AI与DeFi的融合：从意图交易到DeFAI的演进

2025年1月，备受瞩目的Solana AI黑客松结果揭晓。在为期15天的比赛中，超过400个项目参与角逐。最终，DeFAI类项目The Hive（BUZZ）摘得桂冠，赢得60,000美元奖金。

The Hive是一个基于Solana构建的模块化、可互操作的DeFi Agent网络。它采用Swarm架构，能够通过用户的聊天指令自动处理交易、质押、借贷等复杂DeFi操作。该项目由一位曾多次在各大技术竞赛中获奖的开发者创建。

The Hive的成功再次点燃了DeFAI板块的热度，板块市值一度攀升至27亿美元，虽然随后回落至8亿美元左右。DeFAI这一概念由某知名项目创始人提出，旨在将去中心化金融（DeFi）与人工智能（AI）技术结合，以简化DeFi的复杂流程，让普通用户也能轻松使用DeFi服务。

从意图交易到DeFAI的演进

The Hive并非首个DeFAI项目，DeFi与AI的结合也并非新鲜事物。早在2023年，围绕AI与"意图交易"的讨论已成为区块链社区的热门话题。"意图"指的是一组声明性约束，允许用户将交易创建委托给专门的第三方参与者网络，同时保留对过程的完全控制。

传统的跨链交易过程复杂，涉及多个步骤和决策点。而有了意图交易，用户只需表达他们的目标，例如"用1,000 USDC购买尽可能多的BUZZ，最少30,000个"，处理意图的应用就能完成所有计算和交易，仅向用户展示最终结果。

然而，构建意图层面临诸多挑战。首先需要一种能表达任意意图yet又不过于复杂的语言。其次，无限表达的意图可能难以解决或在链上验证，模糊的意图还可能产生更多MEV。

多个项目尝试搭建意图层，但多数仍处于概念阶段，且往往需要引入特定的领域语言，这可能影响用户体验。因此，利用类似ChatGPT的交互界面，将用户的自然语言表达转换为标准意图语言的想法应运而生。AI Agent的兴起使这一构想成为现实。

AI Agent是能够根据环境、输入和预定义目标自主做出决策并执行任务的智能程序。它们具备处理信息、学习、决策和执行行动的能力，可以感知环境、进行推理思考，并存储过去的经验以供学习使用。

在意图交易场景中，AI Agent被整合到意图层，解读用户的自然语言表达，生成与求解器沟通的标准语言。随着技术发展，AI Agent甚至完全取代了意图层，催生了DeFAI概念。

AI Agent不仅能充当更智能的求解器，还可以集成知识库、代币分析、社交媒体发布等功能，大大拓展了意图交易的应用场景。基于Swarm架构的AI Agent还能实现多个Agent之间的协作，处理更复杂的任务。

DeFAI的功能与实现

目前市面上能实现意图交易的DeFAI应用包括Griffain、Hey Anon、Orbit、The Hive和Neur等。其中，The Hive是完全免费和开源的，我们以它为例介绍DeFAI的功能。

The Hive的界面以聊天框为主，支持多种LLM，并提供代币趋势、质押、交易和知识四个功能模块。用户可以通过自然语言表达意图，如"Swap 1000 $USDC to $BUZZ on Solana"，系统会调用相应的Agent执行操作。

The Hive还能分析代币趋势、提供交易建议、解答DeFi相关问题等。最新版本还增加了代币页面，展示热门加密货币和智能资金流向，对某些用户群体很有帮助。

从技术实现角度看，The Hive定义了七个主要Agent，包括钱包、质押、市场、交易、知识、代币分析和流动性Agent。核心逻辑是通过LLM分析用户输入，选择适合的Agent，然后由AI Agent框架组织工作流，最后返回执行结果给用户。

总结

Web3长期面临用户体验不佳的批评，阻碍了DeFi等创新应用的大规模采用。"意图交易"的出现为这一问题提供了解决方案，通过让用户定义所需的链上结果，将复杂的技术工作交给第三方解决者直接与网络和协议交互。

DeFAI的出现更是革命性地简化了这一过程。利用AI技术提供自然语言接口，使用户能更直观地进行DeFi交易和管理，大大提升了链上体验，为用户创造了实际价值。

DeFAI有望彻底改变Web3的交互范式，让即使不熟悉区块链和DeFi的用户也能参与到Web3浪潮中来。随着技术的不断进步，我们可以期待看到更多创新应用的诞生，进一步推动Web3的普及和发展。