CRIME CRIPTO | Banco Queniano Perde Mais de KES 500 Milhões (~$4 Milhões) em Violação Sofisticada do Sistema de TI Envolvendo Lavagem de Moeda Estável USDT

Um grande banco queniano perdeu mais de KES 500 milhões (aproximadamente $4 milhões) após um grupo de contratantes manipular os sistemas de TI da instituição para desviar fundos através da criação de carteiras não autorizadas e canais de cripto.

De acordo com os relatórios, os contratantes – envolvidos numa atualização de infraestrutura – obtiveram acesso ilícito ao sistema de gestão de cartões do banco. Eles exploraram a plataforma para criar cartões virtuais e ligá-los a carteiras móveis, a partir das quais os fundos foram transferidos através de uma série de transações complexas, incluindo transferências de criptomoedas.

Investigações preliminares indicam que os suspeitos aproveitaram um método de lavagem agora familiar envolvendo Tether (USDT), uma stablecoin atrelada ao dólar popular conhecida pelo seu papel em facilitar transferências rápidas e pseudônimas entre fronteiras. Acredita-se que o dinheiro roubado tenha sido convertido em cripto e enviado através de carteiras offshore, tornando o rastreamento e a recuperação extremamente difíceis.

Este caso reflete uma tendência crescente no Quénia e além, onde o USDT está cada vez mais a ser utilizado para ocultar o rasto de fundos ilícitos.

Nos últimos meses, a BitKE relatou como a Tether foi ativamente utilizada durante os protestos anti-governamentais no Quénia para apoiar ativistas e financiar logística, contornando os canais bancários formais. Embora tal uso demonstre a utilidade das stablecoins para acesso, também destaca a natureza de dupla utilização das ferramentas de criptomoeda – oferecendo tanto empoderamento quanto potencial para abuso.

A Direção de Investigações Criminais (DCI) lançou uma investigação em larga escala e está a trabalhar com a equipe de segurança interna do banco e especialistas em cibersegurança para rastrear a trilha digital deixada pelos culpados. As prisões são, segundo relatos, iminentes.

Esta violação levanta questões sérias sobre os protocolos de segurança dos bancos quenianos, especialmente à medida que estes integram cada vez mais serviços de fintech e carteiras móveis. Também sublinha a necessidade urgente de uma supervisão mais rigorosa das transações relacionadas com criptomoedas na região, particularmente à luz de relatórios anteriores que ligam stablecoins como USDT a crimes cibernéticos, fraudes e até mesmo financiamento do terrorismo em toda a África.

Em 2024, o Centro de Inteligência Financeira (FIC) sinalizou vários provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) por permitir transações ligadas a compras no darknet e jurisdições de alto risco, enfatizando ainda mais os riscos dos ativos digitais mal regulamentados.

À medida que o Quénia avança para operacionalizar o seu Proposta de Alteração aos Mercados de Capitais ( e regular os ativos virtuais, este último incidente pode servir como um alerta para os formuladores de políticas e instituições financeiras priorizarem controles baseados em risco e salvaguardas técnicas contra ameaças cibernéticas em evolução.

Fique atento ao BitKE para obter insights mais profundos sobre o espaço em evolução do crime e da regulamentação cripto no Quénia.

Junte-se ao nosso canal do WhatsApp aqui.