Криптоактивы новая глава: исследование и преобразование

Время летит быстро, и индустрия блокчейна пережила значительные изменения. От зимы до жары, от разрушения до возрождения, в декабре 2024 года цена биткойна официально преодолела отметку в 100 000 долларов, а его рыночная капитализация превысила капитализацию Saudi Aramco, заняв седьмое место в мировом рейтинге активов, всего в шаге от шестого места Alphabet (Google).

Рост цены биткойна является не только цифровой победой, но и важным поворотным моментом, отмечающим переход Криптоактивы от маргинальности к мейнстриму. В этой статье будет рассмотрен путь биткойна от серой зоны к легализации, кратко представлены основные категории криптоактивов и поделимся мнением о будущем криптоактивов.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

История развития Биткойна

1 ноября 2008 года загадочная личность или группа, называющая себя Сатоши Накамото, опубликовала белую книгу «Биткойн: пиринговая электронная денежная система». Биткойн решает проблему выпуска и обращения фиксированного объема криптоактивов без центрального органа управления с помощью открытой, децентрализованной бухгалтерской книги (блокчейн) и механизма доказательства работы (PoW).

3 января 2009 года Сатоши Накамото создал генезис-блок на небольшом сервере в Хельсинки, Нидерланды, что ознаменовало официальное рождение биткойна.

22 мая 2010 года пользователь успешно купил две пиццы за 10 000 токенов биткойн, что стало первой зафиксированной транзакцией по оплате биткойнами. В то время эти токены стоили около 30 долларов, а сегодня их стоимость превышает 1 миллиард долларов. В честь этого события 22 мая стал самым важным праздником в мире криптоактивов.

Биткойн изначально в основном использовался на платформах для торговли в темной сети. С 2011 по 2013 год в темной сети находилось в обращении более 9,5 миллиона биткойнов, что составляло 80% от общего объема обращения в то время.

В августе 2013 года, после закрытия даркнета, биткойн начал привлекать внимание общественности и интерес со стороны ранних инвесторов. В сентябре 2013 года был основан первый биткойн-траст GBTC, который стал единственным инвестиционным продуктом, торгуемым на вторичном рынке акций в США и отслеживающим цены на биткойн. Цена биткойна была соответственно повышена до 1242 долларов.

Этот период также является этапом бурного развития ранних бирж. Однако в феврале 2014 года крупнейшая биржа подверглась хакерской атаке, в результате которой было украдено 850000 биткойнов, что привело к краху рынка, а цена биткойна упала с 761 доллара до 321 доллара.

11 декабря 2017 года на Чикагской товарной бирже были запущены первые в мире фьючерсы на биткойн. Цена биткойна резко выросла до почти 20 000 долларов, в то время как в начале года она была менее 1000 долларов.

С августа 2020 года одна компания по разработке бизнес-аналитических решений начала массовые закупки биткойнов, став первой компанией в США, которая включила биткойн в свой баланс на главных фондовых рынках. На сегодняшний день эта компания владеет примерно 440000 биткойнов, что делает её крупнейшей публичной компанией по количеству владения.

В январе 2021 года один известный производитель электромобилей инвестировал 1,5 миллиарда долларов в покупку биткойнов. В апреле цена биткойна взлетела выше 64000 долларов. Хотя в мае из-за влияния регуляторных мер цена на некоторое время опустилась ниже 20000 долларов, в ноябре она все же достигла бычьего максимума в 69000 долларов.

В 2022 году, с банкротством одной крупной криптоактивов биржи, цена биткойна резко упала, достигнув минимума в 15500 долларов. Указанный производитель электромобилей также продал 75% своих токенов биткойна на дне.

В январе 2024 года один из крупных управляющих активами выпустил долгожданный в отрасли ETF на спотовый биткойн, после чего весь рынок криптоактивов пережил новый виток ажиотажа, и цена биткойна начала преодолевать отметку в 40000 долларов.

В ноябре 2024 года, с результатами президентских выборов в США, криптоактивы были полностью разожжены, биткойн пережил более сильный рост, непрерывно обновляя исторические максимумы, достигнув 108000 долларов.

Другие основные криптоактивы

Криптоактивы бывают разных типов, классификация сложная и пересекается. Здесь в основном представлены три крупнейшие категории по рыночной капитализации: Layer1, токены мемов и DeFi.

Уровень 1

Layer1 - это альтернативное название базового блокчейна, такого как Биткойн, Эфириум, BNB, Solana и Sui, который отвечает за поддержку инфраструктуры всей экосистемы. Даже без учета Биткойна, Layer1 остается крупнейшей категорией по рыночной капитализации среди криптоактивов.

Эфириум был представлен в ноябре 2013 года и является децентрализованной глобальной вычислительной платформой, способной выполнять смарт-контракты любой сложности. ETH - это вторая по величине криптоактивов после биткойна, которая открыла эру смарт-контрактов в блокчейне, является отправной точкой Web3 и одной из немногих криптоактивов, имеющих спотовые ETF.

