Всебічний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного банку Біткойн
Резюме
З ростом статусу Біткойна на фінансових ринках, сфера BTCFi (Біткойн фінанси) швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює низку фінансових послуг, заснованих на Біткойні, включаючи кредитування, стекинг, торгівлю та деривативи. Це дослідження глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, досліджуючи стейблкоїни, послуги кредитування (Lending), послуги стекингу (Staking), повторний стекинг (Restaking), а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів (CeDeFi).
Звіт спочатку представляє розмір та потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи, як участь інституційних інвесторів може принести стабільність та зрілість ринку. Далі детально розглядаються механізми стабільних монет, включаючи різні типи централізованих та децентралізованих стабільних монет, а також їх роль в екосистемі BTCFi. У сфері кредитування аналізується, як користувачі можуть отримувати ліквідність через кредитування Біткойна, одночасно оцінюючи основні платформи та продукти кредитування.
У сфері послуг стейкінгу звіт акцентує увагу на ключових проєктах, таких як Babylon, які, використовуючи безпеку Біткойну, надають послуги стейкінгу для інших PoS-ланцюгів, одночасно створюючи можливості отримання доходу для власників Біткойну. Послуга повторного стейкінгу (Restaking) додатково розблокує ліквідність стейкованих активів, надаючи користувачам додаткові джерела доходу.
Крім того, дослідження також розглядає модель CeDeFi, що поєднує в собі безпеку централізованих фінансів і гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Нарешті, звіт шляхом порівняння безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності різних класів активів розкриває унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi в порівнянні з іншими сферами криптофінансів. З розвитком сфери BTCFi очікується, що ми станемо свідками нових інновацій та припливу капіталу, що ще більше зміцнить лідерство Біткойна у фінансовій сфері.
Зараз уявіть, що у вас є готівка, ви дуже оптимістично налаштовані щодо ринку криптовалют, але не хочете ризикувати занадто сильно, і хочете отримати активи з високим ROI, тому ви обрали BTC, який називають "цифровим золотом". Ви хочете довгостроково тримати BTC, а не спостерігати за коливаннями цін на монети та здійснювати непотрібні дії, які призводять до збитків. Тепер вам потрібно щось, що дозволить вам використовувати ваш BTC, реалізувати його ліквідність і функціональність, так само як це робить DeFi на Ethereum. Це не лише дозволить вам довше тримати ваші активи, а й принесе додатковий дохід, дозволяючи повторно використовувати ліквідність активів, що у вас є, навіть тричі, і кількість ігор та проектів, які існують, варто ретельно вивчити.
BTCFi (Біткойн фінанси) схожий на мобільний банк Біткойн, є серією фінансових діяльностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи кредитування Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи тощо. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi вже досяг приблизно 10 мільярдів доларів США. Згідно з прогнозами Defilama, до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США; ця цифра включає загальний обсяг заблокованих активів (TVL) Біткойн у екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi), а також обсяг ринку фінансових продуктів і послуг, пов'язаних з Біткойн. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi поступово демонструє істотний потенціал зростання, залучаючи все більше інституційних учасників, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan, які почали брати участь у ринку Біткойн та BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише принесла велику кількість грошових вливань, збільшивши ліквідність і стабільність ринку, але й підвищила зрілість і нормованість ринку, що принесло ринку BTCFi вищий рівень визнання та довіри.
Ця стаття глибоко дослідить кілька популярних областей на нинішньому фінансовому ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойнів (BTC Lending), стейблкоїни (Stablecoin), послуги стейкінгу (Staking Service), повторне стейкінг (Restaking Service), а також поєднання централізованих та децентралізованих фінансів CeDeFi (CeDeFi). Завдяки детальному представленню та аналізу цих областей, ми зрозуміємо їх механізми роботи, розвиток ринку, основні платформи та продукти, заходи управління ризиками, а також тенденції майбутнього розвитку.
