Нові тенденції злочинів з криптоактивами: вдосконалення методів відмивання грошей, зміна акцентів регулювання

Останніми роками масштаб ринку шифрованих активів постійно зростає, а злочинці все глибше розуміють регуляторні правила різних країн. Це призводить до швидкого вдосконалення методів відмивання грошей з використанням шифрованих активів, з'являються більш приховані та складні способи, такі як поєднання фіатних грошей і шифрованих активів для відмивання грошей, а також несумісність шифрованих активів з реальними активами. Це не тільки впливає на фінансовий порядок країн, але й приносить потенційні ризики, такі як виведення валюти та різке зростання нових видів кіберзлочинності.

Нещодавно було розкрито значну справу, яка стосується відмивання грошей на суму 2 млрд юанів за допомогою шифрування активів та продажу особистої інформації громадян нашої країни. Ця справа має особливий характер, охоплює широкий спектр і стосується 15 провінцій і міст нашої країни.

Деталі справи

Масштабна перепродаж громадянської особистої інформації

Злочинець Ян певний використовував закордонні миттєві засоби зв'язку для створення кількох соціальних груп, у яких продавав особисту інформацію громадян нашої країни, таку як номери паспортів, номери телефонів, домашні адреси тощо. За статистикою, загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищує сотні мільйонів. Розслідування виявило, що більшість покупців, ймовірно, є закордонними установами або особами, що призвело до великого витоку особистої інформації громадян нашої країни за кордон.

Ця інформація може бути використана для цільового шахрайства, підбурювання до онлайн-азартних ігор та інших кримінальних дій. Ще більш тривожним є те, що така величезна кількість даних може бути використана закордонними професійними установами для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, що навіть може загрожувати національній безпеці.

Слід зазначити, що шлях, яким Ян певний отримав таку велику кількість особистої інформації громадян, ще не був оприлюднений, що вказує на те, що в Україні ще існує значний простір для покращення захисту особистої інформації громадян.

Використання шифрування валюти для відмивання грошей

Щоб уникнути численних перевірок на відмивання грошей, які супроводжують торгівлю фіатними валютами, Ян обрав приймати лише шифровані активи для продажу особистої інформації громадян. Ця дія вивела на поверхню "героя" відмивання грошей Ліня.

Дослідження показало, що рахунки активів, контрольованих Лінем, мають такі характеристики:

1. Джерело фінансування складне, підозрюється, що воно пов'язане з торгівлею різними шифрування активами;
2. Кошти перебувають на рахунку короткий час, торгівля швидко входить і виходить;
3. Велика кількість торгових записів показує, що надходження приблизно дорівнює витратам.

На основі цих характеристик, правоохоронні органи визначили, що Лінь не є звичайним трейдером криптовалюти, а, скоріше за все, є підпільним обмінником, підозрюваним у використанні криптоактивів для відмивання грошей. Подальше розслідування виявило, що Лінь є відмивальником грошей, контрольованим певною іноземною особою, і разом з 5 спільниками протягом року відмив близько 2 мільярдів юанів, а група отримала прибуток у понад 2 мільйони юанів.

шифрування активів злочини нові тенденції

Згідно з даними Генеральної прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів зменшилася, але суми, що підлягають розгляду, різко зросли, головною причиною чого є перехід злочинних типів у відмивання грошей, незаконну торгівлю валютами тощо.

Регуляторна увага зосереджується на відмиванні грошей та валютному контролі

З розвитком ринку шифрування активів ризик, що він стане теплицею для злочинів відмивання грошей, також зростає. Тому акцент регуляторних органів нашої країни змістився на регулювання, спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями. Наразі економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали об'єктом суворих перевірок, переважно це стосується злочинів відмивання грошей, злочинів, пов'язаних з азартними іграми, незаконної підприємницької діяльності (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний виїзд капіталу), шахрайства (телефонні шахрайства) тощо.

Відношення до особистих шифрування валютних операцій стає більш ліберальним

З наведеного процесу розслідування вищезгаданих справ можна зробити висновок, що правоохоронні органи підвищили терпимість до особистих дій, таких як "трейдинг криптовалютою". Незважаючи на виявлення великої кількості громадян країни, які беруть участь у торгівлі шифрувальними активами, наразі не було зафіксовано інформації про відповідні покарання. Це свідчить про те, що поточна регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрувальними активами, а регуляторна позиція стала більш м'якою.

Висновок

Суворе покарання за великомасштабне відмивання грошей криптоактивів та пов'язані з ними злочини, а також супутні справи є основною тенденцією глобального регулювання криптоактивів останнім часом. Незважаючи на те, що криптоактиви забезпечують зручність для трансакцій між країнами, з урахуванням прогресу в технології аналізу даних на блокчейні, так зване "анонімізація" практично не існує. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів - це лише питання часу та технологічних витрат.