加密货币聚焦：新西兰禁止加密货币ATM并引入转账限制

新西兰对加密ATM的禁令以及国际汇款上限的引入代表了其打击洗钱和金融犯罪的新战略。政府在反洗钱(AML)制度的全面改革中宣布了这些决定性措施，旨在使金融系统对非法滥用行为更加抵抗。

新西兰与反对加密货币ATM的转变

新规则的核心围绕着对加密ATM的官方禁令。这些自动取款机用于匿名买卖比特币等金融资产，现在已明确受到审查。根据当局的说法，这些设备代表了洗钱非法资金的特权渠道，为犯罪分子提供了在没有适当检查的情况下将非法收益转换为加密货币的机会。

副司法部长妮可·麦基在星期三概述了新法律背后的原因，强调这一回应也受到行业专家意见的影响。根据政府的说法，显而易见的是，“加密自助服务机主要吸引寻求匿名或打算转换可疑来源资金的客户。”因此，他们的存在被认为对当地金融生态系统来说更多的是一种风险而不是机会。

国际转账限额：5,000美元的门槛

该方案的另一个核心措施是对通过现金进行的国际转账设定最高限额为5000美元。设定此限额的主要目的是为了使犯罪组织在悄无声息地将大量现金转移到国外时更加困难。然而，仍然允许更大额的转账，只要它们通过电子银行渠道进行，这些渠道能够确保更高的可追溯性。

这一区分使得常规经济活动和个人能够在不受过多限制的情况下进行跨境金融操作——但始终遵循严格的透明度和控制标准。

扩展监视和执法权力

该改革还包括对警察和监管机构执法权的重大扩展。计划加强金融情报单位，其将能够获取与涉嫌非法活动的对象相关的更广泛和更详细的金融数据。

根据麦基的说法，这些新的特权旨在“针对犯罪分子，而不妨碍合法企业的活动。”从同一角度出发，政府已宣布启动一项咨询，以评估引入经济贡献或“征费”的可能性，以可持续地为金融反犯罪监控系统提供资金。

金融情报单位的角色

金融情报单位将享有新的特权，以获取和分析与可疑或高风险交易相关的数据。得益于此，将能够进行更主动和及时的监控，这是预判日益复杂的洗钱犯罪团伙和网络策略所必需的关键要素。

行业专家的支持

新西兰的加密行业对这些变化表示积极欢迎。几位行业领袖承认，尽管某些措施可能减少某些用户的操作自由，但它们被认为对维护市场声誉和抑制滥用行为至关重要。正如公众声明中强调的，crypto ATM 的存在有效地构成了对匿名性和未追踪资金转移的激励。

声明的目标仍然是“不让合法公司承担不必要的官僚主义”，正如麦基重申的那样，同时逐步加大对那些打算转移可疑来源资金的人的打击力度。

将新西兰转变为国际典范

政府旨在使新西兰成为“世界上最容易合法经营的国家之一”，同时也是“犯罪分子隐藏起来最困难的国家之一”。这一双重策略基于动态平衡：奖励诚信和透明度，但与在金融合规方面最严格的国际标准保持一致。

此外，新规则还可以作为其他市场的基准和良好实践。选择通过可追踪的电子系统优先进行机构转账，确实加强了全球对那些利用加密货币来隐瞒资本来源的零容忍信息。

未来的发展：咨询和新举措

当局已经计划了一系列公共咨询，以详细定义资金征收机制，并收集来自企业界和监管机构的建议。目标是实现一种参与式的监管，既考虑到安全需求，也考虑到国家的经济活力。

该法案将很快提交给议会，它标志着技术创新与金融系统诚信之间关系的一个重要转折点。一方面，该制度在对比特币及类似工具的监管上变得更加严格，而另一方面，保持新西兰环境对健康私人创新具有吸引力的意图依然明确。

金融安全的新标准

新西兰通过在加密货币和国际现金流动方面采取具体措施，展示了其在打击洗钱和非法融资斗争中处于前沿的愿望。

根据参与的观察者和运营商，这项改革不仅将标志着内部操作框架，还可能激励许多其他司法管辖区加强其保障措施。所创造的环境将促进对创新金融工具的更大信任，减少非法行为的空间，并有助于为未来定义可持续发展模式。