DeFAI: Применение и перспективы искусственного интеллекта в Децентрализованное финансирование

Децентрализованное финансирование(DeFi) как инновационная финансовая модель в последние годы тихо развивается, постепенно изменяя традиционную финансовую структуру. DeFi делает использование сложных финансовых инструментов более распространенным благодаря открытым протоколам, не полагаясь на традиционные посреднические организации. Однако "открытость" не означает простоту использования.

В настоящее время участие в рынке Децентрализованного финансирования требует значительных профессиональных знаний и постоянного внимания: мониторинг ценовых колебаний, корректировка инвестиционного портфеля, своевременная реакция на изменения рынка и т.д. Для обычных пользователей эти требования создают высокие барьеры, ограничивающие широкое применение Децентрализованного финансирования.

В этом контексте DeFAI( децентрализованное финансирование искусственного интеллекта) появилось на свет. Умные крипто AI-агенты предназначены для упрощения операционных процессов, автоматизации сложных задач, чтобы децентрализованное финансирование стало более интуитивно понятным и простым в использовании.

Определение и характеристики DeFAI

DeFAI означает интеграцию технологий искусственного интеллекта в Децентрализованное финансирование. Крипто-агенты искусственного интеллекта — это автономные программы, работающие в блокчейн-сетях и на платформах DeFi, предназначенные для мониторинга окружающей среды, анализа данных, достижения заданных целей и выполнения стратегий при минимальном вмешательстве человека.

В отличие от основных языковых моделей, генерирующих контент, AI-агенты могут предпринимать реальные действия. Они могут работать автономно, адаптироваться к меняющимся условиям и оптимизировать свою производительность. Важно отметить, что их поведение ограничено параметрами риска и системными ограничениями, определенными пользователем, чтобы предотвратить неожиданные результаты.

Ключевые характеристики AI-агента DeFAI включают:

1. Автономность: способность работать самостоятельно, без постоянного человеческого руководства или вмешательства.
2. Способность к обучению: способность улучшать производительность или корректировать поведение на основе анализа данных и оценки результатов
3. Экологическая осведомленность: способность воспринимать и реагировать на сложные, динамичные рыночные и системные условия

Основные приложения DeFAI

В области Децентрализованного финансирования AI-агенты могут справляться с все более сложными задачами:

1. Кросс-протокольное прогнозирование и оптимизация портфеля: AI-агенты могут автоматизировать процесс надзора, сканировать изменения рыночных условий, активно сбалансировать портфель и перемещать ликвидность между несколькими экосистемами.

2. Ликвидная добыча и перераспределение активов на основе ИИ: AI-агенты могут отслеживать доходность, учитывая торговые издержки и непостоянные потери, динамически перемещая капитал для максимизации прибыли.

3. Мониторинг смарт-контрактов и обнаружение рисков: AI-агенты могут установить базовый уровень нормального поведения смарт-контрактов, обнаруживая мелкие аномалии, которые могут указывать на эксплуатацию уязвимостей или технические проблемы, тем самым автоматически активируя меры защиты до того, как произойдет ущерб.

Преимущества и вызовы DeFAI

DeFAI как новая технология имеет значительные преимущества, но также сталкивается с некоторыми вызовами:

Преимущества:

• Эффективность: обработка информации и выполнение сделок на скорости машины, захватывая мгновенные возможности, которые трудно уловить человеку.
• Упрощение: дать возможность обычным пользователям использовать сложные финансовые стратегии, устраняя технические барьеры.
• Непрерывная оптимизация: улучшение стратегии с помощью обучения с подкреплением для повышения производительности без вмешательства человека
• Уменьшение ручных операций: пользователи могут сосредоточиться на установке высокоуровневых целей и параметров риска, а не на утомительном микроменеджменте

Вызов:

• Риски качества данных: производительность AI-агента зависит от качества информации, неполные или искаженные данные могут привести к катастрофическим решениям.
• Непрозрачность принятия решений: по мере усложнения стратегий становится трудно понять причины, по которым AI-агенты принимают конкретные действия.
• Отсутствие доверия: если недостаточно прозрачности, пользователи могут колебаться, стоит ли доверять свои финансовые полномочия автономной системе.
• Регуляторная неопределенность: правовая основа для действий, управляемых AI-агентами, еще не полностью установлена, что приводит к неопределенности в отношении ответственности.
• Системный риск: широкое использование схожих ИИ-агентов может привести к эффекту стада в период рыночного стресса, усугубляя волатильность рынка

Перспективы DeFAI

С развитием технологий DeFAI обещает кардинально изменить способ предоставления и использования финансовых услуг. Будущие возможные сценарии включают:

• Личный AI-агент управляет крипто-портфелем в зависимости от уровня риска и финансовых целей пользователя
• Профессиональное AI-агентство самостоятельно предлагает, голосует и принимает решения в Децентрализованной Автономной Организации (DAO)
• Цель пользователя преобразуется в согласованные действия всей экосистемы

Для реализации этой цели необходимо в корне перепроектировать инфраструктуру, чтобы она обладала модульностью, интероперабельностью и врожденной адаптивностью. С постоянным развитием технологий DeFAI обещает принести в финансовую сферу беспрецедентный уровень интеллектуальности и автоматизации, предоставляя пользователям более удобный и эффективный опыт финансовых услуг.