Юридические риски и практическое руководство по обмену криптоактивов
В последнее время многие люди интересуются обменом криптоактивов (особенно USDT) и хотят узнать о юридических рисках и конкретных методах операции. В этой статье будет кратко рассмотрены юридические риски и возможность некоторых обменных каналов, с целью помочь всем законно и правильно использовать и распорядиться криптоактивами.
Особое внимание следует обратить на то, что содержание данной статьи предназначено исключительно для обычных пользователей, чьи источники средств законны, а покупка и хранение Криптоактивы предназначены только для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. Все способы, описанные ниже, основаны на реальном опыте юридических услуг и предназначены только для справки.
1. Лицензированная криптоактивная биржа Гонконга + брокерский канал
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга выдала лицензии 7 учреждениям, работающим на криптоактивных биржах (или операторах), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен Криптоактивов через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным вариантом. Однако следует отметить, что в настоящее время токены, такие как USDT, не могут торговаться напрямую на лицензированных биржах и должны проходить через вспомогательные операции на спотовых рынках BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, имеющий несколько лицензий, выданных Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Таким образом, она может легально использовать каналы спотовой торговли BTC/ETH в Гонконге, помогая пользователям обменивать USDT на BTC или ETH или другие законные валюты, с коротким торговым циклом и меньшим влиянием рыночных финансовых рисков. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества данного способа заключаются в хорошем соблюдении норм, четком финансовом потоке и низкой вероятности получения незаконных средств, а также практически отсутствии риска блокировки банковской карты. Недостатком является то, что на данный момент резиденты материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных родственников и друзей; кроме того, может потребоваться личное присутствие для открытия банковского счета в Гонконге, что является довольно сложным процессом для мелких обменов.
2. Каналы OTC ведущих бирж
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут открыть счет и выполнять операции самостоятельно. Однако стоит обратить внимание, что это стало одним из самых простых каналов для получения незаконных средств. Если будут получены деньги неясного происхождения, не только банковская карта может быть заморожена, и средства не будут доступны, но также могут возникнуть юридические последствия.
Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и отзывами платформы контрагента, выбирая контрагентов с высокой репутацией, и избегать тех, у кого плохая репутация или аномальные торговые записи.
3. Криптоактивы кредитные карты
Что касается соблюдения норм использования кредитных карт с криптоактивами, в целом проблем не много, некоторые карты даже можно привязать к основным платежным приложениям.
Но такие карты также несут риски. В настоящее время на рынке распространены кредитные карты Криптоактивы от Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но много посредников по выпуску карт, нужно самостоятельно выбирать надежные организации с строгой проверкой KYC. Некоторые поставщики услуг действительно могут неожиданно прекратить свое обслуживание, что может привести к замораживанию средств и создать проблемы.
4. Обмен через токен-торговца
Риски обмена токенов у криптообменников аналогичны рискам вывода средств через OTC на бирже, так как также могут поступить неясные средства, что приведет к заморозке банковской карты или к требованию дать свидетельские показания в качестве свидетеля. Есть даже крайние случаи, когда многократный обмен токенов у криптообменников воспринимается как подозрительная активность (соучастие), что приводит к расследованию.
В общем, риски при торговле токенами достаточно велики, не стоит легко верить в так называемые обещания "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, лучше не выбирать этот способ.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге в основном делятся на банкоматы и небольшие магазины. Обычно эти небольшие магазины не требуют регистрации информации о клиентах для сделок на сумму менее 120 000 гонконгских долларов; сделки, превышающие 120 000 гонконгских долларов, требуют простую процедуру KYC, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, чьи источники средств законны, и которые покупают и хранят криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиций, это канал с низкими затратами и удобный. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочные и надежные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цзяньшацзуй, чтобы снизить риск.
Заключение
Важно подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивами. Даже упомянутые в этой статье решения все еще имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется тщательно обдумать свои решения перед обменом, чтобы избежать поспешных решений.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MEVHunterWang
· 07-23 15:00
Продолжайте бегать ночью, только арбитраж является правильным путем.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MintMaster
· 07-23 13:37
Да кто еще заботится о рисках, когда речь идет о USDT?
