加密資產犯罪新趨勢：洗錢手法升級、監管重點轉變

近年來，加密資產市場規模不斷擴大，犯罪分子對各國監管規則的理解也日益深入。這導致利用加密資產進行洗錢的手法迅速升級，出現了法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽和復雜的方式。這不僅影響了各國的金融秩序，還帶來了外匯流失、網路新型犯罪激增等潛在風險。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、兜售我國公民個人信息的重大案件被披露。該案件具有特殊性，涉及範圍廣泛，涵蓋我國15個省市。

案件詳情

大規模倒賣公民個人信息

犯罪嫌疑人閆某某利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的身分證號、手機號、家庭住址等個人信息。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。調查發現，多數買家可能是境外機構或個人，導致大量我國公民個人信息流向境外。

這些信息可能被用於針對性詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更值得警惕的是，如此龐大的數據量可能被境外專業機構用於分析我國經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

需要注意的是，閆某某獲取如此大量公民個人信息的途徑尚未公開，這暴露出我國公民個人信息保護方面仍存在較大改進空間。

利用加密貨幣洗錢

爲規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易來出售公民個人信息。這一行爲牽出了背後的洗錢"功臣"林某某。

調查顯示，林某某控制的加密資產帳戶存在以下特徵：

1. 資金來源復雜，疑似涉及多種加密資產交易；
2. 資金在帳戶停留時間短，交易快進快出；
3. 大量交易記錄顯示進項約等於支出。

基於這些特徵，執法機關認定林某某並非普通加密貨幣交易者，而很可能是一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產進行洗錢。進一步調查發現，林某某是某境外人員控制的洗錢下線，與5名同夥在一年內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢

根據最高檢的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少但涉案金額急劇增加，主要原因是犯罪類型向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。因此，我國監管機構的重點轉向了以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）、詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密貨幣交易的態度趨於寬松

從上述案件的偵辦過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。盡管發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但目前並未見到相關處罰信息。這表明當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放寬。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪、關聯案件是近期全球加密資產監管的主要趨勢。盡管加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但隨着鏈上數據分析技術的進步，所謂的"匿名化"已幾近不復存在。對於執法機關而言，追查和取證只是時間和技術成本的問題。