KYC и eKYC: Важность AML и CTF в торговле виртуальными активами
В области финансов и торговли виртуальными активами процесс KYC( (узнай своего клиента) существует уже более 20 лет. Многие международно известные крупные банки используют этот процесс для проверки личности клиентов и оценки рисков.
Для обычных инвесторов открытие счета и регистрация могут потребовать всего лишь несколько простых шагов. Но на самом деле, за концепциями KYC, eKYC, AML и CTF скрывается глубокий смысл.
![Штормы AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(
Суть KYC
KYC - это не только сбор базовой информации о клиенте, но и более важное проведение должной осмотрительности, понимание фона клиента. Финансовые учреждения должны проверить личность клиента, оценить риски, и только после завершения этой серии операций можно официально открыть счет.
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Регуляторы требуют от финансовых учреждений не только знать идентификационную информацию о клиентах, но и исследовать, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имели ли связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это требует использования независимых баз данных третьих сторон для сопоставления информации и проведения должной проверки.
![Шторм AML и CTF в бурном мире торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(
Появление eKYC
Традиционный процесс KYC занимает много времени и может занять от 3 до 5 дней для завершения. Для повышения эффективности и снижения затрат появилась электронная KYC). Пользователи просто должны предоставить данные через мобильное приложение, а организации используют технологии ИИ для проверки и верификации, что значительно сокращает время открытия счета.
AML и CTF
AML( Антиотмывочные ) требования к финансовым учреждениям четко определять источники средств клиентов, проверять их биографию, чтобы предотвратить поступление незаконных средств. CTF( борьба с финансированием терроризма ) направлена на предотвращение перекачивания средств к террористическим организациям. Для этого необходимо создать и постоянно обновлять соответствующие базы данных, собирать и интегрировать информацию из различных источников.
KYC в мире Web3
Хотя Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли вмешательство регуляторов кажется неизбежным. Появление некоторых незаконных платформ также обнажило необходимость регулирования. Таким образом, даже если это противоречит идеям Web3, соблюдение норм остается обязательным путем развития отрасли.
В будущем могут появиться решения KYC на основе блокчейна, такие как выдача специальных токенов для адресов кошельков, прошедших KYC. Однако необходимо решить такие технические проблемы, как кража кошельков.
Для компаний, работающих с криптовалютами, необходимо искать баланс между соблюдением нормативных требований и пользовательским опытом. Повышение эффективности KYC, внедрение eKYC и получение одобрения регуляторов будут ключевыми факторами будущего развития. По мере того как отрасль постепенно нормализуется, процессы соблюдения нормативных требований, такие как KYC, будут играть все более важную роль в экосистеме Web3.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
6
Поделиться
комментарий
0/400
FrontRunFighter
· 07-28 10:47
kyc = смерть конфиденциальности... добро пожаловать в темный лес сер
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashRateHermit
· 07-28 07:49
Без слов Соответствие так сложно?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingerAirdrop
· 07-25 12:04
Ужас… так сложно завести новый аккаунт, не знаю, что и сказать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletManager
· 07-25 12:02
Регулирование становится всё строже, но это не останавливает профессионалов～
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenGambler
· 07-25 11:46
Вот эта ерунда, даже скучно проверять.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainBrain
· 07-25 11:46
Мы уже восемь лет в мире криптовалют, соответствие не имеет значения, мы просто разыгрываем людей как лохов.
KYC и eKYC: Основы соблюдения AML и CTF в торговле виртуальными активами
KYC и eKYC: Важность AML и CTF в торговле виртуальными активами
В области финансов и торговли виртуальными активами процесс KYC( (узнай своего клиента) существует уже более 20 лет. Многие международно известные крупные банки используют этот процесс для проверки личности клиентов и оценки рисков.
Для обычных инвесторов открытие счета и регистрация могут потребовать всего лишь несколько простых шагов. Но на самом деле, за концепциями KYC, eKYC, AML и CTF скрывается глубокий смысл.
![Штормы AML и CTF в бурном мире виртуальных активов: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-197b57030845c8625bee7c222cf44c8a.webp(
Суть KYC
KYC - это не только сбор базовой информации о клиенте, но и более важное проведение должной осмотрительности, понимание фона клиента. Финансовые учреждения должны проверить личность клиента, оценить риски, и только после завершения этой серии операций можно официально открыть счет.
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Регуляторы требуют от финансовых учреждений не только знать идентификационную информацию о клиентах, но и исследовать, участвовали ли клиенты в отмывании денег или имели ли связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это требует использования независимых баз данных третьих сторон для сопоставления информации и проведения должной проверки.
![Шторм AML и CTF в бурном мире торговли виртуальными активами: для чего нужны KYC и eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b2c426ff42afe66c1a6f975824a83253.webp(
Появление eKYC
Традиционный процесс KYC занимает много времени и может занять от 3 до 5 дней для завершения. Для повышения эффективности и снижения затрат появилась электронная KYC). Пользователи просто должны предоставить данные через мобильное приложение, а организации используют технологии ИИ для проверки и верификации, что значительно сокращает время открытия счета.
AML и CTF
AML( Антиотмывочные ) требования к финансовым учреждениям четко определять источники средств клиентов, проверять их биографию, чтобы предотвратить поступление незаконных средств. CTF( борьба с финансированием терроризма ) направлена на предотвращение перекачивания средств к террористическим организациям. Для этого необходимо создать и постоянно обновлять соответствующие базы данных, собирать и интегрировать информацию из различных источников.
KYC в мире Web3
Хотя Web3 подчеркивает децентрализацию, с развитием отрасли вмешательство регуляторов кажется неизбежным. Появление некоторых незаконных платформ также обнажило необходимость регулирования. Таким образом, даже если это противоречит идеям Web3, соблюдение норм остается обязательным путем развития отрасли.
В будущем могут появиться решения KYC на основе блокчейна, такие как выдача специальных токенов для адресов кошельков, прошедших KYC. Однако необходимо решить такие технические проблемы, как кража кошельков.
Для компаний, работающих с криптовалютами, необходимо искать баланс между соблюдением нормативных требований и пользовательским опытом. Повышение эффективности KYC, внедрение eKYC и получение одобрения регуляторов будут ключевыми факторами будущего развития. По мере того как отрасль постепенно нормализуется, процессы соблюдения нормативных требований, такие как KYC, будут играть все более важную роль в экосистеме Web3.