虛擬貨幣犯罪中幫信罪與掩隱罪的區分

隨着虛擬貨幣的全球化發展，相關法律問題日益復雜，尤其在刑事司法實踐中。幫助信息網路犯罪活動罪（幫信罪）和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪（掩隱罪）作爲虛擬貨幣犯罪中常見罪名，常在事實認定和法律適用上產生混淆。

這種混淆不僅影響案件的準確定性，也直接關係到量刑輕重。雖然兩罪均爲打擊網路犯罪和洗錢行爲的法律工具，但在主觀故意、行爲方式和量刑幅度等方面存在顯著差異。

本文將通過案例分析、法理探討及實務經驗，深入探討如何在虛擬貨幣犯罪中準確區分這兩個罪名，爲相關從業人員提供參考。

一、案例簡析

以一起實際案例來看法院對涉幣類幫信罪和掩隱罪的判決區別。在某中級法院判決的一起掩隱案中，基本案情如下：

2020年12月，某犯罪團夥在知情情況下組織他人使用銀行卡轉移犯罪所得。參與者提供實名銀行卡進行轉帳（部分通過購買虛擬貨幣），並在網路羣組中進行記帳、對帳等。經統計，涉案金額達14.7萬餘元。

2021年2月，主要犯罪分子被捕。但部分參與者繼續組織他人使用銀行卡或虛擬貨幣轉移違法所得，涉案金額達44.1萬餘元。

一審法院認定主要參與者構成掩隱罪，判處有期徒刑四年，並處罰金2萬元。被告及其辯護人認爲應構成較輕的幫信罪，但二審法院駁回上訴，維持原判。

這個案例說明了在通過虛擬貨幣轉移違法所得時，控辯審三方常見的爭議焦點——幫信罪和掩隱罪的適用問題。

二、兩罪在虛擬貨幣案件中的適用範圍

在虛擬貨幣刑事案件中，幫信罪和掩隱罪的適用界限通常與行爲人的角色、主觀認知程度及行爲後果密切相關。雖然兩罪都要求行爲人"明知"，但仔細分析後會發現，兩罪的適用場景存在明顯差異：

（一）幫信罪的典型適用場景

幫信罪指明知他人利用網路實施犯罪，爲其提供技術支持、推廣引流、支付結算、網路存儲、通信傳輸等幫助的行爲。在虛擬貨幣領域，常見的幫信罪行爲包括：

1. 協助詐騙團夥收取或轉移虛擬貨幣；
2. 明知是非法資金卻仍提供轉帳服務；
3. 提供虛擬幣錢包地址用於資金中轉。

該罪的關鍵在於"幫助"行爲直接爲網路犯罪提供便利，而不必以獲取收益爲目的。

（二）掩隱罪的典型適用場景

掩隱罪更側重於幫助處理犯罪所得，具體表現爲行爲人明知是犯罪所得或其收益，仍協助轉移、收購、代持、兌換等。常見表現包括：

1. 收購他人通過犯罪獲得的虛擬貨幣；
2. 明知爲非法資金仍進行虛擬貨幣交易或兌換法幣；
3. 代爲保管、提現等行爲。

掩隱罪強調幫助"消化贓物"，更接近傳統意義上的"洗錢"，其前提是對犯罪所得有明確認識。

因此，兩罪的適用邊界在於行爲發生的階段、主觀明知的對象及行爲是否直接促成犯罪得逞，或是事後處理犯罪成果。

三、如何準確區分幫信罪和掩隱罪？

準確區分這兩個罪名，需要結合主觀心態、客觀行爲及案件證據綜合判斷，不能簡單套用罪名。以下三個方面至關重要：

（一）主觀明知的對象不同

1. 幫信罪：行爲人須對"他人利用網路實施犯罪"本身有明知。即明知他人進行網路違法行爲（僅需概括性明知），仍提供幫助。

2. 掩隱罪：行爲人須對"所處理的財物系犯罪所得"有明知。即不必明知原始犯罪行爲的具體細節，只需知道處理的財物或虛擬貨幣是非法所得即可。

換言之，幫信罪的"知"是對犯罪行爲本身的知曉，而掩隱罪的"知"是對犯罪所得的知曉。

（二）行爲發生的時間節點不同

1. 幫信罪多發生在犯罪進行中或之前，起到"助攻"作用；

2. 掩隱罪通常發生在犯罪既遂之後，起到"清洗贓物"的作用。

例如，幫助犯罪分子開設虛擬幣錢包並參與資金轉移時，可能構成幫信罪；但若犯罪已完成，將虛擬貨幣交由他人代持或出售時，對方則可能構成掩隱罪。

（三）是否促成犯罪既遂

掩隱行爲往往與犯罪結果之間存在較強因果關係，例如沒有資金轉帳，犯罪團夥無法處理非法所得。而幫信罪雖也存在幫助上遊犯罪"收益變現"，但並不決定上遊犯罪能否成立。

對於辯護律師而言，可從以下兩個層面着手辯護：

1. 證據層面：重點分析行爲人獲取虛擬貨幣的方式、通訊記錄是否涉及上遊犯罪、資金流向是否存在"洗白"意圖。

2. 主觀層面：若被告人確未明知上遊行爲爲犯罪，只知道"這筆資金來源不明"，更應考慮適用幫信罪，主張"輕罪"處理。

四、結語

虛擬貨幣的匿名性、跨境性和去中心化特性增加了刑法適用的難度，使幫信罪與掩隱罪的界限日益模糊。在這種情況下，相關領域的刑事律師更應承擔起"法律解讀者"的職責，不僅要掌握傳統刑事辯護技巧，還要深入理解虛擬貨幣的技術原理和實際應用。

從刑事政策角度看，準確適用輕重罪名關乎法律的謙抑性與公平正義。從個人權利保護來看，能否準確區分幫信罪與掩隱罪，直接影響涉案人員的命運。

隨着司法實踐的不斷完善和虛擬貨幣法律制度的逐步健全，這一領域的法律適用將更加明確。但在此之前，每一次虛擬貨幣案件中的罪名區分，都是對律師專業能力和職業操守的嚴格考驗。