Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн
С ростом значения Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье подробно анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, рассматриваются стейблкоины, кредитные услуги, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет масштаб и потенциал роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость рынку. Затем подробно рассматривается механизм стейблкоинов, включая различные типы централизованных и децентрализованных стейблкоинов, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получить ликвидность через заем под Биткойн, одновременно оценивая основные кредитные платформы и продукты.
В области услуг по стейкингу отчет акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предоставляют услуги стейкинга для других PoS-цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Ре-стейкинг дополнительно разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предоставляя пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В конце отчета сравниваются безопасность, доходность и экосистема различных классов активов, что выявляет уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается, что мы увидим больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовом секторе.
Обзор трека BTCfi
BTCFi работает как мобильный банк Биткойн, охватывающий ряд финансовых операций, связанных с Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. Прогнозы Defilama предполагают, что к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает в себя общий объем заблокированных средств Биткойн в экосистеме децентрализованных финансов, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников. Участие институциональных инвесторов не только принесло значительные потоки капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило уровень зрелости и нормативности рынка, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В данной статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойн, стабильные токены, услуги по ставкам, услуги повторного залога, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi. Через детальное представление и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Сегментация рынка BTCFi
1. Stablecoin стабильные монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины обеспечивают стабильность цен за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях через границу, позволяя пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая при этом резких колебаний традиционных криптовалют.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стабильных токенов составляет 162,372 миллиарда долларов. По рыночной капитализации USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69,23% от всей капитализации стабильных токенов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Остальные стабильные токены в настоящее время составляют менее 0,5% от общей капитализации.
Централизованные стабильные монеты в основном обеспечены фиатными валютами/материальными активами, по сути, это RWA фиатных валют/других материальных активов. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или являются необеспеченными ( или недостаточно обеспеченными ), DAI и USDe — это криптоактивы с обеспечением, которые можно дополнительно разделить на эквивалентное или избыточное обеспечение. Необеспеченные ( или недостаточно обеспеченные ) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, с FRAX и ранее UST в качестве примеров. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют меньшую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и они также породили множество звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
Далее будет представлено механизм CDP, представленный DAI, ( избыточное обеспечение ) и механизм хеджирования контрактов, представленный Ethena, ( эквивалентное обеспечение ). Кроме того, существуют механизмы алгоритмических стабильных монет.
CDP ( Коллатерализованная Долговая Позиция ) представляет собой механизм в децентрализованной финансовой системе, позволяющий генерировать стейблкоины за счет залога криптоактивов.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стабильный токен, созданный MakerDAO, который стремится поддерживать привязку 1:1 к доллару США. Работа DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций для поддержания его стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции обеспеченного долга, механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, который используется для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Вот подробный процесс работы CDP/Vault:
Генерация DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Сейф, после чего на основе заложенных активов генерируется DAI. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит гарантией долга.
Избыточное обеспечение: чтобы избежать ликвидации, пользователи должны поддерживать коэффициент обеспечения своего CDP/Vault выше минимального коэффициента обеспечения, установленного системой, например, 150%(. Это означает, что если пользователь занимает 100 DAI, он должен заблокировать как минимум залог на сумму 150 DAI.
Погашение/Ликвидация: Пользователи должны погасить сгенерированные DAI и определённые стабильные сборы ), выраженные в MKR (, чтобы выкупить свои залоги. Если пользователи не смогут поддерживать достаточный уровень залога, их залоги будут ликвидированы.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта определенного опциона составляет 0,5, то при увеличении цены базового актива на 1 доллар, ожидается, что цена опциона вырастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая заключается в удержании определенного количества базового актива и производных инструментов для компенсации риска изменения цен. Целью является сделать общий дельта-значение портфеля равным нулю, тем самым сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH, покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки с "дельта-нейтральным" ETH, выпуская стабильную монету USDe, представляющую стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
Доход от стейкинга
Базовая разница и ставка финансирования
Ethena реализует эквивалентное обеспечение и дополнительный доход через хеджирование.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
)# Проект 1, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный стабильныйcoin проект экосистемы BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявила о стратегических инвестициях в стабильный монетный протокол bitSmiley на экосистеме BTC, который позволяет пользователям в BTC сети избыточно закладывать исходный BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD. В то же время bitSmiley также включает в себя кредитные и деривативные протоколы, нацеленные на создание совершенно новой финансовой экосистемы для Биткойна.