Друга частина: сегментація траси BTCFi
1. Stablecoin стабільна монета
Огляд
Стейблкоїн - це криптовалюта, що має на меті зберігати стабільну вартість. Вони зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів, щоб зменшити коливання цін. Стейблкоїни забезпечують стабільність цін через резервні активи або алгоритмічне регулювання обсягу пропозиції, широко використовуються в торгівлі, платежах та трансакціях через кордон, що дозволяє користувачам уникати різких коливань традиційних криптовалют, насолоджуючись перевагами технології блокчейн.
В економіці існує така неможлива трійка: суверенна країна не може одночасно реалізувати фіксований валютний курс, вільний рух капіталу та незалежну монетарну політику. Подібно, у контексті крипто-стабільних монет також існує така неможлива трійка: стабільність ціни, децентралізація та ефективність капіталу не можуть бути реалізовані одночасно.
Класифікація стабільних монет за ступенем централізації та типом забезпечення є двома відносно зрозумілими вимірами. Серед основних стабільних монет на сьогодні, за ступенем централізації їх можна розділити на централізовані стабільні монети (представлені USDT, USDC, FDUSD) та децентралізовані стабільні монети (представлені DAI, FRAX, USDe). За типом забезпечення їх можна розділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
Згідно з даними DefiLlama станом на 14 липня, загальна ринкова капіталізація стейблкойнів складає 1623,72 мільярда доларів. За ринковою капіталізацією USDT та USDC значно випереджають інших, причому USDT займає лідируючу позицію, контролюючи 69,23% загальної капіталізації стейблкойнів. DAI, USDe та FDUSD слідують за ними, займаючи 3-5 місця за ринковою капіталізацією. Всі інші стейблкойни наразі займають менше 0,5% від загальної капіталізації.
Централізовані стейблкоїни в основному є забезпеченими фіатною валютою/матеріальними активами, по суті, це RWA фіатної валюти/інших матеріальних активів, наприклад, USDT, USDC прив'язані 1:1 до долара США, PAXG, XAUT прив'язані до ціни золота. Децентралізовані стейблкоїни зазвичай забезпечені криптоактивами або є незабезпеченими (або недостатньо забезпеченими), DAI та USDe є забезпеченими криптоактивами, при цьому їх можна додатково поділити на еквівалентно забезпечені або надмірно забезпечені. Незабезпечені (або недостатньо забезпечені) зазвичай називаються алгоритмічними стейблкоїнами, такими як FRAX та колишній UST. У порівнянні з централізованими стейблкоїнами, децентралізовані стейблкоїни мають невелику капіталізацію, їх дизайн трохи складніший, і при цьому з'явилося чимало зіркових проектів. У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стейблкоїнів, які є децентралізованими, тому нижче представлено механізми децентралізованих стейблкоїнів.
Механізм децентралізованих стабільних монет
Далі розглянемо механізм CDP (надмірне забезпечення) на прикладі DAI та механізм хеджування контрактів на прикладі Ethena (еквівалентне забезпечення). Окрім цього, існує механізм алгоритмічних стабільних монет, про який тут не буде детального опису.
CDP ( Позиція забезпеченого боргу ) представляє собою механізм, що використовується в децентралізованих фінансових системах для генерації стабільних монет шляхом застави криптоактивів, який був впроваджений MakerDAO і вже застосовується в багатьох проектах різних категорій, таких як DeFi, NFTFi тощо.
DAI — це децентралізована, надмірно забезпечена стейблкоїн, створена MakerDAO, метою якої є підтримка прив'язки 1:1 до долара США. Функціонування DAI залежить від смарт-контрактів та децентралізованих автономних організацій (DAO) для підтримки її стабільності. Її основні механізми включають надмірне забезпечення, позиції боргового забезпечення (CDP), механізм ліквідації та роль токена управління MKR.
