Революція кредитування в екосистемі Біткойн: звільнення трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фондів" у світі криптовалют має потенціал, який ще далеко не був повністю розкритий. З появою інноваційних проектів Біткойн поступово перетворюється з простого інструменту зберігання цифрової вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно найбільший ланцюговий кредитний протокол в екосистемі Біткойн завершив важливий раунд фінансування. Це свідчить про те, що Біткойн як ліквідний актив і базовий актив розширюється до більш багатих ланцюгових структурованих дохідних сценаріїв, поступово формуючи унікальну екосистему BTCFi. У довгостроковій перспективі, якщо вдасться активувати сплячі активи Біткойн і створити ефективну та безпечну ліквідну мережу, це відкриє глобальний простір для DeFi застосувань для цього активу в трильйонному діапазоні.
Біткойн ліквідності в галузевій практиці
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ефіріум перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. На фоні цього, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у Ефіріум, швидкість розширення його екосистеми все ще відстає.
Варто зазначити, що якщо випустити лише 10% ліквідності Біткойн, можна створити ринок обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо вдалося б досягти подібного до TVL Ethereum співвідношення (близько 16%), це може забезпечити вивільнення приблизно 300 мільярдів доларів ліквідності. Цього достатньо, щоб сприяти вибуховому зростанню екосистеми BTCFi, навіть з потенціалом перевершити EVM мережі та стати найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
На цьому фоні з'явилась ліквіднісна платформа, яка дозволяє кожному отримувати вигоду з позик під Біткойн. Ці платформи стали найбільшими кредитними протоколами в екосистемі Біткойн, поступаючись лише деяким відомим стейблкойнам. За повідомленнями, загальна заблокована вартість на одній з платформ перевищила 2 мільярди доларів, а випущений нею Біткойн-стейблкойн вже через тиждень після запуску перевищив 500 мільйонів доларів заблокованої вартості, встановивши рекорд найшвидшого зростання кредитного протоколу в історії DeFi.
Для власників Біткойнів важливо максимально використати свої активи, при цьому контролюючи ризик втрати капіталу та перетворюючи нерухомі активи на більш ліквідні. Тому на базі Біткойна з'явилася важлива можливість для ланцюгових кредитних угод.
Деякі інноваційні платформи використовують модель кредитування з фіксованою ставкою, де професійні установи зберігають заставлені Біткойни, водночас пропонуючи безлімітне постачання стейблкоїнів. Ця модель забезпечує Біткойн-утримувачів більшою Ліквідністю, що дозволяє їм брати участь в інших проектах екосистеми. Варто зазначити, що деякі платформи особливо зосереджені на здоровій участі роздрібних інвесторів в усій екосистемі, а не лише на грі великих гравців, дозволяючи будь-кому використовувати важелі для підвищення прибутковості в безпечних межах.
Вартість стабільної монети Біткойн
З точки зору стейблкоїнів, на основі блокчейну децентралізовані стейблкоїни все ще є основними стейблкоїнами на базі позицій, забезпечених боргом (CDP). CDP в основному є розширенням використання стейблкоїнів на базі сценаріїв кредитування, яке створює додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
В якості прикладу певної платформи, її екосистема включає прибуткові стабільні монети на основі Біткойн-застави, кредитні протоколи, що базуються на цих стабільних монетах, гібридні кредитні платформи, що з'єднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують заставу Біткойн. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, з якою довгостроково стикається екосистема Біткойн, але також реалізує багатоланцеву сумісність через крос-ланцюгові технології, що дозволяє користувачам безперешкодно працювати зі стабільними монетами в різних екосистемах DeFi, опосередковано приносить ліквідність екосистеми Біткойн на інші ланцюги.
Ця інновація має важливе значення для активації сплячих Біткойн активів. Протягом тривалого часу багато власників Біткойн через міркування безпеки не бажали переносити свої активи в інші екосистеми, що призвело до великої кількості Біткойн, які залишалися без діла, а масштаб BTCFi залишався застиглим. Поява нового типу стабільної монети надала Біткойн мережі ефективну основу для використання активів та активації сплячих Біткойн, що дозволяє більшій кількості власників безпечно брати участь у діяльності ліквідності на ланцюзі, вкладати великі обсяги сплячих активів у DeFi ліквідні пулі для обміну або отримання прибутку.
Висновок
Зі збільшенням активізації біткойн-активів, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом у кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключем до створення процвітаючої екосистеми на ланцюгу. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi-сцен з основою на біткойн, переосмислить роль біткойна у всесвітньому DeFi. Чи зможе глибока інтеграція біткойна в сферу DeFi досягти критичного поворотного моменту, варто продовжувати спостереження.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MetaDreamer
· 08-13 09:12
біткоїн справді не набридне!