28 января 2024 года объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, OKX Ventures и ABCDE стали ведущими инвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, а также представители Delphi Digital и Particle Network приняли участие в финансировании. 2 февраля, LK Venture, принадлежащее зарегистрированной в Гонконге компании Blueport Interactive, объявило, что через управляющий фонд экосистемы Биткойн BTC NEXT участвует в первом раунде финансирования bitSmiley. 4 марта, KuCoin Ventures выпустила твит, объявивший о стратегических инвестициях в проект DeFi экосистемы Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley является проектом нативной стабильной монеты Биткойн на основе фреймворка Fintegra. Он состоит из децентрализованной переполненной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола ###bitLending(. bitUSD основан на bitRC-20, модифицированной версии BRC-20, и совместим с BRC-20. bitUSD добавил операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в создании и уничтожении стабильной монеты.
bitSmiley запустил новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола является OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc делится на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется между Биткойн OG и лидерами отрасли, общее количество держателей менее 40. С 4 февраля черная карта будет открыта для публики через мероприятия по белому списку и публичные эмиссии в форме BRC-20, что вызвало временные заторы в сети. Впоследствии команда проекта заявила, что компенсирует неудачные эмиссии.
Механизм работы стабильной монеты $bitUSD
Механизм работы $bitUSD аналогичен $DAI: сначала пользователи осуществляют избыточное залог, затем на bitSmileyDAO на L2, после получения информации от оракула и проверки консенсуса, отправляется информация о Mint bitRC-20 в основную сеть BTC.
Логика ликвидации и выкупа также похожа на MakerDAO, ликвидация осуществляется в форме голландского аукциона.
Проектный прогресс & возможности участия
bitSmiley запустит Alphanet на BitLayer 1 мая 2024 года. При этом максимальное значение кредитного плеча )LTV( составит 50%, чтобы предотвратить ликвидацию пользователей, установлено относительно низкое значение LTV. С увеличением уровня принятия bitUSD команда проекта постепенно повысит LTV.
bitSmiley и сообщество Merlin начнут с 15 мая 2024 года предоставлять эксклюзивные гранты на стимулы ликвидности для увеличения ликвидности bitUSD. Подробные правила приведены ниже:
bitSmiley предоставит членам сообщества Merlin до 3,150,000 $BIT токенов в качестве вознаграждения. Вознаграждение будет разблокировано в зависимости от поведения пользователей в сообществе Merlin. Время первого сезона: с 15 мая 2024 года по 15 августа 2024 года.
Способы вознаграждения: создание bitUSD достигает цели, а также добавление ликвидности в пул bitUSD на bitCow, два способа стимулирования. Премия за ликвидность будет распределяться в зависимости от количества bitPoints, полученных пользователем в сети Merlin; чем больше баллов получит пользователь, тем больше токенов вознаграждения он получит.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
)# Проект два, Bamk.fi###NUSD(
Обзор проекта
Протокол Bamk.fi является эмитентом NUSD )Nakamoto Dollar(, NUSD — это синтетический доллар на Биткойн L1. NUSD обращается на BRC 20-5 байт и протоколе Runes ), в настоящее время оба эквивалентны (.
Механизм работы
Проект состоит из 2 этапов. На первом этапе NUSD поддерживается в соотношении 1:1 с USDe, держатели NUSD могут накапливать BAMK) в каждом блоке, чем раньше вы получите NUSD, тем больше вы получите.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
7
Поделиться
комментарий
0/400
NewPumpamentals
· 07-17 16:22
Бит старых игроков действительно стал реальностью.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ThatsNotARugPull
· 07-15 17:27
Эта волна btcfi, если не войти в позицию, будет сожалением на год.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletWhisperer
· 07-14 17:28
мир криптовалют最高效 банк就是btc
Посмотреть ОригиналОтветить0
ExpectationFarmer
· 07-14 16:48
Кто еще, по вашему мнению, откажется от токенов и войдет в позицию?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TommyTeacher1
· 07-14 16:47
Этот вне блокчейна финансовый пакет — полный спектр услуг? Ну, так и есть.