CDP є ключовим механізмом у системі MakerDAO, який використовується для управління та контролю процесу генерації DAI. У MakerDAO CDP тепер називається Vaults, але його основні функції та механізми залишаються незмінними. Нижче наведено детальний процес роботи CDP/Vault:
i. Генерація DAI: Користувач зберігає свої криптоактиви (наприклад, ETH) в смарт-контракті MakerDAO, створюючи новий CDP/Vault, після чого на основі заставних активів генерує DAI. Згенерований DAI є частиною боргу, яку користувач позичає, в той час як застава служить гарантією боргу.
ii. Надмірне забезпечення: Щоб уникнути ліквідації, користувачі повинні підтримувати співвідношення забезпечення їхнього CDP/Vault вище мінімального рівня забезпечення, встановленого системою (наприклад, 150%). Це означає, що якщо користувач позичає 100 DAI, він повинен заблокувати принаймні 150 DAI вартістю застави.
iii. Погашення/Ліквідація: Користувач повинен погасити згенерований DAI та певні стабільні витрати (вимірюється в MKR), щоб викупити своє забезпечення. Якщо користувач не зможе підтримувати достатній рівень забезпечення, його забезпечення буде ліквідовано.
Delta вказує на відсоток зміни ціни деривативу відносно ціни базового активу. Наприклад, якщо Delta опціону становить 0.5, коли ціна базового активу зростає на 1 долар, ціна опціону, як очікується, зросте на 0.5 доларів. Delta-нейтральна позиція є інвестиційною стратегією, яка передбачає утримання певної кількості базового активу та деривативів для компенсації ризику зміни цін. Її метою є забезпечення нульового загального значення Delta портфеля, щоб зберегти вартість позиції незмінною під час коливань ціни базового активу. Наприклад, для певної кількості спот ETH купується еквівалентний короткий безстроковий контракт на ETH.
Ethena токенізує арбітражні угоди "Delta нейтральні" з ETH, випускаючи стабільну монету USDe, що представляє значення Delta нейтральної позиції. Таким чином, їхня стабільна монета USDe має два джерела доходу:
Доходи від стейкінгу
Різниця між базовою ставкою та ставкою фінансування
Ethena реалізувала еквівалентне забезпечення та додатковий дохід через хеджування.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Огляд проекту
Перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC.
14 грудня 2023 року OKX Ventures оголосила про стратегічні інвестиції в стабільний монетний протокол bitSmiley, що базується на екосистемі BTC. Цей протокол дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD в мережі BTC. Крім того, bitSmiley також включає протоколи кредитування та деривативів, спрямовані на створення нової фінансової екосистеми для Біткойна. Раніше bitSmiley була обрана одним з найкращих проектів на хакатоні BTC, організованому ABABCDE та OKX Ventures у листопаді 2023 року.
28 січня 2024 року оголошено про завершення першого раунду токенового фінансування, OKX Ventures та ABCDE виступили провідними інвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital та представники Delphi Digital і Particle Network також взяли участь у фінансуванні. 2 лютого компанія LK Venture, що належить до сингапурської компанії Blue Port Interactive, оголосила на платформі X, що через інвестиційний фонд екосистеми біткойн BTC NEXT вона взяла участь у першому раунді фінансування bitSmiley. 4 березня KuCoin Ventures опублікувала твіт, в якому оголосила про стратегічні інвестиції в біткойн DeFi екосистему проекту bitSmiley.
Механізм роботи
bitSmiley є проєктом нативної стабільної монети Біткойн, що базується на фреймворку Fintegra. Він складається з децентралізованої надмірної забезпеченої стабільної монети bitUSD та нативного безтреверсивного кредитного протоколу (bitLending). bitUSD базується на bitRC-20, є модифікованою версією BRC-20 і водночас сумісний з BRC-20. bitUSD додав операції Mint і Burn для задоволення потреб у карбуванні та знищенні стабільної монети.
bitSmiley у січні запустив новий DeFi протокол під назвою bitRC-20. Першим активом цього протоколу став OG PASS NFT, також відомий як bitDisc. bitDisc поділяється на два рівні: золоті карти та чорні карти, причому золоті карти розподіляються серед Біткойн OG та лідерів галузі, загальна кількість власників яких становить менше 40. З 4 лютого чорні карти будуть відкриті для публіки через білий список та публічну карбування у формі BRC-20, що викликало затори в мережі. Після цього команда проекту заявила, що надасть можливість для тих, хто не зміг успішно карбувати.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BanklessAtHeart
· 07-18 15:39
Так багато способів, не розумію.jpg
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHuntress
· 07-16 21:31
Дослідження даних підтверджує, що організації безкоштовно використовують роздрібних інвесторів для нових трюків.