В июле 2017 года была запущена одна известная платформа для шифрования, которая сейчас является крупнейшей торговой площадкой в мире. Ее токен является в настоящее время самым высокоценным токеном платформы, который можно использовать для получения скидок на торговые комиссии, участия в новых проектах и в качестве Gas токена на умной цепочке этой платформы.

Сентябрь 2017 года, бывший соучредитель Ethereum запустил блокчейн-проект с механизмом PoS, направленный на решение недостатков Ethereum, включая интероперабельность, масштабируемость и устойчивость, получивший название "Первый убийца Ethereum".

В ноябре 2017 года бывший инженер известной компании по производству чипов опубликовал белую книгу высокопроизводительного проекта Layer1, в которой представил механизм "Доказательство истории" (PoH). Этот проект не только стал самым успешным "убийцей Эфириума", но и представителем высокопроизводительного Layer1, который, в отличие от Эфириума, пожертвовал частью децентрализации, но при этом производительность увеличилась в сто раз.

В сентябре 2021 года несколько опытных инженеров из криптоотделов бывших гигантов социальных сетей основали новую компанию и в следующем году, в августе, запустили еще один высокопроизводительный проект Layer1. Этот проект использует собственную кастомизированную версию языка программирования для написания смарт-контрактов, применяя объектно-ориентированную модель данных, которая позволяет независимым объектам параллельно обрабатывать транзакции, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку. Этот проект стремительно развивался в 2024 году и был назван новым поколением "высокопроизводительных убийц Layer1".

Мем токен

Meme токен является другой категорией цифровых активов в области криптоактивов, более похожей на символ культурного явления, объединяющим элементы юмора, креативности и социального взаимодействия.

6 декабря 2013 года два программиста, вдохновленные популярными интернет-мемами с柴犬, создали первую Мем-валюту. Этот проект изначально был задуман лишь для того, чтобы высмеивать чрезмерность и спекуляции в кругу Криптоактивов того времени и не предполагал практического использования. Он не только является первой Мем-валютой, но и самой любимой Криптоактивом у известного предпринимателя.

Другими представителями проектов Meme-токенов являются некоторые токены в сети Эфириум, а также аналогичные токены на других публичных блокчейнах.

DeFi

DeFi (децентрализованные финансы) относится к экосистеме финансовых приложений, работающих на блокчейне, которая обычно не контролируется никакими центральными учреждениями или посредниками. Они используют смарт-контракты для выполнения транзакций в децентрализованных сетях, позволяя пользователям завершать транзакции напрямую без участия традиционных финансовых учреждений.

Летом 2020 года проекты DeFi начали бурное развитие на Ethereum, все ключевые показатели блокчейн-рынка значительно улучшились, а общая капитализация криптоактивов выросла почти в 100 раз. DeFi является крупнейшей инновацией на уровне приложений блокчейна в настоящее время.

Проекты DeFi можно дополнительно разделить на категории стабильных монет, децентрализованных бирж (DEX) и кредитования.

Стабильные токены делятся на централизованные и децентрализованные, в основном привязываясь к фиатным валютам (таким как доллар), поддерживая соотношение 1:1.

DEX представляют собой некоторые известные проекты. Одним из таких проектов является крупнейший DEX на Ethereum, объем торгов которого в 2023 году превысил 450 миллиардов долларов, что составляет не только половину всего рынка торгов DEX, но и превышает объем спотовых торгов крупнейшей биржи США.

В области кредитования также есть представительные проекты. Один из них — это один из крупнейших проектов по кредитованию на Ethereum, запущенный в ноябре 2017 года. Это система кредитного пула, позволяющая пользователям занимать, одалживать и зарабатывать проценты на различные криптоактивы без участия посредников. Проект до сих пор не имел серьезных инцидентов с безопасностью.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

Резюме

С развитием времени мы должны рассматривать Криптоактивы с новой точки зрения.

Во-первых, большинство основных Криптоактивы стали высоколиквидными и высокоценными активами. В будущем Биткойн может быть включен в баланс большего числа компаний и даже стать резервным активом некоторых стран.

Во-вторых, проекты криптоактивов можно сравнить с ранними технологическими стартапами. Layer1 похожи на компании SaaS, Meme-токены похожи на модные бренды, а DeFi – на финансовые компании. Эти проекты криптоактивов обычно имеют право голоса, некоторые из них также могут приносить доход, как акции компании. Однако порог входа ниже, поэтому риск выше, а спекулятивные явления распространены.

В конце концов, Web3 представляет собой значительную технологическую революцию, Криптоактивы являются как его составной частью, так и побочным продуктом. Хотя Криптоактивы могут иметь финансовый пузырь, революционные технологии часто сопровождаются появлением пузырей. Мы должны смотреть на развитие Web3 и Криптоактивов с более инклюзивной точки зрения.

В мире Web3 вы можете стать инвестором, лидером мнений, участником или разработчиком, а также выбрать быть наблюдателем. Рынок полон жадности и страха, человеческая натура проявляет как низости, так и благородство. Эра приключений Web3 уже началась, и под светом времени неизбежно есть тени, но те, кто не желает рисковать, также едва ли смогут насладиться солнечным светом.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь