新黑名单。

6. 智能合约的可升级性

采用ERC-1967代理模型实现可升级性。升级函数仅由UPGRADER_ROLE多签钱包调用,并需完成严格的变更管理流程。

7. 用于分析和报告的链上事件日志

为所有重要状态变更定义并发出自定义事件,如代币铸造/销毁、合约暂停/恢复等。

第三部分 运营安全与生命周期管理

1. 安全密钥管理架构

在气隙环境中进行密钥生成,采用多重签名钱包控制管理角色,关键私钥存储在HSM中。制定详细的密钥生命周期管理流程。

2. 完备的部署流程与运行时监控

部署前执行全面测试、独立审计、代码冻结等步骤。部署后实施链上活动监控和威胁情报监测。

3. 为业务连续性和退出计划提供技术支持

设计合约"退役"机制,包括冻结合约状态的功能。制定详细的业务退出计划,涵盖各类终止情形。