BTCFi загальний огляд: від кредитування до застави створення мобільного банку Біткойн
Всебічний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного банку Біткойн
Резюме
З ростом статусу Біткойна на фінансових ринках, сфера BTCFi (Біткойн фінанси) швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює низку фінансових послуг, заснованих на Біткойні, включаючи кредитування, стекинг, торгівлю та деривативи. Це дослідження глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, досліджуючи стейблкоїни, послуги кредитування (Lending), послуги стекингу (Staking), повторний стекинг (Restaking), а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів (CeDeFi).
Звіт спочатку представляє розмір та потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи, як участь інституційних інвесторів може принести стабільність та зрілість ринку. Далі детально розглядаються механізми стабільних монет, включаючи різні типи централізованих та децентралізованих стабільних монет, а також їх роль в екосистемі BTCFi. У сфері кредитування аналізується, як користувачі можуть отримувати ліквідність через кредитування Біткойна, одночасно оцінюючи основні платформи та продукти кредитування.
У сфері послуг стейкінгу звіт акцентує увагу на ключових проєктах, таких як Babylon, які, використовуючи безпеку Біткойну, надають послуги стейкінгу для інших PoS-ланцюгів, одночасно створюючи можливості отримання доходу для власників Біткойну. Послуга повторного стейкінгу (Restaking) додатково розблокує ліквідність стейкованих активів, надаючи користувачам додаткові джерела доходу.
Крім того, дослідження також розглядає модель CeDeFi, що поєднує в собі безпеку централізованих фінансів і гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Нарешті, звіт шляхом порівняння безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності різних класів активів розкриває унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi в порівнянні з іншими сферами криптофінансів. З розвитком сфери BTCFi очікується, що ми станемо свідками нових інновацій та припливу капіталу, що ще більше зміцнить лідерство Біткойна у фінансовій сфері.
Ключові слова: BTCFi, стейблкоїн, кредитування, стейкінг, повторний стейкінг, CeDeFi, Біткойн фінанси
Огляд траси BTCfi
Зараз уявіть, що у вас є готівка, ви дуже оптимістично налаштовані щодо ринку криптовалют, але не хочете ризикувати занадто сильно, і хочете отримати активи з високим ROI, тому ви обрали BTC, який називають "цифровим золотом". Ви хочете довгостроково тримати BTC, а не спостерігати за коливаннями цін на монети та здійснювати непотрібні дії, які призводять до збитків. Тепер вам потрібно щось, що дозволить вам використовувати ваш BTC, реалізувати його ліквідність і функціональність, так само як це робить DeFi на Ethereum. Це не лише дозволить вам довше тримати ваші активи, а й принесе додатковий дохід, дозволяючи повторно використовувати ліквідність активів, що у вас є, навіть тричі, і кількість ігор та проектів, які існують, варто ретельно вивчити.
BTCFi (Біткойн фінанси) схожий на мобільний банк Біткойн, є серією фінансових діяльностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи кредитування Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи тощо. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi вже досяг приблизно 10 мільярдів доларів США. Згідно з прогнозами Defilama, до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США; ця цифра включає загальний обсяг заблокованих активів (TVL) Біткойн у екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi), а також обсяг ринку фінансових продуктів і послуг, пов'язаних з Біткойн. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi поступово демонструє істотний потенціал зростання, залучаючи все більше інституційних учасників, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan, які почали брати участь у ринку Біткойн та BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише принесла велику кількість грошових вливань, збільшивши ліквідність і стабільність ринку, але й підвищила зрілість і нормованість ринку, що принесло ринку BTCFi вищий рівень визнання та довіри.
Ця стаття глибоко дослідить кілька популярних областей на нинішньому фінансовому ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойнів (BTC Lending), стейблкоїни (Stablecoin), послуги стейкінгу (Staking Service), повторне стейкінг (Restaking Service), а також поєднання централізованих та децентралізованих фінансів CeDeFi (CeDeFi). Завдяки детальному представленню та аналізу цих областей, ми зрозуміємо їх механізми роботи, розвиток ринку, основні платформи та продукти, заходи управління ризиками, а також тенденції майбутнього розвитку.