Посмотреть ОригиналОтветить0
JustHodlIt
· 07-14 16:47
Стабильность, как лохов, разыгрывайте людей как лохов
Посмотреть ОригиналОтветить0
SnapshotBot
· 07-14 16:34
Говорить столько не стоит, лучше сразу действовать.
Полный анализ BTCFi: от заимствования и застейкать до мобильного банка Биткойн. Глубокий анализ многообразных направлений.
Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн
С ростом значения Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойна, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье подробно анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, рассматриваются стейблкоины, кредитные услуги, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет масштаб и потенциал роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость рынку. Затем подробно рассматривается механизм стейблкоинов, включая различные типы централизованных и децентрализованных стейблкоинов, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получить ликвидность через заем под Биткойн, одновременно оценивая основные кредитные платформы и продукты.
В области услуг по стейкингу отчет акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предоставляют услуги стейкинга для других PoS-цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Ре-стейкинг дополнительно разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предоставляя пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В конце отчета сравниваются безопасность, доходность и экосистема различных классов активов, что выявляет уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается, что мы увидим больше инноваций и притока капитала, что further укрепит лидерство Биткойна в финансовом секторе.
Обзор трека BTCfi
BTCFi работает как мобильный банк Биткойн, охватывающий ряд финансовых операций, связанных с Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. Прогнозы Defilama предполагают, что к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает в себя общий объем заблокированных средств Биткойн в экосистеме децентрализованных финансов, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников. Участие институциональных инвесторов не только принесло значительные потоки капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило уровень зрелости и нормативности рынка, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В данной статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойн, стабильные токены, услуги по ставкам, услуги повторного залога, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов — CeDeFi. Через детальное представление и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Сегментация рынка BTCFi
1. Stablecoin стабильные монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины обеспечивают стабильность цен за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, широко используются в торговле, платежах и трансакциях через границу, позволяя пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая при этом резких колебаний традиционных криптовалют.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стабильных токенов составляет 162,372 миллиарда долларов. По рыночной капитализации USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69,23% от всей капитализации стабильных токенов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Остальные стабильные токены в настоящее время составляют менее 0,5% от общей капитализации.
Централизованные стабильные монеты в основном обеспечены фиатными валютами/материальными активами, по сути, это RWA фиатных валют/других материальных активов. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или являются необеспеченными ( или недостаточно обеспеченными ), DAI и USDe — это криптоактивы с обеспечением, которые можно дополнительно разделить на эквивалентное или избыточное обеспечение. Необеспеченные ( или недостаточно обеспеченные ) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, с FRAX и ранее UST в качестве примеров. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют меньшую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и они также породили множество звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
Далее будет представлено механизм CDP, представленный DAI, ( избыточное обеспечение ) и механизм хеджирования контрактов, представленный Ethena, ( эквивалентное обеспечение ). Кроме того, существуют механизмы алгоритмических стабильных монет.
CDP ( Коллатерализованная Долговая Позиция ) представляет собой механизм в децентрализованной финансовой системе, позволяющий генерировать стейблкоины за счет залога криптоактивов.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стабильный токен, созданный MakerDAO, который стремится поддерживать привязку 1:1 к доллару США. Работа DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций для поддержания его стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции обеспеченного долга, механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, который используется для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Вот подробный процесс работы CDP/Vault:
Генерация DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Сейф, после чего на основе заложенных активов генерируется DAI. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит гарантией долга.
Избыточное обеспечение: чтобы избежать ликвидации, пользователи должны поддерживать коэффициент обеспечения своего CDP/Vault выше минимального коэффициента обеспечения, установленного системой, например, 150%(. Это означает, что если пользователь занимает 100 DAI, он должен заблокировать как минимум залог на сумму 150 DAI.