Криптоактивы обмена指南: анализ юридических рисков 5 распространенных способов
Юридические риски и практическое руководство по обмену криптоактивов
В последнее время многие люди интересуются обменом криптоактивов (особенно USDT) и хотят узнать о юридических рисках и конкретных методах операции. В этой статье будет кратко рассмотрены юридические риски и возможность некоторых обменных каналов, с целью помочь всем законно и правильно использовать и распорядиться криптоактивами.
Особое внимание следует обратить на то, что содержание данной статьи предназначено исключительно для обычных пользователей, чьи источники средств законны, а покупка и хранение Криптоактивы предназначены только для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. Все способы, описанные ниже, основаны на реальном опыте юридических услуг и предназначены только для справки.
1. Лицензированная криптоактивная биржа Гонконга + брокерский канал
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга выдала лицензии 7 учреждениям, работающим на криптоактивных биржах (или операторах), что демонстрирует бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен Криптоактивов через гонконгские каналы является относительно законным и менее рискованным вариантом. Однако следует отметить, что в настоящее время токены, такие как USDT, не могут торговаться напрямую на лицензированных биржах и должны проходить через вспомогательные операции на спотовых рынках BTC/ETH.
В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, имеющий несколько лицензий, выданных Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Таким образом, она может легально использовать каналы спотовой торговли BTC/ETH в Гонконге, помогая пользователям обменивать USDT на BTC или ETH или другие законные валюты, с коротким торговым циклом и меньшим влиянием рыночных финансовых рисков. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или американские доллары) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества данного способа заключаются в хорошем соблюдении норм, четком финансовом потоке и низкой вероятности получения незаконных средств, а также практически отсутствии риска блокировки банковской карты. Недостатком является то, что на данный момент резиденты материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных родственников и друзей; кроме того, может потребоваться личное присутствие для открытия банковского счета в Гонконге, что является довольно сложным процессом для мелких обменов.
2. Каналы OTC ведущих бирж
Этот способ имеет наименьшие затраты, пользователи могут открыть счет и выполнять операции самостоятельно. Однако стоит обратить внимание, что это стало одним из самых простых каналов для получения незаконных средств. Если будут получены деньги неясного происхождения, не только банковская карта может быть заморожена, и средства не будут доступны, но также могут возникнуть юридические последствия.
Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и отзывами платформы контрагента, выбирая контрагентов с высокой репутацией, и избегать тех, у кого плохая репутация или аномальные торговые записи.
3. Криптоактивы кредитные карты
Что касается соблюдения норм использования кредитных карт с криптоактивами, в целом проблем не много, некоторые карты даже можно привязать к основным платежным приложениям.
Но такие карты также несут риски. В настоящее время на рынке распространены кредитные карты Криптоактивы от Mastercard или UnionPay, источники финансирования относительно безопасны, но много посредников по выпуску карт, нужно самостоятельно выбирать надежные организации с строгой проверкой KYC. Некоторые поставщики услуг действительно могут неожиданно прекратить свое обслуживание, что может привести к замораживанию средств и создать проблемы.
4. Обмен через токен-торговца
Риски обмена токенов у криптообменников аналогичны рискам вывода средств через OTC на бирже, так как также могут поступить неясные средства, что приведет к заморозке банковской карты или к требованию дать свидетельские показания в качестве свидетеля. Есть даже крайние случаи, когда многократный обмен токенов у криптообменников воспринимается как подозрительная активность (соучастие), что приводит к расследованию.
В общем, риски при торговле токенами достаточно велики, не стоит легко верить в так называемые обещания "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, лучше не выбирать этот способ.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). Физические пункты обмена в Гонконге в основном делятся на банкоматы и небольшие магазины. Обычно эти небольшие магазины не требуют регистрации информации о клиентах для сделок на сумму менее 120 000 гонконгских долларов; сделки, превышающие 120 000 гонконгских долларов, требуют простую процедуру KYC, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, чьи источники средств законны, и которые покупают и хранят криптоактивы только для личного повседневного потребления и нормальных инвестиций, это канал с низкими затратами и удобный. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочные и надежные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цзяньшацзуй, чтобы снизить риск.
Заключение
Важно подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивами. Даже упомянутые в этой статье решения все еще имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется тщательно обдумать свои решения перед обменом, чтобы избежать поспешных решений.