Друга частина: сегментація траси BTCFi
1. Stablecoin стабільна монета
Огляд
Стейблкоїн - це криптовалюта, що має на меті зберігати стабільну вартість. Вони зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів, щоб зменшити коливання цін. Стейблкоїни забезпечують стабільність цін через резервні активи або алгоритмічне регулювання обсягу пропозиції, широко використовуються в торгівлі, платежах та трансакціях через кордон, що дозволяє користувачам уникати різких коливань традиційних криптовалют, насолоджуючись перевагами технології блокчейн.
В економіці існує така неможлива трійка: суверенна країна не може одночасно реалізувати фіксований валютний курс, вільний рух капіталу та незалежну монетарну політику. Подібно, у контексті крипто-стабільних монет також існує така неможлива трійка: стабільність ціни, децентралізація та ефективність капіталу не можуть бути реалізовані одночасно.
Класифікація стабільних монет за ступенем централізації та типом забезпечення є двома відносно зрозумілими вимірами. Серед основних стабільних монет на сьогодні, за ступенем централізації їх можна розділити на централізовані стабільні монети (представлені USDT, USDC, FDUSD) та децентралізовані стабільні монети (представлені DAI, FRAX, USDe). За типом забезпечення їх можна розділити на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
Згідно з даними DefiLlama станом на 14 липня, загальна ринкова капіталізація стейблкойнів складає 1623,72 мільярда доларів. За ринковою капіталізацією USDT та USDC значно випереджають інших, причому USDT займає лідируючу позицію, контролюючи 69,23% загальної капіталізації стейблкойнів. DAI, USDe та FDUSD слідують за ними, займаючи 3-5 місця за ринковою капіталізацією. Всі інші стейблкойни наразі займають менше 0,5% від загальної капіталізації.
Централізовані стейблкоїни в основному є забезпеченими фіатною валютою/матеріальними активами, по суті, це RWA фіатної валюти/інших матеріальних активів, наприклад, USDT, USDC прив'язані 1:1 до долара США, PAXG, XAUT прив'язані до ціни золота. Децентралізовані стейблкоїни зазвичай забезпечені криптоактивами або є незабезпеченими (або недостатньо забезпеченими), DAI та USDe є забезпеченими криптоактивами, при цьому їх можна додатково поділити на еквівалентно забезпечені або надмірно забезпечені. Незабезпечені (або недостатньо забезпечені) зазвичай називаються алгоритмічними стейблкоїнами, такими як FRAX та колишній UST. У порівнянні з централізованими стейблкоїнами, децентралізовані стейблкоїни мають невелику капіталізацію, їх дизайн трохи складніший, і при цьому з'явилося чимало зіркових проектів. У екосистемі BTC варто звернути увагу на проекти стейблкоїнів, які є децентралізованими, тому нижче представлено механізми децентралізованих стейблкоїнів.
Механізм децентралізованих стабільних монет
Далі розглянемо механізм CDP (надмірне забезпечення) на прикладі DAI та механізм хеджування контрактів на прикладі Ethena (еквівалентне забезпечення). Окрім цього, існує механізм алгоритмічних стабільних монет, про який тут не буде детального опису.
CDP ( Позиція забезпеченого боргу ) представляє собою механізм, що використовується в децентралізованих фінансових системах для генерації стабільних монет шляхом застави криптоактивів, який був впроваджений MakerDAO і вже застосовується в багатьох проектах різних категорій, таких як DeFi, NFTFi тощо.
DAI — це децентралізована, надмірно забезпечена стейблкоїн, створена MakerDAO, метою якої є підтримка прив'язки 1:1 до долара США. Функціонування DAI залежить від смарт-контрактів та децентралізованих автономних організацій (DAO) для підтримки її стабільності. Її основні механізми включають надмірне забезпечення, позиції боргового забезпечення (CDP), механізм ліквідації та роль токена управління MKR.
