Новая политика инвестиционной иммиграции в Гонконге: вызовы и возможности использования криптоактивов в качестве доказательства активов

Недавно Управление по продвижению инвестиций Гонконга одобрило интересный случай: один из заявителей успешно получил статус инвестиционного иммигранта, предоставив в качестве доказательства активов 30 миллионов гонконгских долларов в виде эфира (ETH). Это не единичный случай, в октябре прошлого года кто-то также успешно подал заявку, используя биткойн. На первый взгляд, это кажется удобным путем для держателей криптоактивов, но на практике многие крупные держатели токенов сталкиваются с ключевым препятствием на одном из этапов — доказательством источника средств (SOF). Давайте глубже рассмотрим причины этого явления.

Криптоактивы как разумное доказательство активов

Гонконгская программа "Новый капиталовложений для инвесторов" требует от заявителей доказать наличие личных активов или совместных активов с супругом на сумму не менее 30 миллионов гонконгских долларов, включая, но не ограничиваясь, акциями, облигациями, депозитами и недвижимостью. Криптоактивы принимаются в качестве действительных активов в основном по двум причинам:

1. Политика не запрещает явно: правительство Гонконга придерживается открытой позиции по типам активов, если эти активы действительно существуют и принадлежат заявителю, подтверждено бухгалтером, то в принципе это соответствует требованиям.

2. Уже есть успешные прецеденты: представители отрасли сообщают, что от биткойна до эфира, при соблюдении норм программного обеспечения, Криптоактивы и традиционные активы не имеют принципиальных различий в процессе подачи заявки.

Однако подтверждение права собственности на активы и подтверждение источника средств - это два совершенно разных вызова.

Доказательство источника средств: максимальное препятствие

В криптоактивах существует общая проблема — "активы ясны, источники неопределенны".

• Ранние участники испытывают трудности с предоставлением полного отчета: многие получили Криптоактивы через майнинг, внебиржевые сделки или подарки, не имея банковских выписок или официальных записей о сделках.

• Проблемы с торговой платформой влияют на репутацию: некоторые известные биржи сталкивались с проблемами соблюдения норм, что приводило к потере исторических данных пользователей или к их непризнанию со стороны регуляторов.

• Анонимность имеет двойное воздействие: хотя транзакции в блокчейне являются открытыми и прозрачными, установить связь между адресом кошелька и реальной личностью сложно, что увеличивает трудности с отслеживанием средств.

Например, инвестор в 2017 году вложил 1 миллион гонконгских долларов в покупку биткойнов, и сейчас их стоимость достигла 10 миллионов гонконгских долларов. Но если первоначальные записи о сделках недоступны или были выполнены наличными, то как доказать законность этих средств становится сложной задачей.

Проблемы, с которыми сталкиваются бухгалтеры

Политика Гонконга требует, чтобы доказательства активов в основном основывались на отчетах сертифицированных бухгалтеров (CPA). Однако, бухгалтерам также приходится сталкиваться с множеством трудностей при обработке случаев, связанных с криптоактивами:

1. Стандарты оценки различаются: цены на криптоактивы колеблются резко, следует ли использовать цену на момент подачи заявки или среднее значение за определенный период времени, разные бухгалтеры могут применять разные методы.

2. Давление по борьбе с отмыванием денег: если источник средств клиента неясен, бухгалтер может столкнуться с солидарной ответственностью при составлении отчета.

3. Высокий технический порог: для проверки принадлежности адреса кошелька, различения собственных активов и временно заимствованных активов и других операций требуются профессиональные знания в области блокчейна.

Стратегия реагирования

Для инвесторов, которые хотят использовать криптоактивы для подачи заявления на иммиграцию, следующие советы могут быть полезны:

1. Полная документация: сохраняйте все связанные доказательства с момента первоначальной покупки криптоактивов, включая записи о переводах, счета биржи, налоговые документы и даже рукописные квитанции, которые лучше, чем отсутствие доказательств.

2. Профессиональная команда поддержки: нанять команду юристов, бухгалтеров и иммиграционных консультантов, знакомых с криптоактивами и политикой Гонконга, для помощи в разработке соответствующего пути подачи заявки.

3. Постепенная нормализация: если ранние источники финансирования неясны, можно рассмотреть возможность постепенного преобразования активов в более легко поддающиеся доказательству формы.

Основные моменты новой политики Гонконга

Последние сообщения правительства Гонконга о "Новой программе иммиграции для капитальных инвесторов" устанавливают минимальный инвестиционный порог в 30 миллионов гонконгских долларов. Заявители должны инвестировать не менее 27 миллионов гонконгских долларов в разрешенные финансовые активы и нежилую недвижимость, а дополнительно 3 миллиона гонконгских долларов должны быть направлены на поддержку определенного инвестиционного портфеля в ключевых отраслях, таких как инновационные технологии.

Следует отметить, что диапазон разрешенных инвестиционных активов был расширен. Согласно официально опубликованному списку, права有限ного партнерства (LPF) и открытые фондовые компании (OFC), управляемые компанией с номером 9 в Гонконге, признаны инвестиционными активами, предоставляя инвесторам больше выбора.

Это изменение политики не только открыло новые каналы для инвесторов, желающих иммигрировать в Гонконг, но и предоставило потенциальные возможности для использования активов для держателей Криптоактивов. Однако, как эффективно использовать эти новые возможности в рамках соблюдения законодательства, по-прежнему требует профессионального руководства и тщательного планирования.