Переглянути оригіналвідповісти на0
consensus_failure
· 08-13 08:58
btc нарешті також вирішив грати в defi.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeKingNFT
· 08-13 08:54
BTC才是万世之基 Новий сезон обдурювання людей, як лохів знову настав
BTCFi зростає: екосистема Біткойна відкриває трильйонну ліквідність, у блокчейні кредитування веде нову парадигму Децентралізованих фінансів
Революція кредитування в екосистемі Біткойн: звільнення трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фондів" у світі криптовалют має потенціал, який ще далеко не був повністю розкритий. З появою інноваційних проектів Біткойн поступово перетворюється з простого інструменту зберігання цифрової вартості на більш активний фінансовий інструмент.
Нещодавно найбільший ланцюговий кредитний протокол в екосистемі Біткойн завершив важливий раунд фінансування. Це свідчить про те, що Біткойн як ліквідний актив і базовий актив розширюється до більш багатих ланцюгових структурованих дохідних сценаріїв, поступово формуючи унікальну екосистему BTCFi. У довгостроковій перспективі, якщо вдасться активувати сплячі активи Біткойн і створити ефективну та безпечну ліквідну мережу, це відкриє глобальний простір для DeFi застосувань для цього активу в трильйонному діапазоні.
Біткойн ліквідності в галузевій практиці
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюзі Ефіріум перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. На фоні цього, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у Ефіріум, швидкість розширення його екосистеми все ще відстає.
Варто зазначити, що якщо випустити лише 10% ліквідності Біткойн, можна створити ринок обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо вдалося б досягти подібного до TVL Ethereum співвідношення (близько 16%), це може забезпечити вивільнення приблизно 300 мільярдів доларів ліквідності. Цього достатньо, щоб сприяти вибуховому зростанню екосистеми BTCFi, навіть з потенціалом перевершити EVM мережі та стати найбільшою екосистемою фінансів на блокчейні.
На цьому фоні з'явилась ліквіднісна платформа, яка дозволяє кожному отримувати вигоду з позик під Біткойн. Ці платформи стали найбільшими кредитними протоколами в екосистемі Біткойн, поступаючись лише деяким відомим стейблкойнам. За повідомленнями, загальна заблокована вартість на одній з платформ перевищила 2 мільярди доларів, а випущений нею Біткойн-стейблкойн вже через тиждень після запуску перевищив 500 мільйонів доларів заблокованої вартості, встановивши рекорд найшвидшого зростання кредитного протоколу в історії DeFi.
Для власників Біткойнів важливо максимально використати свої активи, при цьому контролюючи ризик втрати капіталу та перетворюючи нерухомі активи на більш ліквідні. Тому на базі Біткойна з'явилася важлива можливість для ланцюгових кредитних угод.
Деякі інноваційні платформи використовують модель кредитування з фіксованою ставкою, де професійні установи зберігають заставлені Біткойни, водночас пропонуючи безлімітне постачання стейблкоїнів. Ця модель забезпечує Біткойн-утримувачів більшою Ліквідністю, що дозволяє їм брати участь в інших проектах екосистеми. Варто зазначити, що деякі платформи особливо зосереджені на здоровій участі роздрібних інвесторів в усій екосистемі, а не лише на грі великих гравців, дозволяючи будь-кому використовувати важелі для підвищення прибутковості в безпечних межах.
Вартість стабільної монети Біткойн
З точки зору стейблкоїнів, на основі блокчейну децентралізовані стейблкоїни все ще є основними стейблкоїнами на базі позицій, забезпечених боргом (CDP). CDP в основному є розширенням використання стейблкоїнів на базі сценаріїв кредитування, яке створює додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
В якості прикладу певної платформи, її екосистема включає прибуткові стабільні монети на основі Біткойн-застави, кредитні протоколи, що базуються на цих стабільних монетах, гібридні кредитні платформи, що з'єднують DeFi та CeFi, а також децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують заставу Біткойн. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, з якою довгостроково стикається екосистема Біткойн, але також реалізує багатоланцеву сумісність через крос-ланцюгові технології, що дозволяє користувачам безперешкодно працювати зі стабільними монетами в різних екосистемах DeFi, опосередковано приносить ліквідність екосистеми Біткойн на інші ланцюги.
Ця інновація має важливе значення для активації сплячих Біткойн активів. Протягом тривалого часу багато власників Біткойн через міркування безпеки не бажали переносити свої активи в інші екосистеми, що призвело до великої кількості Біткойн, які залишалися без діла, а масштаб BTCFi залишався застиглим. Поява нового типу стабільної монети надала Біткойн мережі ефективну основу для використання активів та активації сплячих Біткойн, що дозволяє більшій кількості власників безпечно брати участь у діяльності ліквідності на ланцюзі, вкладати великі обсяги сплячих активів у DeFi ліквідні пулі для обміну або отримання прибутку.
Висновок
Зі збільшенням активізації біткойн-активів, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом у кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключем до створення процвітаючої екосистеми на ланцюгу. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi-сцен з основою на біткойн, переосмислить роль біткойна у всесвітньому DeFi. Чи зможе глибока інтеграція біткойна в сферу DeFi досягти критичного поворотного моменту, варто продовжувати спостереження.