CDP є ключовим механізмом у системі MakerDAO, який використовується для управління та контролю процесу генерації DAI. У MakerDAO CDP тепер називається Vaults, але його основні функції та механізми залишаються незмінними. Нижче наведено детальний процес роботи CDP/Vault:
i. Генерація DAI: Користувач зберігає свої криптоактиви (наприклад, ETH) в смарт-контракті MakerDAO, створюючи новий CDP/Vault, після чого на основі заставних активів генерує DAI. Згенерований DAI є частиною боргу, яку користувач позичає, в той час як застава служить гарантією боргу.
ii. Надмірне забезпечення: Щоб уникнути ліквідації, користувачі повинні підтримувати співвідношення забезпечення їхнього CDP/Vault вище мінімального рівня забезпечення, встановленого системою (наприклад, 150%). Це означає, що якщо користувач позичає 100 DAI, він повинен заблокувати принаймні 150 DAI вартістю застави.
iii. Погашення/Ліквідація: Користувач повинен погасити згенерований DAI та певні стабільні витрати (вимірюється в MKR), щоб викупити своє забезпечення. Якщо користувач не зможе підтримувати достатній рівень забезпечення, його забезпечення буде ліквідовано.
Delta вказує на відсоток зміни ціни деривативу відносно ціни базового активу. Наприклад, якщо Delta опціону становить 0.5, коли ціна базового активу зростає на 1 долар, ціна опціону, як очікується, зросте на 0.5 доларів. Delta-нейтральна позиція є інвестиційною стратегією, яка передбачає утримання певної кількості базового активу та деривативів для компенсації ризику зміни цін. Її метою є забезпечення нульового загального значення Delta портфеля, щоб зберегти вартість позиції незмінною під час коливань ціни базового активу. Наприклад, для певної кількості спот ETH купується еквівалентний короткий безстроковий контракт на ETH.
Ethena токенізує арбітражні угоди "Delta нейтральні" з ETH, випускаючи стабільну монету USDe, що представляє значення Delta нейтральної позиції. Таким чином, їхня стабільна монета USDe має два джерела доходу:
Ethena реалізувала еквівалентне забезпечення та додатковий дохід через хеджування.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Огляд проекту
Перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC.
14 грудня 2023 року OKX Ventures оголосила про стратегічні інвестиції в стабільний монетний протокол bitSmiley, що базується на екосистемі BTC. Цей протокол дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD в мережі BTC. Крім того, bitSmiley також включає протоколи кредитування та деривативів, спрямовані на створення нової фінансової екосистеми для Біткойна. Раніше bitSmiley була обрана одним з найкращих проектів на хакатоні BTC, організованому ABABCDE та OKX Ventures у листопаді 2023 року.
28 січня 2024 року оголошено про завершення першого раунду токенового фінансування, OKX Ventures та ABCDE виступили провідними інвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital та представники Delphi Digital і Particle Network також взяли участь у фінансуванні. 2 лютого компанія LK Venture, що належить до сингапурської компанії Blue Port Interactive, оголосила на платформі X, що через інвестиційний фонд екосистеми біткойн BTC NEXT вона взяла участь у першому раунді фінансування bitSmiley. 4 березня KuCoin Ventures опублікувала твіт, в якому оголосила про стратегічні інвестиції в біткойн DeFi екосистему проекту bitSmiley.
Механізм роботи
bitSmiley є проєктом нативної стабільної монети Біткойн, що базується на фреймворку Fintegra. Він складається з децентралізованої надмірної забезпеченої стабільної монети bitUSD та нативного безтреверсивного кредитного протоколу (bitLending). bitUSD базується на bitRC-20, є модифікованою версією BRC-20 і водночас сумісний з BRC-20. bitUSD додав операції Mint і Burn для задоволення потреб у карбуванні та знищенні стабільної монети.
bitSmiley у січні запустив новий DeFi протокол під назвою bitRC-20. Першим активом цього протоколу став OG PASS NFT, також відомий як bitDisc. bitDisc поділяється на два рівні: золоті карти та чорні карти, причому золоті карти розподіляються серед Біткойн OG та лідерів галузі, загальна кількість власників яких становить менше 40. З 4 лютого чорні карти будуть відкриті для публіки через білий список та публічну карбування у формі BRC-20, що викликало затори в мережі. Після цього команда проекту заявила, що надасть можливість для тих, хто не зміг успішно карбувати.