Погашение/Ликвидация: Пользователи должны погасить сгенерированные DAI и определённые стабильные сборы ), выраженные в MKR (, чтобы выкупить свои залоги. Если пользователи не смогут поддерживать достаточный уровень залога, их залоги будут ликвидированы.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта определенного опциона составляет 0,5, то при увеличении цены базового актива на 1 доллар, ожидается, что цена опциона вырастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая заключается в удержании определенного количества базового актива и производных инструментов для компенсации риска изменения цен. Целью является сделать общий дельта-значение портфеля равным нулю, тем самым сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH, покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки с "дельта-нейтральным" ETH, выпуская стабильную монету USDe, представляющую стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
Ethena реализует эквивалентное обеспечение и дополнительный доход через хеджирование.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
)# Проект 1, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный стабильныйcoin проект экосистемы BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявила о стратегических инвестициях в стабильный монетный протокол bitSmiley на экосистеме BTC, который позволяет пользователям в BTC сети избыточно закладывать исходный BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD. В то же время bitSmiley также включает в себя кредитные и деривативные протоколы, нацеленные на создание совершенно новой финансовой экосистемы для Биткойна.
28 января 2024 года объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, OKX Ventures и ABCDE стали ведущими инвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, а также представители Delphi Digital и Particle Network приняли участие в финансировании. 2 февраля, LK Venture, принадлежащее зарегистрированной в Гонконге компании Blueport Interactive, объявило, что через управляющий фонд экосистемы Биткойн BTC NEXT участвует в первом раунде финансирования bitSmiley. 4 марта, KuCoin Ventures выпустила твит, объявивший о стратегических инвестициях в проект DeFi экосистемы Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley является проектом нативной стабильной монеты Биткойн на основе фреймворка Fintegra. Он состоит из децентрализованной переполненной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола ###bitLending(. bitUSD основан на bitRC-20, модифицированной версии BRC-20, и совместим с BRC-20. bitUSD добавил операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в создании и уничтожении стабильной монеты.
bitSmiley запустил новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола является OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc делится на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется между Биткойн OG и лидерами отрасли, общее количество держателей менее 40. С 4 февраля черная карта будет открыта для публики через мероприятия по белому списку и публичные эмиссии в форме BRC-20, что вызвало временные заторы в сети. Впоследствии команда проекта заявила, что компенсирует неудачные эмиссии.
Механизм работы стабильной монеты $bitUSD
Механизм работы $bitUSD аналогичен $DAI: сначала пользователи осуществляют избыточное залог, затем на bitSmileyDAO на L2, после получения информации от оракула и проверки консенсуса, отправляется информация о Mint bitRC-20 в основную сеть BTC.
Логика ликвидации и выкупа также похожа на MakerDAO, ликвидация осуществляется в форме голландского аукциона.
Проектный прогресс & возможности участия
bitSmiley запустит Alphanet на BitLayer 1 мая 2024 года. При этом максимальное значение кредитного плеча )LTV( составит 50%, чтобы предотвратить ликвидацию пользователей, установлено относительно низкое значение LTV. С увеличением уровня принятия bitUSD команда проекта постепенно повысит LTV.
bitSmiley и сообщество Merlin начнут с 15 мая 2024 года предоставлять эксклюзивные гранты на стимулы ликвидности для увеличения ликвидности bitUSD. Подробные правила приведены ниже:
bitSmiley предоставит членам сообщества Merlin до 3,150,000 $BIT токенов в качестве вознаграждения. Вознаграждение будет разблокировано в зависимости от поведения пользователей в сообществе Merlin. Время первого сезона: с 15 мая 2024 года по 15 августа 2024 года.
Способы вознаграждения: создание bitUSD достигает цели, а также добавление ликвидности в пул bitUSD на bitCow, два способа стимулирования. Премия за ликвидность будет распределяться в зависимости от количества bitPoints, полученных пользователем в сети Merlin; чем больше баллов получит пользователь, тем больше токенов вознаграждения он получит.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
)# Проект два, Bamk.fi###NUSD(
Обзор проекта
Протокол Bamk.fi является эмитентом NUSD )Nakamoto Dollar(, NUSD — это синтетический доллар на Биткойн L1. NUSD обращается на BRC 20-5 байт и протоколе Runes ), в настоящее время оба эквивалентны (.
Механизм работы
Проект состоит из 2 этапов. На первом этапе NUSD поддерживается в соотношении 1:1 с USDe, держатели NUSD могут накапливать BAMK) в каждом блоке, чем раньше вы получите NUSD, тем больше вы получите.